基金从业考试试题题库

2024-10-25 资格考试

　　在日复一日的学习、工作生活中，我们经常接触到试题，借助试题可以对一个人进行全方位的考核。你知道什么样的试题才算得上好试题吗？下面是小编精心整理的基金从业考试试题题库，希望能够帮助到大家。

　　1.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，基金管理人的外理方式有( )I.接受全额赎回II.全部延期赎回III.部分延期赎回

　　A.　I、II、III

　　B.　I、III

　　C.　I、II

　　D.　II、III

　　答案：B

　　2.股票A的最近成交价为每股12元，投资者融券卖出10万股。第二天，该股票价格上升到每股15元，不考虑融券成本该投资者一天的损失为( )万元。

　　A.30

　　B.15

　　C.20

　　D.25

　　答案：A

　　3.以下均为债权类金融资产的是( )

　　A.　城投债、限售股

　　B.　公司债、票据

　　C.　现金、定期分红蓝筹股

　　D.　基金、国债期货

　　答案：B

　　4.X年X月X日，某基金公告进行利润分配，每10份分配0.2元。权益登记日(同除息日)小李持有该基金10，000份，选择现金分红。当日未除息前的单位净值为1.222元，除息后该基金单位净值和小李持有份额分别是( )

　　A.　1.222元，9，800份

　　B.　1.220元，10，000份

　　C.　1.202元，10，000份

　　D.　1.022元，10，000份

　　答案：C

　　5.第XX届新财富最佳分析师候选人马某，在临近新财富评选前，邀请具有投票资格的相关人员聚餐，并支付聚餐费用对此，监管机构对其采取了监管谈话的措施，其原因是( )

　　A.　以不正当方式影响监督管理或者自律管理决定

　　B.　构成向其他利益关系人输送不正当利益的事实

　　C.　直接或者间接通过聘请第三方机构或者个人的方式输送利益

　　D.　直接、间接或者唆使、协助他人向监管人员输送利益

　　答案：B

　　6.相对期货而言，远期合约( )。

　　A.　流动性较差、违约风险较高、市场效率偏低

　　B.　流动性较高、违约风险较高、市场效率偏低

　　C.　流动性较高、违约风险较低、市场效率偏高

　　D.　流动性较差、违约风险较低、市场效率偏高

　　答案：A

　　7.相对于寿险公司，财险公司吸纳的保费投资期限( )，并且赔偿额度风险( )，因此财险公司通常将保费投资于( )风险的资产。

　　A.　较短，较小，高.

　　B.　较长，较大，高

　　C.　较短，较大，低

　　D.　较长，较小，低

　　答案：C

　　8.公募基金中需要基金托管人出具托管人报告的是( )I.月度报告II.季度报告III中期报告IV.年度报告

　　A.　III、IV

　　B.　I、II、III、IV

　　C.　I、II、IV

　　D.　II、III、IV

　　答案：A

　　9.以下不属于证券投资基金会计核算内容的是( )

　　A.　基金管理公司的费用支出核算

　　B.　基金持有证券的权益核算

　　C.　基金申购与赎回核算

　　D.　基金资产估值核算

　　答案：A

　　10.衡量货币市场基金的风险指标主要有( )

　　A.　投资组合平均剩余期限、平均剩余存续期、浮动利率债券投资情况

　　B.　投资组合平均剩余期限和行业投资集中度

　　C.　久期、β系数和投资对象的信用评级

　　D.　投资组合的β系数、平均剩余存续期、融资回购比例

　　答案：A

　　11.关于期货合约和远期合约的区别，以下表述正确的是( )

　　A.　期货合约和远期合约都以场外交易为主

　　B.　期货合约和远期合约都是标准化合约

　　C.　期货合约比远期合约的实物交割比例低

　　D.　期货合约和远期合约都具有较高的信用风险

　　答案：C

　　12.关于开放式基金份额的转换，下列说法错误的是( )

　　A.　基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转基金份额的数量

　　B.　基金份额转换一般采取未知价法

　　C.　当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额

　　D.　基金份额的转换常常会收取一定的转换费用

　　答案：C

　　13.关于不动产投资的含义和特点，以下表述错误的是( )

　　A.　直接的不动产投资流动性较差，通常表现为若要快速转售，投资者往往要承担较大折价损失

　　B.　不动产投资是指投资者直接出资购买商业房地产，用于出租获取租金收益或等待增值之后出售获取增值收益

　　C.　不动产投资具有异质性，这使得不动产估值具有一定的难度

　　D.　直接的不动产投资金额大且难以拆分，这意味着该项投资可能会占据到一个投资组合的很大比例

　　答案：B

　　14.某零息债券到期时间为5年，它的麦考利久期( )。

　　A.　无法确定

　　B.　等于5年

　　C.　大于5年

　　D.　小于5年

　　答案：B

　　15.基金管理人开展基金业绩评价的益处良多，以下表述正确的有( )。I.有助于投资目标匹配II.有助于投资计划实施III.有助于保障较高的收益IV.给内部绩效考核提供参考

　　A.　I、II、IV

　　B.　I、II、III

　　C.　II、III、IV

　　D.　I、III、IV

　　答案：A

　　16.操纵市场的行为是行业明确禁止的，以下属于操纵市场行为的是( )I.甲、乙串通，通过他们控制的资金，相互交易，拉升股价II.某基金管理人，通过互联网散布关于A上市公司的不实信息，从而达到推高A公司股价的效果，使其投资获利III.某基金经理在与某上市公司高管私下会晤中，得知有利好消息，大量买入该公司股票，推高股价IV.某机构人为编造B上市公司的利空消息，待B公司股票价格大幅下跌后，大量买入B公司股票

　　A.　I、II、IV

　　B.　I、II、III、IV

　　C.　I、II

　　D.　I、II、III

　　答案：A

　　17.某企业近三年的息前税后利润分别为7,000万、8,000万和9,900万，对应的经济附加值（EVA）分别为-2,000万、-3,300万和-6,500万，以下表述正确的是（）

　　A.　该企业的负债逐年减少

　　B.　该企业的资本成本逐年增加

　　C.　该企业的营业现金流逐年增加

　　D.　该企业的股东红利逐年增加

　　答案：B

　　18.关于基金与其他金融工具的比较，以下表述错误的是( )。

　　A.　基金属于直接投资工具，银行储蓄属于间接投资工具

　　B.　从风险特性上看，投资基金的风险比银行储蓄要高

　　C.　从变现能力上判断，基金的变现能力比传统保险产品强

　　D.　基金是一种投资工具，而保险的主要功能是保障

　　答案：A

　　19.关于投资者的投资限制，以下表述错误的是( )。

　　A.　对面临高税率的个人和机构投资者来说，避税和税收递延将对投资决策起很重要的作用

　　B.　如果资产能够在短时间内以合理的价格迅速变现，需要支付的成本较低，则该资产的流动性较低

　　C.　投资者在生命周期中所处的阶段可能会给投资者的投资选择带来限制

　　D.　投资期限的长短影响投资者的风险容忍度以及对流动性的要求

　　答案：B

　　20.关于做市商，以下表述错误的是( )。

　　A.　维持证券的价格稳定也是做市商的目标之一

　　B.　.做市商通常由具备一定实力和信誉的证券投资法人承担

　　C.　.做市商本身应当拥有大量可交易证券

　　D.　.做市商通过向投资者收取交易佣金而赚取利润

　　答案：D

　　21.A基金当日资产净值为105亿元，前一日资产净值是100亿元，年管理费率1.5%，年托管费率0.25%，当年天数365天，则当天计提的基金管理费和基金托管费为( )万元

　　A.　43和7.2

　　B.　40和6.66

　　C.　41和6.85

　　D.　42和7

　　答案：C

　　22.在质押式回购期间，若发生质押的债券派息，则对利息的处理方式为( )

　　A.　双方可以协商确定利息的归属

　　B.　归资金融入方所有

　　C.　归资金融出方所有

　　D.　归逆回购方所有

　　答案：B

　　23.关于公募基金的募集，基金管理人需要在收到注册文件之日起( )个月内进行基金份额的发售。

　　A.6

　　B.1

　　C.2

　　D.3

　　答案：A

　　24.基金托管人的信息披露义务主要涉及以下哪些环节?( )

　　A.　基金资产保管、会计核算、净值复核、出具法律意见书

　　B.　基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核和投资运作监督

　　C.　基金资产保管、基金销售、会计核算、投资运作监督

　　D.　代理清算交割、会计核算、更新招募说明书、投资运作监督

　　答案：B

　　25.下列选项中，不属于另类投资优点的是( )。

　　A.　另类投资信息透明度较高

　　B.　将另类投资纳入投资组合，可以实现投资组合多元化

　　C.　另类投资产品大多数具有”抗通胀”特性

　　D.　另类投资可以分散风险

　　答案：A

　　26.以下指标中，可以反映股票基金风险的是( )。I.标准差II.β系数III.持股集中度IV.行业投资集中度

　　A.　I、II、III、IV

　　B.　I、II

　　C.　II

　　D.　I、II、III

　　答案：A

　　27.关于可赎回债券和可回售债券，以下表述正确的是( )。

　　A.　与其他属性相同但没有回售条款的债券相比，可回售债券的利率更高

　　B.　可赎回条款是债券投资者的权利

　　C.　可赎回条款不利于债券发行人

　　D.　可回售条款降低了债券投资者的风险

　　答案：D

　　28.与普通债券相比，( )不是可转换债券的特有要素.

　　A.　转换价格

　　B.　转换期限

　　C.　票面利率

　　D.　标的股票

　　答案：C

　　29.关于股票与基金的特点，以下表述错误的是( )

　　A.　通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种，价格波动性较大

　　B.　股票是直接投资工具，筹集的资金主要投资于实业领域

　　C.　基金反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证

　　D.　基金的投资收益和风险取决于基金种类和投资对象

　　答案：C

　　30.根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是( )。

　　A.　编制基金财务会计报告

　　B.　安全保管基金财产

　　C.　按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

　　D.　保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关材料

　　答案：A

　　31.基金宣传推介材料登载基金管理人所管理的基金过往业绩时，以下说法正确的是( )I.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据II.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据III.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平IV.可以登载基金过往业绩，并表示可在一定程度上预示其未来的表现

　　A.　I、II、III、IV

　　B.　I、IV

　　C.　II、IV

　　D.　I、II、III

　　答案：D

　　32.进行基金业绩评价不能仅看回报率，还必须考虑其他因素，以下属于基金业绩评价必须考虑的因素是( )。

　　A.　基金经理从业年限

　　B.　基金公司资产管理规模

　　C.　基金公司股权稳定性

　　D.　基金规模

　　答案：D

　　33.以下不符合基金暂停估值条件的是( )。

　　A.　不可抗力致使基金管理人无法评估基金资产价值

　　B.　.基金投资所涉及的证券交易所遇到法定节假日而暂停营业

　　C.　.基金中某个投资品种的估值出现了重大转变

　　D.　.发生紧急事故，导致基金管理人不能出售或评估基金资产

　　答案：C

　　34.关于股票基本面分析和技术分析，以下表述错误的是( )。

　　A.　技术分析不仅关心证券市场本身的变化，也会考虑基本面因素

　　B.　基本面分析主要研究宏观经济、行业状况和公司价值等因素

　　C.　基本面分析的核心在于公司未来的经营业绩和盈利水平

　　D.　技术分析主要研究股价、成交量、图形走势、涨跌幅等因素

　　答案：A

　　35.A公司是私募基金管理人，其管理的B产品期限为2年。A公司以下做法错误的是( )

　　A.　B产品投资者的风险评估结果在A公司范围内的有效期是5年

　　B.　在其官网宣传发展战略和投资策略

　　C.　在财经类报纸上宣传其品牌和产品管理团队

　　D.　通过邮件向B产品投资人征集关于展期的意见

　　答案：A

　　36.净额结算又分为双边净额结算和( )。

　　A.　货银对付

　　B.　单边净额结算

　　C.　多边净额结算

　　D.　共同对手方净额结算

　　答案：C

　　37.某银行网点宣传该行T+0产品”XX宝”，”XX宝”对接某只货币市场基金，以下做法合规的是( )。

　　A.　向客户推介”XX宝”灵活便捷，并说明由于对接货币市场基金，可能由于垫资额度产生赎回资金不能实时到账

　　B.　根据历史业绩，向客户宣传”XX宝”收益率高于3.50%，大幅高于活期存款

　　C.　向客户宣传该行最新的保本理财产品”XX宝”销售火爆，资金使用方便灵活

　　D.　向在该行办理存款的客户宣传”XX宝”和定期存款一样，且收益有时更好，是定期存款的替代品

　　答案：A

　　38.申请募集公募基金时，关于拟任基金管理人、基金托管人需具备的条件，以下说法正确的包括( )I.最近半年内没有因重大违法违规行为、重大失信行为受到行政处罚或者刑事处罚II.最近一年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏III.拟任基金托管人必须为具有基金托管资格的商业银行IV.有符合中国证监会规定的、与管理和托管拟募集基金相适应的基金经理等业务人员

　　A.　II、III、IV

　　B.　I、II、III

　　C.　II、IV

　　D.　I、II、IV

　　答案：C

　　39.张三是某基金管理公司研究员，下列行为中符合职业道德要求的是( )

　　A.　张三获悉某上市公司尚未公开发布的大比例分红预案，立即撰写研究报告，建议买入该股票

　　B.　张三在交易日午间从券商研究员处听到某上市公司业绩变脸，立即告诉基金经理让其在午后一开盘就卖出

　　C.　张三在饭局上了解到某上市公司有”10送10”股利分配的预案，认为自己不宜进行股票交易，但告诉同学让其买入该股票

　　D.　张三想研究上市航空公司的盈利情况，通过某上市石油公司的高管了解其对国际石油市场价格走势的预测和判断

　　答案：D

　　40.资产管理的参与方包括( )

　　A.　固定资产和非固定资产

　　B.　委托方和受托方

　　C.　资金的需求方和提供方

　　D.　股票、债券

　　答案：B

　　41.关于普通股和优先股，以下表述错误的是( )

　　A.　相对于优先股，普通股具有较高风险的特征

　　B.　优先股在分配股利和清算时，对公司资产的剩余索取权优先于普通股

　　C.　相对于普通股，优先股承担风险较低，公司盈利多时，优先股获利更多

　　D.　相对于优先股，普通股具有较高的潜在收益率

　　答案：C

　　42.关于基金服务业务，基金服务机构可以开展的业务不包括( )。

　　A.　公募基金的投资决策

　　B.　公募基金的销售

　　C.　公募基金的销售支付

　　D.　公募基金的份额登记

　　答案：A

　　43.某公募基金管理公司旗下有股票型、混合型、货币型基金三类基金，某个人投资者在该公司的风险承受能力测评为最低类别的普通投资者。基于以上信息，以下说法正确的是( ).

　　A.　该投资者只能申购该公司旗下的货币型基金，不能申购该公司旗下的其他类型基金

　　B.　该投资者可以申购该公司旗下股票型基金，但要做好风险提示和录音录像留痕

　　C.　该投资者可以申购该公司旗下混合型基金，但投资者必须先签署风险承受能力与产品风险不匹配的确认书

　　D.　该公司销售人员应该不断提高服务水平，尽量向该投资者介绍公司旗下的不同基金产品

　　答案：A

　　44.基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之产生利益冲突的活动，以下合规的做法是( )。

　　A.　为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另外支付一定金额的补偿费用

　　B.　为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关方的礼物，礼尚往来同时也赠送礼物

　　C.　基金管理公司可以依据基金销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用

　　D.　为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5000元人民币以下的等价值礼物

　　答案：C

　　45.基金从业人员开展基金募集业务的以下做法，不符合法律法规有关规定的是( )。I.为客户填写基金申购表单II.与公司战略合作方共享客户基本信息III.向公司VIP客户销售某年化收益20%的保收益产品IV.安排个人客户拼单购买某私募基金

　　A.　I、III、IV

　　B.　II、III

　　C.　I、II、III、IV

　　D.　II、III、IV

　　答案：C

　　46.基金管理人的从业人员在债券市场中通过”代持养券”进行利益输送，属( )。

　　A.　流动性风险

　　B.　市场风险

　　C.　道德风险

　　D.　信用风险

　　答案：C

　　47.下列行为中，不符合基金从业人员职业道德中诚实守信要求的是( )。I.在销售基金产品时，为了让客户更深入地了解产品，对产品的未来收益进行预测II.某只基金产品近期投资业绩良好，从业人员截取了这段时间的收益表现数据向客户宣传推介III.基金销售人员分发的基金宣传推介材料应全面、准确，可根据不同类型的客户自行制作或修改IV.为了更好地服务客户，将公募基金的持仓明细信息告知客户

　　A.　I、II、III

　　B.　I、II、III、IV

　　C.　I、III、IV

　　D.　I、II、IV

　　答案：B

　　48.某基金管理公司对其投资管理活动进行自查，以下哪些行为违反了客户利益优先的要求?( )I.基金经理甲在管理公募基金期间为其亲戚朋友提供非上市股权的投资建议II.投资经理乙受朋友之托，以其管理的专户资金购买朋友所在公司发行的公司债券III.基金经理内告知好友李四基金分红信息，因此李四所在公司在基金分红前申购该基金IV.张三向朋友投资经理丁打听其管理的专户产品买入个股的计划，丁拒绝告知相关信息

　　A.　II、III

　　B.　I、II、III

　　C.　III、IV

　　D.　II、IV

　　答案：B

　　49.某基金在2015年1月1日单位净值为1.1元，2015年12月31日单位净值为1.02元。其中在2015年8月30日该基金每份额派发红利0.2元该基金在2015年8月29日(除息前一天)的单位净值为1.21元，则该基金在2015年全年的加权收益率为( )

　　A.21.1%

　　B.11.1%

　　C.-11%

　　D.-7.27%

　　答案：B

　　50.因基金管理人和基金托管人行为给基金财产或者基金投资者造成损害的，以下关于责任承担的说法中，不正确的是( )

　　A.　基金管理人和托管人应协商承担赔偿责任的比例

　　B.　基金管理人和托管人依据法律规定和合同约定承担相应赔偿责任

　　C.　基金管理人和托管人因共同行为给基金财产或者基金投资者造成损害的，应当承担连带赔偿责任

　　D.　基金管理人和托管人在履行各自职责的过程中给基金财产或者基金投资者造成损害的，应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任

　　答案：A

　　51.基金从业人员在执业活动中接触到的以下信息中，不属于保密信息的是( )。

　　A.　公司客户申赎记录

　　B.　公司产品开发计划

　　C.　拟投资上市公司已公布的年报

　　D.　公司投资标的备选库

　　答案：C

　　52.关于提高基金职业道德素养的途径，以下表述正确的是( )。I.在就业上岗前，认真接受基金职业道德教育II.基金职业道德素养的提高完全依赖于从业人员的自律III.社会各界的舆论监督会使从业人员受挫，不利于提高基金职业道德素养IV.在工作实践中，应虚心向先进人物学习

　　A.　I、III、IV

　　B.　I、II、III、IV

　　C.　I、II、IV

　　D.　I、IV

　　答案：D

　　53.以下属于操纵市场违法行为的是( )I.基金经理甲参加电视股评节目，郑重推荐一只创业板上市公司股票A，随后发现A股价上涨后，将自己管理产品的已有股票A的持仓卖出II.基金经理乙应好友邀请，帮助其维护上市公司D股价，使其价格维持在10-12元之间，以帮助其好友的收购项目顺利完成III.基金经理内在上午11点20分左右，看到海外媒体突发报道，随即以跌停板价格大幅挂单卖出其认为存在利空的上市公司G股票

　　A.　III

　　B.　II、III

　　C.　I、II、III

　　D.　I、II

　　答案：D

　　54.关于流动性，以下表述错误的是( )

　　A.　流动性是指投资者在短期内以一个合理的价格将投资资产变现的容易程度

　　B.如果没有预期的变现需求，投资者可以适当降低流动性要求

　　C.　投资者投资于流动性越高的资产，可以得到更高的预期收益

　　D.　流动性高是指资产能够在短时间内以合理价格迅速变现，而不需要支付较高的成本

　　答案：C

　　55.关于财务报表，以下表述错误的是( )

　　A.　资产负债表记录企业某一时点的资产、负债和所有者权益的状况

　　B.　财务报表按照财务会计准则定期编制，用以显示企业实际的财务状况和经营业绩优劣

　　C.　所有者权益主要由股本、资本公积、盈余公积和未分配利润等科目构成

　　D.　利润表反映特定时点企业的总体经营成果，揭示企业获取利润的能力和经营趋势

　　答案：D

　　56.下列选项中，会带来跨境投资估值风险的是( )I.跨境业务涉及多市场、多品种和多币种的估值核算II.数据来源不一致III.证券交易过度活跃IV.各国税收制度不一样

　　A.　II、III、IV

　　B.　I、II、III

　　C.　I、III、IV

　　D.　III、IV

　　答案：D

　　57.以下不符合专业审慎基金职业道德规范要求的是( )

　　A.　基金从业人员在向客户预测所推介产品的未来收益时，应分析该产品全部历史业绩

　　B.　基金从业人员在进行投资分析时，应保持独立性与客观性

　　C.　基金从业人员应牢固树立风险控制意识

　　D.　基金从业人员应区分投资分析中的事实和假设

　　答案：A

　　58.关于ETF份额的场内申购和赎回，以下表述正确的是( )I.场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式II.场内申购和赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式III.场内申购和赎回ETF采用份额申购、金额赎回的方式IV.场内申购和赎回ETF的对价包括组合证券、现金替代等

　　A.　II、IV

　　B.　I、IV

　　C.　III、IV

　　D.　II、III

　　答案：B

　　59.以下不能召集基金份额持有人大会的是( )。

　　A.　基金托管人

　　B.　基金管理人

　　C.　代表基金份额10%以上的基金份额持有人

　　D.　基金销售机构

　　答案：D

　　60.公募基金宣传推介材料允许使用( )。

　　A.　单位或个人的推荐材料。

　　B.　最近十个完整会计年度的业绩。

　　C.　知名媒体的推荐报告。

　　D.　基金的投资业绩预测。

　　答案：B

　　61.关于公开募集的基金中基金【FOF】，以下表述正确的是( )。

　　A.　FOF可以投资分级基金

　　B.　FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的25%

　　C.　基金托管人不得对FOF财产中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管费

　　D.　基金管理人不得对FOF财产中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理费

　　答案：D

　　62.关于基金利润来源，以下表述正确的是( )。

　　A.　股票分配股息获得的收入属于利息收入

　　B.买卖债券获得的价差收益属于利息收入

　　C.　买卖可转换债券获得的价差收益属于投资收益

　　D.　买入返售金融资产收入属于投资收益

　　答案：C

　　63.关于大宗商品投资，以下表述错误的是( )。

　　A.　大宗商品可以分为能源类、基础原材料类、贵金属类和农产品类

　　B.　大宗商品具有抵御通货膨胀的功能

　　C.　大宗商品投资可以采取购买大宗商品相关股票的方式

　　D.　大宗商品投资通常采用直接购买大宗商品实物的方式

　　答案：D

　　64.2017年10月16日(周一)，某开放式基金估值表中的明细项目如下:银行存款10，000万元，股票市值150，000万元，应收股利1，000万元，预提审计费用200万元，应付交易费用400万元，应付证券清算款2，400万元，基金份额为100，000万份。当日该基金资产份额净值是( )元。

　　A.1.6

　　B.1.62

　　C.1.55

　　D.1.58

　　答案：D

　　65.关于交易成本，以下表述错误的是( )。

　　A.　证券交易过程中的经手费、监管费、印花税等是显性成本

　　B.　显性成本可以事先确定，包含佣金、税费、交易所规费三部分

　　C.　冲击成本是购买流动性的成本，可以精确计量

　　D.　隐性成本包含买卖价差、冲击成本、机会成本、对冲费用等

　　答案：C

　　66.下列行为中，涉嫌内幕交易的是( )I.某股民在证券营业厅偶然听见别的股民说A上市公司要并购重组，该股民赶紧买入了A公司的股票II.某股民在聚会时听B上市公司董秘说B公司要重组，该股民赶紧买入了B公司的股票III.某基金经理在调研时听上市公司C的高管说C公司的一件重大诉讼案将会败诉，随即全部卖出其管理的基金持有的C公司股票IV.某研究员经分析上市公司D公布的财务报告，得出D公司近期可能出现亏损，于是建议公司的基金经理全部卖出基金持有的D公司股票

　　A.　I、II、III

　　B.　I、II、III、IV

　　C.　II、III

　　D.　I、II

　　答案：C

　　67.关于私募基金产品备案，以下表述正确的是( )

　　A.　契约型基金应当在开始募集前及时向中国证券投资基金业协会备案

　　B.　契约型基金必须备案，公司型基金由公司章程约定是否备案

　　C.　私募基金募集完毕，私募基金管理人应当向中国证券投资基金业协会办理基金备案手续

　　D.　在中国证券投资基金业协会备案的产品，基金资产较为安全

　　答案：C

　　68.银行间债券市场做市商，需要承担的职责有( )

　　A.　受中国人民银行委托，代中国人民银行与投资者进行交易

　　B.　随机向投资者进行报价

　　C.　以自有资金和债券与投资者进行交易

　　D.　仅向投资者卖出债券

　　答案：C

　　69.关于基金职业道德特征，以下表述错误的是( )。

　　A.　基金职业道德相对于一般社会道德具有更强的规范性，违反基金职业道德往往会受到惩戒

　　B.　基金职业道德相对于一般社会道德具有特殊性，但相对于其他职业道德则不具有特殊性

　　C.　基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范，具有继承性

　　D.　基金职业道德承担着基金职业特定的义务和责任，作为行为规范具有具体性

　　答案：B

　　70.某基金公司对所管理的基金进行持续营销，在其微信公众号发布了题为”今年以来收益率超20%”的营销文案目未载明历史业绩。该表述存在( )

　　A.　销售合规性风险

　　B.　投资合规性风险

　　C.　反洗钱合规性风险

　　D.　信息披露合规性风险

　　答案：A

　　71.关于信用风险管理的主要措施，以下表述正确的是( )

　　A.　建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新

　　B.　密切关注宏观经济指标和趋势、重大经济政策动向、重大市场行动，评估宏观因素变化可能给投资带来的系统性风险，定期监测投资组合的风险控制指标，提出应对策略

　　C.　制定流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性，以适应投资组合日常运作需要

　　D.　关注投资组合风险调整后收益，可以采用夏普比率、特雷诺比率和詹森α等指标衡量

　　答案：A

　　72.关于公开募集基金管理公司的股东，以下表述正确的是( )

　　A.　股东为自然人的，个人金融资产不得低于3000万元

　　B.　控股股东不得为自然人

　　C.　主要股东是指持有基金管理公司25%以上股权的股东，如任一股东持股均未达25%的，则主要股东为持有5%以上股权的第大股东

　　D.　主要股东为机构的，在境内外从事资产管理行业的经验不得少于10年

　　答案：C

　　73.基金会计的核算主体为( )。

　　A.　基金托管人

　　B.　企业

　　C.基金管理人

　　D.　证券投资基金

　　答案：D

　　74.公募证券投资基金”利益共享、风险共担”，是指( )

　　A.　基金管理人、基金托管人和基金投资者一起共同享受收益，共同承担风险

　　B.　基金管理人和基金投资者共同享受收益，共同承担风险

　　C.　基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余由基金投资者和基金管理人一起分享

　　D.　一般来说，每一基金份额享有同样的权益，承担相同的风险

　　答案：D

　　75.沪港通的开展，在内地与香港之间搭建起资本流通的桥梁。沪港通的双向交易所采用的结算货币是( )。

　　A.　港币

　　B.　人民币

　　C.　人民币或港币

　　D.　美元

　　答案：B

　　76.基金从业人员甲的下列行为中，不符合基金从业人员职业道德规范要求的是( )I.甲是公募基金管理公司从事基金核算的从业人员，其配偶在进行证券投资，但甲并未向公司申报II.甲在工作中了解到一些基金投资的未公开信息，再结合自己的判断，买卖股票进行投资III.甲发现自己所在的公募基金管理公司有两名基金经理利用内幕信息进行交易，甲立即向监管机构报告

　　A.　I、II、III

　　B.　I、III

　　C.　II、III

　　D.　I、II

　　答案：D

　　77.期权买方只能在期权到期日执行的期权叫做( )。

　　A.　认沽期权

　　B.　认购期权

　　C.　欧式期权

　　D.　美式期权

　　答案：C

　　78.以下属于债券投资系统性风险的是( )

　　A.　发行方宣布回购债券

　　B.　信用债交易流动性不足

　　C.　通货膨胀

　　D.　债券信用评级被下调

　　答案：C

　　79.关于零息债券，以下表述正确的是( )

　　A.　溢价方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息

　　B.　贴现方式发行，到期按债券面值偿还本金和利息

　　C.　溢价方式发行，到期按债券面值偿还本金

　　D.　贴现方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息

　　答案：B

　　80.关于基金的业绩评价，以下表述错误的是( )

　　A.　场外货币市场基金和场内市场货币基金，基金业绩不具备可比性

　　B.　黄金主题基金和军工主题基金，基金业绩不具备可比性

　　C.　偏股型混合基金和偏债型混合基金，基金业绩不具备可比性

　　D.　大盘风格股票基金和小盘风格股票基金，基金业绩不具备可比性

　　答案：A

　　81.以下基金从业人员的行为，不符合忠诚尽责职业道德规范要求的是( )。

　　A.　不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动

　　B.　服从所在基金管理机构上级领导的各项要求

　　C.　不接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂

　　D.　不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产

　　答案：B

　　82.相对估值法常见的估值比率包括( )。I.市盈率II.市净率III.贴现率IV.企业价值倍数

　　A.　I、II、III

　　B.　I.II

　　C.　I、II、III、IV

　　D.　I、II、IV

　　答案：D

　　83.某投资者通过借入所在证券公司资金购买有价证券的交易方式为( )。

　　A.　买空交易

　　B.　现货交易

　　C.　期货交易

　　D.　卖空交易

　　答案：A

　　84.以下不属于资产管理特征的是( )

　　A.　从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值

　　B.　从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产

　　C.　从收益特征来看，具有增值的特点

　　D.　从参与方来看，包括委托方和受托方

　　答案：C

　　85.基金管理人应诚实守信，向投资人履行告知义务，基金管理人告知的内容不包括( )。

　　A.　揭示市场风险、信用风险、流动性风险等投资风险

　　B.　告知可能影响投资人利益的重要情况

　　C.　因基金经理的投资管理能力对基金业绩影响重大，告知对相关基金经理的考核政策

　　D.　投资者适当性匹配意见

　　答案：C

　　86.宋先生赎回B基金10000份基金单位，赎回当日基金份额净值为1.350元，赎回费率为0.5%，宋先生赎回时总计付出赎回费为( )元。

　　A.50

　　B.67.5

　　C.64.25

　　D.67.15

　　答案：B

　　87.某主板上市公司普通股总股本8，000万股，A基金持有其股份1，000万股。2016年，该上市公司发行优先股2，000万股，A基金认购了其中500万股。优先股发行完成后，A基金在该上市公司股东大会上投票权的比例为( )

　　A.12.5%

　　B.10%

　　C.18.75%

　　D.15%

　　答案：A

　　88.货币市场工具一般是指( )。

　　A.　长期的、具有低流动性的低风险证券

　　B.　长期的、具有高流动性的无风险证券

　　C.　短期的、具有低流动性的无风险证券

　　D.　短期的、具有高流动性的低风险证券

　　答案：D

　　89.具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是( )I.优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查II.优先根据第三方提供的信息进行审慎调查III.乙公司提供非公开信息时，甲银行对信息的适当性实施尽职甄别IV.不接受且不使用公司提供的非公开信息

　　A.　II、III

　　B.　I、IV

　　C.　II、IV

　　D.　I、III

　　答案：D

　　90.关于非公开募集基金的募集，以下表述正确的是( )。

　　A.　基金管理人可以在知名财经网站的实名论坛上向非特定对象推介基金产品

　　B.　基金管理人可采取在地方媒体(电视或电台等方式)推介基金产品，但不可在国家级媒体推介

　　C.　基金管理人可通过设置特定对象确定程序的渠道进行基金的非公开推介

　　D.　基金管理人可采取线下投资者见面会的方式向非特定对象推介基金产品

　　答案：C

　　91.下列行为中，构成不正当竞争的是( )。I.基金管理人A为了销售基金，邀请基金销售机构工作人员赴国外旅游并承担其费用II.基金管理人B在基金募集推介材料中加入”历史收益率最高”的表述III.基金管理人C为庆祝公司成立十周年，邀请部分投资者参加纪念活动并赠送印有公司商标的小额纪念品IV.基金管理人D为了打击竞争对手，捏造、散布对方核心投资管理人员被公安机关调查的消息

　　A.　II、III、IV

　　B.　I、II、III、IV

　　C.　I、II、IV

　　D.　II、IV

　　答案：C

　　92.申请募集公募基金时，关于拟任基金管理人、基金托管人需具备的条件，以下说法正确的包括( )I.最近半年内没有因重大违法违规行为、重大失信行为受到行政处罚或者刑事处罚II.最近一年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏III.拟任基金托管人必须为具有基金托管资格的商业银行IV.有符合中国证监会规定的、与管理和托管拟募集基金相适应的基金经理等业务人员

　　A.　II、IV

　　B.　I、II、III

　　C.　II、III、IV

　　D.　I、II、IV

　　答案：A

　　93.关于股票基金在投资组合中的作用，以下表述错误的是( )。

　　A.　与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高

　　B.　股票基金以追求长期的资本增值为目标

　　C.　股票基金是应对通货膨胀的有效手段

　　D.　股票基金可满足投资者现金管理的需要

　　答案：D

　　94.基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动，以下合规的做法是( )

　　A.　为保持和合作机构的良好关系，聘请合作机构某高级管理人员家属实际控制的服务机构为基金提供专业服务

　　B.　为完成基金募集，向某潜在投资者承诺会将基金的部分资金投资于该投资者实际控制的企业

　　C.　为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关方的礼物，礼尚往来同时也赠送礼物

　　D.　邀请基金主要投资者参加基金管理人年会，并赠送带有基金管理人机构标识的低价值纪念品

　　答案：D

　　95.基金管理人对其投资管理活动进行自查，以下哪些行为违反了客户利益优先的要求?( )I.投资经理甲在管理基金期间，为其亲戚朋友提供外汇投资建议II.投资经理乙受朋友之托，以其管理的基金资产认购朋友所在公司发行的公司债券Ⅲ.投资经理丙告知好友李四尚未公开发布的某上市公司分红信息，李四所在公司随即买入该公司股票IV.张三向朋友投资经理丁打听其管理的基金对所持上市公司的股票减持计划，丁拒绝告知相关信息

　　A.　II.IV

　　B.　II、III

　　C.　I、II、III

　　D.　III、IV

　　答案：C

　　96.估值调整条款潜在触发条件一般不包括( ).

　　A.　企业原大股东失去控股地位

　　B.　企业在根据估值条款约定的业绩考核截止日归母净利润达到了业绩承诺，但拒绝对未来三年的业绩进行新的业绩承诺

　　C.　企业未能在约定时间前实现IPO上市

　　D.　企业高管发生严重违反约定的事件

　　答案：B

　　97.基金从业人员在开展基金募集业务过程中的做法，不符合法律法规有关规定的是( )I.就客户需要填写的基金申购表单进行解释和说明II.与公司战略合作方共享客户基本信息III.向公司VIP客户承诺基金年化收益20%IV.安排个人客户拼单购买某股权投资基金

　　A.　II、III、IV

　　B.　I、III、IV

　　C.　II、III

　　D.　I、II、III、IV

　　答案：A

　　98.基金从业人员甲的下列行为中，不符合基金从业人员职业道德规范要求的是( )I.甲是基金管理人负责投后管理的从业人员，其配偶在二级市场投资了甲负责管理的基金投资的某已上市公司股票，但甲并未向公司申报II.甲在工作中了解到一些基金投资的未公开信息，再结合自己的判断，买卖股票进行投资III.甲发现同事利用内幕信息进行交易，甲立即向监管机构报告

　　A.　I、II

　　B.　I、II、III

　　C.　I、III

　　D.　II、III

　　答案：A

　　99.被投资企业境内IPO市场不包括( )。

　　A.　科创板

　　B.　创业板

　　C.　主板

　　D.　全国中小企业股份转让系统

　　答案：D

　　100.关于公司型基金的特点，以下表述正确的是( ).I.实际控制人承担无限连带责任II.公司主体只能自行管理基金III.投资者可以通过股东(大)会和董事会监督基金管理人IV.可以通过借款来筹集资金