在各个领域，我们都要用到考试题，考试题是命题者按照一定的考核目的编写出来的。一份好的考试题都是什么样子的呢？下面是小编精心整理的基金从业资格考试题库（精选14套），希望对大家有所帮助。
基金从业资格考试题库 1
2013年证券投资基金销售人员从业考试模拟练习题8
1．下列关于基金的税收陈述正确的是（ ）。A．基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入须被征收营业税B．从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0.3%的税率征收印花税。C．从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税。D．对证券投资基金从证券市场中取得的收入征收企业所得税。
2.基金市场上存在着的两大需求主体，下列说法准确的是（ ）。A. 保守型投资者和激进型投资者B. 激进型投资者和稳健型投资者C. 主要投资者和次要投资者D. 个人投资者和机构投资者
3.（ ）的实质就是公司想取得的差异性竞争优势。A. 目标市场细分B. 目标市场选择C. 目标市场检测D. 目标市场定位
4.为投资者构建合适的基金组合，应选择在预计投资期内，预期收益与投资计划最为接近，风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似的投资组合，体现了基金销售的（ ）的原则。A. 差异性B. 适用性C. 趋同性D. 类别型
5.市场营销控制包括评估市场营销战略和计划的'成果，并采取正确的行动以保证实现目标。控制过程主要包括（ ）：A. 人员控制和费用控制B. 预算控制和风险控制C. 风险控制和宣传控制D. 预算控制和后台控制
6.下列哪项业务不属于基金账户类业务。（ ）A.基金账户开户B.交易密码重置C.销户D.基金转换
7.基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,以下说法不准确的是（ ）A.在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述B.当集中营销时间有限制，可使用“欲购从速”、“申购良机”等词语提示投资者C.不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述D.不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述
8. 封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限一般为（ ）。A．1个月B．2个月C．3个月D．6个月
9.封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额总额达到核准规模的（ ）以上A．50%B．60%C．70%D．80%
10.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（ ），并应当归入基金财产A．20%B．25%C．30%D．35%
二、多项选择题。（下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。）1. 基金信息披露的原则包括 ( ）两种形式A. 实质性原则B. 形式性原则C．公平性原则D．完整性原则
2．基金信息披露的主要义务人为（ ）A. 基金管理人B. 基金托管人C．证券交易所D．基金份额持有人
3.基金管理人的信息披露义务主要包括（ ）等环节A. 基金募集B. 上市交易C．投资运作D．净值披露
4．货币市场基金投资组合报告的内容有（ ）A. 基金资产组合B．债券回购融资情况C．债券投资组合D．摊余成本法与影子定价法确定的基金资产的偏离度
5、我国对证券市场的监督管理应遵循的原则包括（ ）。A． 依法管理原则；B ．保护投资者利益原则；C． 公开、公平和公正原则；D ．行政监管与自律相结合的原则。
6、中国证券业协会的工作目标是（ ）。A．国家对证券业实行集中统一监督管理的前提下，进行证券业自律管理，发挥政府与证券行业间的桥梁和纽带作用；B．为会员服务，维护会员的合法权益；C．维持证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正；D．推动证券市场的健康稳定发展；
7、属于证券交易所的监管内容的是（ ）A ．基金在交易所内的投资交易活动B ．会员的交易行为C． 上市基金的信息披露D． 以上均正确
8、基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形：（ ）。A．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的百分之十；B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的百分之十；C．基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；D．违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定；
9、现阶段我国基金已出现的类型有（ ）A、LOFB、ETFC、创新型封闭式D、分级基金
10、我国现阶段的基金销售渠道有（ ）A、商业银行B、证券公司C、证券投资咨询机构D、证券登记结算公司
三、判断题。（跟据题意，判断下列题目的对错。对的在括号中标出“对”（正确），错的在括号中标出“错”（错误），选错或不选不得分。）1． 代表基金份额10%以上的持有人就同一事项有权自行召集持有人大会。（ ）
2. 投资者缴纳基金份额认购款时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。（ ）
3、基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构可以不再评价该基金投资人的风险承受能力。（ ）
4、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》中规定，会计系统的内部控制包括：在内部，每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账；在外部，每日完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账。（ ）
5、1993年中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市，标志着我国全国性基金市场的诞生。（ ）
试题答案
一、单项选择题:CDDBB DBCDB
二、多项选择题：1、AB2、ABD3、ABCD4、ABCD5、ABCD6、ABCD7、ABCD8、ABCD9、ABCD10、ABC
三、判断题：1、对 2、对 3、错4、错5、对
基金从业资格考试题库 2
2017基金从业私募股权投资考前练习及答案（1）
1.以下( )不属于财务尽职调查报告的内容。
A.目标企业法律风险的识别
B.评估目标企业的财务健康程度
C.评估目标企业的内控程序及业务的主要流程
D.提供交易条款的述议
答案：A
2.股权投资基金的项目主要的来源有( )。
Ⅰ.依托创新证券投资银行业务、收购兼并业务、国际业务衍生出来的直接投资机会，具有贴近一级投资市场、退出渠道畅通、资金回收周期短以及投资回报丰厚等特点
Ⅱ.与国内外股权投资机构结为策略联盟，实现信息共享，联合投资
Ⅲ.跟踪和研究国内外新技术的发展趋势以及资本市场的动态，通过资料调研、项目库推荐、访问企业等方式寻找项目信息
Ⅳ.分别到项目企业独立展开尽职调查
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
3.投资决策委员会的.设立应符合关联交易备查制度的要求，确保不存在 ( )。
A.关联交易
B.风险损失
C.利益冲突
D.投资失策
答案：C
4.关于项目退出，以下说法不正确的是( )。
A.是指当所投资的企业达到预定条件时，股权投资基金将投资的资本及时收回的过程
B.股权投资基金在项目立项时，就要为项目设计退出方式
C.具体的退出方式包括上市转让或挂牌转让退出
D.行业通常所指的回购、并购等不属于退出方式
答案：D
5.股权投资基金的募集机构需要就合格投资者身份尽到审查义务，判断投资者是否具备承担相应投资风险的能力，应以一定的( )作为衡量标准，并且对投资者所能承担的风险能力进行测试。
A.资本和收入
B.资产价值和收入
C.资本和资产价值
D.以上都不对
答案：B
6.基金募集过程中，募集机构应当恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉，防范利益冲突，履行说明义务、反洗钱义务等相关义务，承担( )等相关责任。
A.特定对象确定
B.投资者适当性审查
C.基金推介及合格投资者确认
D.以上都对
答案：D
7.实务中( )通常均不作为课税主体，也无代扣代缴个税的法定义务，由投资者自行缴纳相应税收。
Ⅰ.信托计划 Ⅱ.资管计划
Ⅲ.契约型基金 Ⅳ.公司型基金
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
8.对于有限责任的公司型基金，投资者人数的最高限制是( )人。
A.10
B.20
C.50
D.200
答案：C
9.如果基金在募集中超过了募集人数标准，无论募集机构与投资者沟通方式是否满足“特定化”标准，都将构成( )。
A.公开发行
B.非公开发行
C.成功发行
D.未成功发行
答案：A
10.股权投资基金常用的估值方法中，相对估值法可分为( )。
Ⅰ.市盈率法
Ⅱ.市净率法
Ⅲ.市现率法
Ⅳ.市销率法
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
答案：A
基金从业资格考试题库 3
2017年基金从业考试《法律法规》试题
1.基金销售市场细分原则中，完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务是指（ ）。
A.可测原则
B.易入原则
C.成长原则
D.识别原则
正确答案:B
解题思路：销售机构市场细分必须切合实际，能够对基金销售工作起到积极、有效的作用，因此销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：①易入原则;②可测原则;③成长原则;④识别原则;⑤利润原则。其中，易入原则是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场易于开发，便于进入。
2.在基金营销环境中，（ ）是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。
A.微观环境
B.宏观环境
C.政治环境
D.法律环境
正确答案:A
解题思路：通常，营销环境由微观环境和宏观环境组成。微观环境是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、营销渠道、投资者、竞争对手及公众;宏观环境是指能影响整个微观环境的、广泛的社会性因素，包括人口、经济、政治、法律、技术、文化等因素。
3.下列选项中，货币市场基金特殊信息披露方面，不包括（ ）。
A.基金收益公告
B.基金份额净值
C.影子价格与摊余成本法确定的净值产生较大偏离的`情形
D.货币市场基金净值表现
正确答案:B
解题思路：货币市场基金的特殊信息披露内容具体包括基金收益公告、影子价格与摊余成本法确定的净值产生较大偏离的情形等方面，具体有：①货币市场基金收益公告;②偏离度公告;③货币市场基金净值表现;④货币市场基金投资组合报告。
4.下列各项中，（ ）属于基金市场营销特殊性的具体表现。
A.规范性
B.多样性
C.有形性
D.非持续性
正确答案:A
解题思路：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性。基金市场营销的特殊性具体表现在规范性、服务性、专业性、持续性和适用性五个方面。
5.开放式基金的投资者在T日提交基金认购申请后，一般可于（ ）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
正确答案:C
解题思路：认购开放式基金通常分开户、认购和确认三个步骤。其中，关于确认方面，投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退回到投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。
基金从业资格考试题库 4
基础会计考试题库及答案
1.股权投资基金的项目退出的主要方式有( )。
Ⅰ.股份上市转让
Ⅱ.挂牌转让退出
Ⅲ.股权转让退出
Ⅳ.清算退出
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ
【答案及解析】A
2.随着我国新三板市场的兴起和相关交易制度的日趋完善，( )成为股权投资基金的'重要退出方式。
A.清算退出
B.股权转让退出
C.IPO
D.新三板挂牌退出
【答案及解析】C
3.对我国企业来说，海外IP0市场主要以( )等市场为主。
Ⅰ.NASDAQ
Ⅱ.NYSE
Ⅲ.LME
Ⅳ.香港主板
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
【答案及解析】C
4.发行人募集资金用途符合规定是指( )。
Ⅰ.发行人募集资金原则上应当用于主营业务
Ⅱ.募集资金应当有明确的使用方向
Ⅲ.募集资金数额和投资项目应当与发行人现有生产经营规模、财务状况、技术水平和管理能力等相适应
Ⅳ.发行人董事会应当对募集资金投资项目的可行性进行认真分析
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
【答案及解析】A
5.股权投资基金被投资企业项目在境内申报上市的流程包括( )。
Ⅰ.成立股份公司并进行上市前辅导
Ⅱ.上市申报和核准
Ⅲ.促销和发行
Ⅳ.股票上市及后续
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案及解析】A
6.我国上市公司股票交易实行涨跌幅限制，ST股票和*ST股票价格涨跌幅不得超过( )。
A.3%
B.5%
C.8%
D.10%
【答案及解析】B
7.我国资本市场分为( )。
Ⅰ.场外市场
Ⅱ.主板
Ⅲ.中小板
Ⅳ.创业板
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
【答案及解析】A
8.从卖方的角度来看，并购的流程主要包括( )步骤。
A.前期准备-尽职调查-价值评估-协商履约
B.前期准备-选择并购顾问-价值评估-协商履约
C.前期准备-尽职调查-准备营销材料-协商履约
D.前期准备-市场营销-价值评估-支付款项
【答案及解析】A
做题过程中遇到问题、心得、方法，一定要及时总结整理，做笔记，考试做笔记很重要。需要巩固的及时回归教材，需要答疑的及时向老师请教。在做题时，要独立思考分析，不要依赖答案。
基金从业资格考试题库 5
基金从业考试《基金法律法规》历年真题解答
1、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是( )。【单选题】
A.基金投资
B.债券投资
C.股票投资
D.国债投资
正确答案:C
答案解析:
选项C符合题意：通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种;
选项B不符合题意：债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种;
选项A不符合题意：基金投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种;
选项D不符合题意：国债是国家信用的主要形式，故风险最小。
2、( )不可以开立基金账户。【单选题】
A.16岁个体小王
B.17岁在读大学生
C.23岁应届毕业生
D.65岁退休干部小李
正确答案:B
答案解析:我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18～70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。A选项，16岁个体小王具有一定的收入。所以本题答案为B。
3、下列关于常用的寻找潜在客户的方法，说法正确的是( )。【单选题】
A.缘故法是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发
B.缘故法是通过现有客户介绍新客户，主要针对间接客户型群体
C.介绍法利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发
D.采用陌生拜访法的不足之处在于营销人员无法逐步建立属于自己的营销网络
正确答案:A
答案解析:本题答案为A。选项B，介绍法针对间接客户型群体，是通过现有客户介绍新客户;C项，缘故法针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发;D项，采用陌生拜访法可以使营销人员逐步建立属于自己的营销网络。
4、客户服务人员应站在客户的角度，理解客户。在出现分歧时，急客户之所急，耐心细致地与客户沟通好具体细节，不能臆测客户需求。这体现了基金客户服务( )的原则。【单选题】
A.客户至上
B.有效沟通
C.安全第一
D.专业规范
正确答案:B
答案解析:有效沟通原则要求，每一位客户服务人员都应站在客户的角度，理解客户，尊重客户，一切为客户着想，为客户提供高品质、高效率的服务。出现分歧时，更要急客户之所急，耐心细致地与客户沟通好具体细节，不能臆测客户需求，切忌草率行事。
5、关于基金信息披露的表述，不正确的是( )。【单选题】
A.加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位
B.基金信息披露有利于投资者的价值判断
C.加强基金信息披露可以防止信息的滥用
D.基金信息披露是一种自愿性信息披露
正确答案:D
答案解析:基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。依靠强制性信息披露，培育和完善市场运行机制，增强市场参与各方对市场的理解和信心，是世界各国(地区)证券市场监管的普遍做法，基金市场作为证券市场的组成部分也不例外。
6、基金客户服务宣传与推介工作的内容不包括( )。【单选题】
A.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会
B.在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息
C.遵循销售利益最大化原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性
D.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知
正确答案:C
答案解析:选项C准确说法为：遵循销售适用性原则，关注投资人的`风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会 。在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息 ，在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知。
7、基金年度报告在会计年度结束后（ ）日内经过审计后予以公告。
【单选题】
A.15
B.30
C.60
D.90
正确答案:D
答案解析:基金年度报告在会计年度结束后90日内经过审计后予以公告。
8、下列关于证券投资基金说法正确的是（ ）。【单选题】
A.基金评价机构对证券投资基金进行评价无需通过公开形式发布基金评价结果
B.晨星资讯Moringstar是中国获得首批基金评奖业务资格的机构
C.2011年5月中国证券报社获得首批基金评奖业务资格
D.2003年2月20日晨星资讯中国总部在深圳成立
正确答案:D
答案解析:
9、基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的（ ）的信息。【单选题】
A.书面
B.电子
C.书面、电子或者其他介质
D.书面和电子
正确答案:C
答案解析:选项C正确：基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。
基金从业资格考试题库 6
2016年基金考试《基金基础》必做复习题
1、 基金市场营销是以投资者的( )为核心，围绕这一核心展开一系列的售前、售中、售后活动。
A. 收益
B. 需求
C. 目标
D. 特征
2、 在确定目标市场与投资者上，基金销售机构面临的重要问题之一就是( )
A. 分析投资者的.真实需求
B. 细分目标市场
C. 区分投资者类型
D. 分析投资者风险承受能力
3、 对稳健型投资者的投资特点描述正确的是( )
A. 追求投资高收益同时能承担较大的风险
B. 在考虑投资回报率的同时检查稳健操作
C. 以安全、保值为目的
D. 规避一切可以防范的风险
4、 在制定市场营销计划中，下列哪项内容是为了提供用于完成计划目标的主要营销方法和策略?( )
A. 市场营销现状
B. 市场威胁和市场机会
C. 目标市场和可能存在的问题
D. 市场营销战略
5、 投资咨询服务时基金销售的( )服务，是客户服务中最重要的环节之一。
A.“售前”
B.“售中”
C.“售后”
6、 专业基金销售机构申请基金代销业务资格，其注册资本不低于( )万元人民币，取得基金从业资格的人员不少于( )人。
A.3000;30
B.3000;50
C.5000;30
D.5000;50
基金从业资格考试题库 7
2017基金从业私募股权投资考前练习及答案（3）
1.不动产基金，是指主要投资于（ ）的股权投资基金，也叫作房地产投资基金。
A.土地
B.建筑物等土地定着物
C.以上都不是
D.包括A和B
答案：D
2.（ ）可以由公司管理团队自行管理，或者委托专业的基金机构担任基金管理人。
A.合伙型基金
B.契约型基金
C.股权投资基金
D.公司型基金
答案：D
3.（ ）不具有法律实体地位。
A.合伙型基金
B.契约型基金
C.股权投资基金
D.公司型基金
答案：B
4.政府引导基金通常通过投资于（ ），引导社会资金进人早期创业投资领域。
A.股权投资基金
B.母基金
C.定增基金
D.创业投资基金
答案：D
5.（ ）(基金中的基金)是以股权投资基金为主要投资对象的基金。
A.股权投资母基金
B.股权投资子基金
C.衍生基金
D.衍生产品
答案：A
6.（ ）既是基金份额持有者又是公司股东，按照公司章程行使相应权利、承担相应义务和责任。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.投资者
D.发起人
答案：C
7.从投资者权利角度看，投资者作为公司的股东，可通过股东大会(股东会)和董事会委任并监督（ ）。
A.基金托管人
B.经理人
C.基金运作人
D.基金管理人
答案：D
8.在我国，目前股权投资基金只能以（ ）方式募集。
A.非公开
B.公开
C.公开和非公开都可以
D.以上都不对
答案：A
9.股权投资基金这一资产类别在投资者的.资产配置中通常具有（ ）的特点。
A.低风险、低期望收益
B.低风险、高期望收益
C.高风险、低期望收益
D.高风险、高期望收益
答案：D
10.与资本流动相对应的股权投资基金运作的四个阶段是（ ）。
A.募资
B.投资
C.管理和退出
D.以上都是
答案：D
基金从业资格考试题库 8
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题精选
1、下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（ ）。【单选题】
A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则
B.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成
C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品
D.基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型
正确答案:B
答案解析:B项，对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明；基金销售适用性应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则；禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品；基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型。
2、基金公司、部门及员工不得参与的市场行为不包括（ ）。【单选题】
A.通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格
B.为客户提供风险评估及投资建议
C.以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量
D.为获取利益或减少损失，利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象
正确答案:B
答案解析:
3、基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的.是（ ）。【单选题】
A.登载完整的风险提示函
B.使用“净值归一”等表述
C.使用“坐享财富增长”的表述
D.预测基金的证券投资业绩
正确答案:A
答案解析:使用“净值归一”等误导基金投资人的表述，使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述，预测基金的证券投资业绩均属于基金宣传推介材料的禁止性规定。
4、公开募集基金的基金管理人的董事未能勤勉尽责，致使基金管理人存在重大违法违规行为的，中国证监会可以（ ）。【单选题】
A.责令整顿
B.全权接管
C.颁布限制令
D.责令更换
正确答案:D
答案解析:依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员未能勤勉尽责，致使基金管理人存在重大违法违规行为或者重大风险的，中国证监会可以责令更换。
5、公司内部控制的核心是（ ），制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。【单选题】
A.成本控制
B.人员控制
C.风险控制
D.效益控制
正确答案:C
答案解析:公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
6、基金合同生效不足（ ）的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。【单选题】
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.6个月
正确答案:B
答案解析:基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。
7、下列关于现金替代相关内容的叙述中，正确的是（ ）。【单选题】
A.现金替代是指用于替代组合证券的全部现金
B.采用现金替代是为了提高基金运作的效率
C.现金替代分为禁止现金替代和可以现金替代
D.基金托管人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则
正确答案:B
答案解析:B项说法正确，采用现金替代是为了提高基金运作的效率；A项应为：现金替代是指申购和赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金；C项应为：现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代；D项应为：基金管理人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则，以保护基金份额持有人利益为出发点，并进行及时充分的信息披露。
8、依据所承担的职责与作用的不同，基金市场的参与主体不包括（ ）。【单选题】
A.基金当事人
B.基金市场服务机构
C.社会力量
D.基金监管机构和自律组织
正确答案:C
答案解析:依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。
9、基金管理公司制定内部控制制度应当遵循的原则不包括（ ）。【单选题】
A.合法、合规性原则
B.全面性原则
C.审慎性原则
D.公开、公平、公正原则
正确答案:D
答案解析:基金管理公司制定内部控制制度应当遵循以下原则：合法、合规原则、全面性原则、审慎性原则、适时性原则。
基金从业资格考试题库 9
基金从业考试《基金法律法规》历年真题汇编(2)
1.下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是（ ）。
A.有利于投资者的价值判断
B.有利于防止利益冲突与利益输送
C.有利于提高证券市场的效率
D.能有效防止操纵市场
【答案】D
【解析】基金信息披露的作用主要表现在4个方面：
①有利于投资者的价值判断;
②有利于防止利益冲突与利益输送;
③有利于提高证券市场的效率;
④能有效防止信息滥用。
【考点】基金信息披露概述
2.下列关于证券投资基金的说法正确的是（ ）。
Ⅰ.反映的是债权债务关系，是一种债权凭证
Ⅱ.是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种
Ⅲ.是一种间接的投资工具，资金主要投向有价证券等金融工具或产品
Ⅳ.可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
【解析】通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种;基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
【考点】基金销售适用性
3.（ ）是指基金管理公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则
【答案】D
【解析】相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
【考点】合规管理概述
4.以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是（ ）。
A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险
B.从投资者教育工作形式的.时空角度看，可分为座谈会和讲座两种形式
C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作
D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作
【答案】B
【解析】从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式;非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传教育形式。投资者现场教育工作形式开展灵活，通常以某一教育主题为活动主线，现场的互动交流是该种教育工作形式的特色所在。
【考点】投资者教育工作
5.董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括（ ）。
A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估
B.审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决
C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项
D.决定公司合规管理部门的设置及其职能
【答案】B
【解析】董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行合规职责包括以下几点：
①审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估。
②根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项。
③决定公司合规管理部门的设置及其职能。
【考点】合规管理机构设置
6.下列不属于基金募集发售工作内容的是（ ）。
Ⅰ.发售基金
Ⅱ.公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件
Ⅲ.提交备案申请
Ⅳ.资金存入专门账户
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
【解析】基金募集发售工作内容有发售基金、公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件、资金存入专门账户。
【考点】基金募集信息披露
7.（ ）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。
A.证券投资咨询机构
B.证券公司
C.基金管理公司
D.基金投资顾问
【答案】D
【解析】基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。
【考点】基金客户服务流程
8.基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（ ）。
A.进行基金投资人风险承受能力调查
B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品
C.向投资人承诺收益
D.介绍投资人想要了解的基金产品情况
【答案】C
【解析】基金是存在一定投资风险的金融产品，投资者应根据自己的收益偏好和风险承受能力，审慎选择基金品种，即所谓“买者自慎”。一般情况下，管理人可以受托管理基金资产，托管人可以受托保管基金资产，但没有人可以替代投资者承担基金投资的盈亏。对于基金信息披露义务人而言，他没有承诺收益的能力，也不存在承担损失的可能。因此，如果基金信息披露中违规承诺收益或承担损失，则将被视为对投资者的诱骗及进行不当竞争。
【考点】基金销售适用性
9.下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是（ ）。
A.遵从价格优先、时间优先原则
B.申报价格最小变动单位为0.0001元人民币
C.采用竞价成交的方式
D.实行T+1交收制度
【答案】B
【解析】封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份。故选项B错误。
【考点】基金的交易、申购和赎回
10.一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于（ ）的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。
A.0.25
B.0.5
C.1
D.1.5
【答案】A
【解析】货币市场基金的手续费货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回费率为0。一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于0.25%的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。
【考点】基金的交易、申购和赎回
11.以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是（ ）。
A.股票交易方式
B.交易所交易方式
C.柜台交易方式
D.电信网络交易方式
【答案】A
【解析】金融交易的组织方式主要有以下3种组织方式：
①有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式，如交易所交易方式;
②在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式，如柜台交易方式;
③电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。
【考点】基金的交易、申购和赎回
12.基金半年度报告的披露特点不包括（ ）。
A.半年度报告不要求审计
B.管理人报告需要披露内部监察报告
C.财务报表附注的披露
D.只需披露当期的数据和指标
【答案】B
【解析】基金半年度报告的披露特点是半年度报告不要求审计，财务报表附注的披露，只需披露当期的数据和指标。
【考点】基金主要当事人的信息披露义务
13.下列属于基金巨额赎回的是（ ）。
A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的11%
B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6%
C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的3%
D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的2%
【答案】A
【解析】开放式基金巨额赎回的认定及处理单当中，单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
【考点】基金的交易、申购和赎回
14.以下选项中，不属于资产管理具有的特征的是（ ）。
A.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者
B.从受托资产来看，主要为货币等金融资产
C.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值
D.从效果来看，可以增加居民的财富
【答案】D
【解析】资产管理具有的特征是从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者;从受托资产来看，主要为货币等金融资产;从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。
【考点】金融市场与资产管理行业
15.下列关于基金份额登记流程的说法错误的是（ ）。
A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样
B.QDII通常是T+1日登记，而QFII基金则通常是T+2日登记
C.T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点
D.T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构
【答案】B
【解析】对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日登记，而QDII基金则通常是T+2日登记。故选项B说法错误。
基金从业资格考试题库 10
基金从业资格考试专项试题：单项选择题
1、我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵循（ ）原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。
A、连续性
B、有效性
C、审慎性
D、公平性
正确答案:A
解题思路：题干是基金销售监管的连续性原则的要求。在基金监管中还应贯彻有效性原则，处理好监管成本和监管效益之间的关系，做到市场能自身调节的，不监管;必须监管的，应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。
2、T日，客户在某一基金销售网点提交开放式基金的认购申请后，最早要在（ ）日才可以查询认购申请的受理情况。
A、T+1
B、T+2
C、T+3
D、T+4
正确答案:B
解题思路：销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的`网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退回到投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。
3、下列基金销售人员的客户服务中，属于售前服务内容的是（ ）。
A、开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法
B、为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金
C、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果
D、向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法
正确答案:A
解题思路：销售人员的客户服务内容可以分为售前服务、售中服务和售后服务。其中，售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。其主要内容包括：向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律规定;介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点、不同类型基金的风险收益特征;开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法等。BC两项为售中服务的内容;D项为售后服务的内容。
4、证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的竞争关系，证券市场的基本功能之一是为（ ）决定价格。
A、资产
B、资本
C、价值
D、上市公司
正确答案:B
解题思路：证券是资本的表现形式，所以证券的价格实际上是证券所代表的资本的价格。证券的价格是证券市场上证券供求双方共同作用的结果，证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的互动关系，提供了证券的合理定价机制。可见，证券市场的基本功能之一是为资本决定价格。
5、下列选项中，不属于基金市场营销特殊性的是（ ）。
A、专业性
B、一次性
C、适用性
D、持续性
正确答案:B
解题思路：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：规范性、服务性、专业性、持续性及适用性。
基金从业资格考试题库 11
基金从业资格考试真题及答案
第1题合伙协议应列明合伙企业（ ）事项。
Ⅰ.终止
Ⅱ.解散
Ⅲ.合并
Ⅳ.清算
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
第2题并购投资的考察重点是（ ）。
Ⅰ.管理团队、资产质量、融资结构
Ⅱ.产品服务、发展战略及市场因素
Ⅲ.融资运用、发展战略以及风险分析
Ⅳ.为管理团队和产品服务部分
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
参考答案：D
第3题基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归人其（ ）。
A.固定资产
B.无形资产
C.固有财产
D.净资产
参考答案：C
第4题基金份额上市交易后，有下列（ ）情形之一的，由证券交易所终止其上市交易，并报国务院证券监督管理机构备案：
A.基金合同期限届满
B.基金份额持有人大会决定提前终止上市交易
C.基金合同约定的其他情形
D.基金合同没有约定的或者基金份额上市交易规则规定的终止上市交易的其他情形
参考答案：A
第5题违反《证券投资基金法》规定，擅自公开或者变相公开募集基金的，有以下处罚措施（ ）。
Ⅰ.责令停止，返还所募资金和加计的银行同期存款利息
Ⅱ.没收违法所得，并处所募资金金额百分之一以上百分之五以下罚款
Ⅲ.对直接负责的.主管人员和其他直接责任人员给予警告
Ⅳ.直接负责的主管人员和其他直接责任人员并处5万元以上50万元以下罚款
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
第6题股权投资基金的信息披露应当包含的内容有（ ）。
Ⅰ.基金承担的费用和业绩报酬安排
Ⅱ.可能存在的利益冲突
Ⅲ.涉及私募基金管理业务、基金财产、基金托管业务的重大诉讼、仲裁
Ⅳ.基金的投资收益分配情况
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
第7题申请人提出的合伙企业设立申请，企业登记机关审查后不予登记的，应当（ ）。
A.给予书面答复，并说明理由
B.口头告知申请人
C.给予书面答复，并口头说明理由
D.给予书面答复，申请人有需要的说明理由
参考答案：A
第8题适用《私募投资基金募集行为管理办法》的情况有（ ）。
Ⅰ.以非公开方式向投资者募集资金的私募基金管理人
Ⅱ.以公开方式向投资者募集资金的私募基金管理人
Ⅲ.以非公开方式向投资者募集资金的在中国证监会注册取得基金销售业务资格的募集机构
Ⅳ.以公开方式向投资者募集资金的在中国基金业协会注册取得基金销售业务资格的募集机构
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
第9题在股权自由现金流量贴现模型中，股权的内在价值等于（ ）。
A.企业未来可自由支配现金流之和
B.企业当前货币资金、短期投资和长期投资之和
C.未来各年股权自由现金流量用权益资本成本贴现得到的现值之和
D.企业税后现金流之和
参考答案：C
第10题公司从事经营活动，必须（ ）。
Ⅰ.遵守法律、行政法规
Ⅱ.遵守社会公德、商业道德
Ⅲ.接受政府和社会公众的监督
Ⅳ.承担社会责任
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：C
做题过程中遇到问题、心得、方法，一定要及时总结整理，做笔记，考试做笔记很重要。需要巩固的及时回归教材，需要答疑的及时向老师请教。在做题时，要独立思考分析，不要依赖答案。
基金从业资格考试题库 12
2017基金考试资格考试《基金基础》备考练习（4）
1. 以下不属于金融市场的是(B)
A.上海黄金交易所
B.北京石油交易所
C.中国外汇交易中心
D.银行间同业拆解中心
2. 以下属于投资概念的描述，错误的是(D)
A.投资未来收益具有不确定性
B.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间
C.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率
D.投资的产出会大于投入
3. 按交易标的物分类，金融市场类别不包括(C)
A.票据市场
B.黄金市场
C.艺术品市场
D.外汇市场
4. 关于公司型基金，以下表述错误的是(B)
A.基金投资者是基金公司的股东
B.依据基金合同成立
C.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司
D.公司设有董事会，代表投资者的`利益行使职权
5. 关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述错误的是(B)
A.基金管理人必须定期披露基金投资运作情况，银行则不需要
B.银行储蓄的目标客户是保守型客户，基金目标客户是激进型客户
C.基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证
D.基金收益具有一定的波动性，银行储蓄利率相对固定
6.某基金公司为了集中打造明星基金，提高某一基金的业绩。下列做法合规的是(D)
A.在交易方面，给该基金提供优先的成交机会
B.任命投资总监兼任该基金经理，与原基金经理一起管理
C.同向和反向交易
D.研究员调研获得的深度报告，优先向该基金管理人提供
7.私募基金管理人向中国基金业协会申请登记需要申报的信息，下列描述错误的是(A)
A.高级管理人利害关系人的基本信息
B.管理基金基本信息
C.股东或合伙人基本信息
D.高级管理人员基本信息
8.基金管理人职责终止事由，下列不属于的是(C)
A.依法撤销
B.持有人大会解聘
C.连续2年亏损
D.依法取消基金管理资格
9.申请开展基金销售业务的机构应(B)
A.缴纳风险抵押金
B.制定完善的资金清算流程
C.具备符合资质的投资管理人员
D.获得注册所在地人民银行分支机构的批准
10.某基金公司不负有监管职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是(D)
A.无需主动向监管机构提供违法违规线索
B.无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合
C.立即向上级部门或者监管机构报告
D.应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告
基金从业资格考试题库 13
基金从业资格真题题库
1. 以下关于职业道德的特征表述中， 不属于职业道德的特征的是( )。
A. 规范性
B. 继承性
C. 特殊性
D. 普遍性
参考答案： D
2. 基金管理人设监事会，监事会的负责对象为( )。
A. 股东会
B. 管理层
C. 董事长
D. 董事会
参考答案： A
3. 关于开放性基金份额转换， 以下表述错误的是( )。
A. 基金份额转换一般采用已知价法
B. 基金份额转换过程中通常还会收取一定的转换费
C. 基金份额转换整体的综合费用较低
D. 基金份额转换过程中投资者不需要先赎回已持有的份额
参考答案： A
4. 基金管理公司或基金代售机构出现基金宣传推介材料的违规情形，对其采取的行政监管措施不包括( )。
A. 责令基金管理公司进行整改
B. 对在 6 个月内出现一次被出具监管警告函仍未整改的基金管理公司，其在分发基金宣传材料前， 应当事先将材料报送中国证监会
C. 对直接负责的基金管理公司高级管理人员采取监管谈话等措施
D. 对基金公司出具监管警示函
参考答案： B
5. 基金募集机构应当通过问卷调查等方式了解投资者信息，问卷内容应包括但不限于( )。
Ⅰ.投资者的职业
Ⅱ.投资者的学历
Ⅲ.投资者的计划投资期限
Ⅳ.投资出现波动时的焦虑状态
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案： C
6. 基金会计在对特定客户资产管理计划进行估值时， 符合专业审慎原则的是
( )。
A. 为了提高工作效率， 直接按照最简单的计算方法对该品种进行估值
B. 咨询会计师和律师， 由会计师和律师决定估值方法
C. 与相关部门讨论估值技术及合规要求，同时征询律师、会计师、托管行等的意见， 经公司估值委员会审议后， 采取适当的方法进行估值
D. 应尽量减少投资人在开放期的退出规模，以使得资产管理计划单位净值稳定
参考答案： C
7. 基金销售机构应根据规定，监测客户现金收支或款项划转情况，及时向中国反洗钱检测分析中心报告。中国反洗钱检测分析中心是为（ ） 履行组织协调国家反洗钱工作职责而设立的`收集、分析、检测和提供反洗钱情报的专门组织。
A. 中国银行保险监督管理委员会
B. 中国人民银行
C. 中国证券投资基金业协会
D. 中国证券监督管理委员会
参考答案： B
8. 私募基金管理人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金相关信息，不需要披露的事项是( )。
A. 基金的销售机构及基金承担的费用
B. 基金投资收益分配
C. 基金的资产负债表
D. 基金公司计提的风险准备金
参考答案： D
9. 为避免造成不公平对待投资者的情况，某基金销售机构对所有投资投资者履行相同的适当性义务， 该销售机构违反了基金销售适用性的哪一条指导原则?
A. 及时性原则
B. 全面性原则
C. 投资人利益优先选择
D. 差异性原则
参考答案： D
10. 投资者将托管在甲证券经营机构的 LOF 份额转托管到乙证券经营机构，属于
（ ）的系统内转托管。
A. 场外到场内
B. 场外到场外
C. 场内到场外
D. 场内到场内
参考答案： D
做题过程中遇到问题、心得、方法，一定要及时总结整理，做笔记，考试做笔记很重要。需要巩固的及时回归教材，需要答疑的及时向老师请教。在做题时，要独立思考分析，不要依赖答案。
基金从业资格考试题库 14
08年基金从业资格考试模拟试题及答案（3）
21．我国封闭式基金在发行期限内募集的资金超过该基金批准规模的（ ）方可成立：
A．70%B．80%C．90%D．60%
22．开放式基金的`销售机构不包括（ ）。
A．商业银行B．保险公司C．证券公司D．担保公司
23．基金变更不包括（ ）。
A．封闭式基金转为开放式基金B．封闭式基金清算
C．封闭式基金扩募D．封闭式基金续期
24．根据《证券投资基金管理暂行办法》，一个基金持有一家上市公司的股票，不得超过该基金资产净值的（ ）。
A．10%B．20%C．30%D．15%
25．基金清算帐册以及有关文件由（ ）来保存。
A．基金托管人B．基金发起人C．基金管理人D．基金清算小组
26．在我国，基金发起人不包括（ ）。
A．证券公司B．信托投资公司C．基金管理公司D．金融咨询公司
27．在我国，基金发起人的实收资本不少于（ ）。
A．2亿元人民币B．3亿元人民币C．4亿元人民币D．1亿元人民币
28．证券投资管理的指导性原则不包括（ ）。
A．合规性原则B．诚实信用原则C．合理性原则D．投资分散化原
29．证券投资管理的的作业流程不包括（ ）。
A．确定投资目标B．信息管理C．资产配置D．投资选择E．风险管理
30．货币市场上交易的金融产品不包括（ ）。
A．短期国债B．公司债券C．大额可转让存单D．回购协议
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