证券从业资格证考试题库

2025-02-11 资格考试

　　在现实的学习、工作中，我们需要用到考试题的情况非常的多，借助考试题可以检测考试者对某方面知识或技能的掌握程度。那么一般好的考试题都具备什么特点呢？以下是小编帮大家整理的证券从业资格证考试题库，仅供参考，希望能够帮助到大家。

　　证券从业资格证考试题库 1

　　2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考前模拟试题

　　根据（）划分，证券市场可分为股票市场、债券市场、基金市场等。【2018年9月真题】

　　A. 品种结构

　　B. 交易场所结构

　　C. 效率结构

　　D. 层次结构

　　【答案】A

　　【考点】资本市场的分层特性及其内在逻辑（2）

　　【解析】按照所交易产品品种的不同，可以将资本市场划分为股票市场、债券市场、衍生品证券市场和基金市场。

　　我国创业板正式启动的时间是（）。【2018年5月真题】

　　A.2011年

　　B. 2009年

　　C. 2012年

　　D. 2010年

　　【答案】B

　　【考点】场内市场（10）

　　【解析】经国务院同意、中国证监会批准，我国创业板市场于2009年10月23日在深圳证券交易所正式启动。

　　下列市场中，属于我国证券市场主板市场的是（）。【2018年3月真题】

　　A. 银行间债券市场

　　B. 深圳证券交易所创业板

　　C.全国中小企业股份转让系统

　　D. 深圳证券交易所中小板

　　【答案】D

　　【考点】场内市场（10）

　　【解析】2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意，深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块。

　　全国中小企业股份转让系统又被称为（）。【2016年10月真题】

　　A. 创业板

　　B. 新三板

　　C. 中小企业板

　　D. 二板

　　【答案】B

　　【考点】场内市场（10）

　　【解析】全国中小企业股份转让系统，又被称为“新三板”，成立于2012年9月20日，主要为创新型、创业型、成长型中小微企业发展服务。创业板市场又被称为二板市场，是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的`资本市场。

　　上海证券交易所成立于（）年。【2016年7月真题】

　　A. 1990

　　B. 1992

　　C. 1991

　　D.1989

　　【答案】A

　　【考点】场内市场（10）

　　【解析】上海证券交易所于1990年12月19日正式营业；深圳证券交易所于1991年7月3日正式营业。

　　金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的国际资金流动被称为）。【2019年3月真题】

　　A.投机性资金流动

　　B.保值性资金流动

　　C.盈利性资金流动

　　D.国际间接投资

　　【答案】B

　　【解析】保值性资金的流动又被称为避险性资金流动或资本外逃，它是指金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动。资本外逃主要在政治形势动荡、经济形势恶化、国际收支失衡以及货币贬值等情况下发生，而一国宣布实施外汇管制、对资金外流进行限制或增加资金外流的税负，也有可能引起大量的资本外逃。

　　世界上第一个股票交易所位于（）。【2018年12月真题】

　　A.安特卫普

　　B.伦敦

　　C.费城

　　D.阿姆斯特丹

　　【答案】D

　　【解析】1602年，荷兰东印度公司在阿姆斯特丹创建了世界上最早的证券交易所一阿姆斯特丹证券交易所。

　　1929~1933年，资本主义国家爆发了严重的经济危机，导致美国证券业和银行业走向（）。【2018年10月真题】

　　A.同业经营

　　B.混业经营

　　C.分业经营

　　D.交叉经营

　　【答案】c

　　【解析）1929~1933年大危机之后，美国国会通过了《格拉斯-斯蒂格尔法案》，确立了商业银行与投资银行分业经营的格局。随之而来的，是针对行业或功能设置的监管机构。1993年开始全面整顿金融秩序，规定银行不得从事证券业经营。1998年颁布了《证券法》，进一步明确了金融机构分业经营原则。

　　布雷顿森林协议的其中一个成果是将（）与黄金挂钩。【2018年5月真题】

　　A.欧元

　　B.英镑

　　C.美元

　　D.日元

　　【答案】C

　　【解析】布雷顿森林会议宣布成立国际复兴开发银行（世界银行前身）和国际货币基金组织两大机构，确立了以美元为中心的国际货币体系，使美元成为主要的国际储备货币和结算货币，纽约成为世界金融中心。

　　关于股票的交易，下列表述错误的是（）。【2018年3月真题】

　　A.股票交易可以在证券交易所中进行，也可以在场外交易市场中进行

　　B.股票交易就是以股票为对象进行的流通转让活动

　　C.股票交易必须在证券交易所中进行

　　D.股票在上市交易后，可以暂停上市交易

　　【答案】C

　　【解析】股票交易是证券交易的主要种类，即是以股票为对象进行的流通转让活动。股票交易不一定要在证券交易所中进行，也可以在场外交易市场进行。证券交易所中通常称为上市交易，后者的常见形式是柜台交易。

　　证券从业资格证考试题库 2

　　2022年证券从业资格考试考前真题练习

　　关于政府债券论述错误的是（）。【选择题】

　　A.政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”

　　B.政府债券拥有发达的二级市场

　　C.政府债券的付息由政府保证，其信用度最高，风险最小

　　D.政府债券的付息由政府保证，对于投资者来说，投资政府债券的收益是最高的

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D叙述错误：政府债券的付息由政府保证，对于投资者来说，投资政府债券的收益不一定是最高的，但是是比较稳定的。

　　商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后，先于商业银行股权资本的债券是（）。【选择题】

　　A.证券公司短期融资券

　　B.证券公司债券

　　C.商业银行次级债

　　D.中央银行票据

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后，先于商业银行股权资本的债券是商业银行次级债。证券公司短期融资券是指证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的，约定在一定期限内还本付息的金融债券。证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券是证券公司债券。

　　（）是衡量股票市场总体价格水平及其变动趋势的尺度，也是反映一个国家政治经济发展状态的灵敏信号。【选择题】

　　A.股票价格

　　B.股指期货

　　C.股价指数

　　D.货币基金

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：股价指数是衡量股票市场总体价格水平及其变动趋势的尺度，也是反映一个国家政治经济发展状态的灵敏信号。

　　2008年12月16日，（）股份有限公司挂牌，我国政策性银行改革取得重大进展。【选择题】

　　A.中国银行

　　B.中国进出口银行

　　C.中国农业发展银行

　　D.国家开发银行

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D正确：2008年12月16日，国家开发银行股份有限公司挂牌，我国政策性银行改革取得重大进展。

　　国际证券市场上著名的'股价指数有（）。

　　Ⅰ.NASDAQ综合指数

　　Ⅱ.日经225股价指数

　　Ⅲ.金融时报证券交易所指数

　　Ⅳ.道·琼斯股价平均数

　　【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C符合题意：国际证券市场上著名的股价指数有：

　　（1）道·琼斯股价平均数；（Ⅳ正确）

　　（2）金融时报证券交易所指数（FTSE100指数）；（Ⅲ正确）

　　（3）日经225股价指数；（Ⅱ正确）

　　（4）NASDAQ综合指数。（Ⅰ正确）

　　下列选项中，不属于未上市流通股份的是（）。【选择题】

　　A.优先股

　　B.内部职工股

　　C.境外上市外资股

　　D.发起人股份

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C符合题意：未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份，具体包括：

　　（1）发起人股份；

　　（2）募集法人股份；

　　（3）内部职工股；

　　（4）优先股或其他。

　　下列对股票定义的描述中，不正确的是（）。【选择题】

　　A.股票是一种有价证券

　　B.股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证

　　C.股票实质上代表了股东对股份公司的所有权

　　D.股票发行人定期支付利息并到期偿付本金

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D描述错误：选项D描述的是债券的定义，股票不能偿付本金。

　　下列关于普通股股东表决权的说法，正确的是（）。

　　Ⅰ.普通股股东对公司重大决策参与权是平等的

　　Ⅱ.股东每持有一份股份，就有一票表决权

　　Ⅲ.对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定

　　Ⅳ.普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代为行使表决权

　　【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　答案解析：选项A符合题意：股东可以亲自出席股东大会，也可委托代理人出席股东会议，代理人应向公司提交股东授权委托书，并在授权范围内行使表决权。（Ⅳ说法错误）

　　《证券期货投资者适当性管理办法》的实施对我国金融市场的意义包括（）。Ⅱ.压缩了监管套利的空间【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　答案解析：选项A正确：《证券期货投资者适当性管理办法》的实施对我国金融市场的意义

　　封闭型基金的交易价格（）。

　　Ⅰ.并不必然反映基金净资产值

　　Ⅱ.受市场供求关系影响

　　Ⅲ.固定不变

　　Ⅳ.会出现折价现象【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：封闭型基金的交易价格并不是固定不变的（Ⅲ错误）。封闭型基金的交易价格并不必然反映基金净资产值（Ⅰ正确），主要受二级市场市场供求关系影响（Ⅱ正确），有可能出现溢价或折价交易的现象（Ⅳ正确）。

　　下列关于优先股票的表述正确的是（）。

　　Ⅰ.优先股股东与普通股股东拥有一样的表决权

　　Ⅱ.优先股票的具体优先条件由《证券法》规定

　　Ⅲ.优先股票的股息率一般是事先确定的

　　Ⅳ.优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：优先股股东一般无表决权，其具体优先条件由各公司的公司章程加以规定。（Ⅰ、Ⅱ错误）

　　按照金融衍生工具自身交易的方法和特点分类，金融衍生工具可以分为（）。

　　Ⅰ.金融期货

　　Ⅱ.金融期权

　　Ⅲ.金融远期合约

　　Ⅳ.结构化金融衍生工具【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D正确：按照金融衍生工具自身交易的方法和特点分类，金融衍生工具可以分为金融期货（Ⅰ正确）、金融期权（Ⅱ正确）、金融远期合约（Ⅲ正确）、金融互换、结构化金融衍生工具（Ⅳ正确）。

　　全国中小企业股份转让系统的挂牌条件包括（）。

　　Ⅰ.依法设立且存续满2年

　　Ⅱ.业务明确，具有持续经营能力

　　Ⅲ.公司治理机制健全

　　Ⅳ.产权明晰【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：全国中小企业股份转让系统的挂牌条件包括：

　　（1）依法设立且存续满2年；（Ⅰ正确）

　　（2）业务明确，具有持续经营能力；（Ⅱ正确）

　　（3）公司治理机制健全，合法规范经营；（Ⅲ正确）

　　（4）产权明晰，股票发行和转让行为合法合规；（Ⅳ正确）

　　（5）主办券商推荐并持续督导；

　　（6）全国股份转让系统公司要求的其他条件。

　　（）是指在证券市场上，由具备一定实力和信誉的独立证券经营法人作为特许交易商，不断向公众投资者报出某些特定证券的买卖价格（即双向报价），并在该价位上接受公众投资者的买卖要求，以其自有资金和证券与投资者进行证券交易。【选择题】

　　A.经纪商

　　B.做市商

　　C.中间商

　　D.交易商

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：做市商是指在证券市场上，由具备一定实力和信誉的独立证券经营法人作为特许交易商，不断向公众投资者报出某些特定证券的买卖价格（即双向报价），并在该价位上接受公众投资者的买卖要求，以其自有资金和证券与投资者进行证券交易。买卖双方不需等待交易对手出现，只要有做市商出面承担交易对手方即可达成交易。

　　金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的，在中央银行的存款被称为（）。【选择题】

　　A.存款准备金

　　B.基础货币

　　C.法定盈余公积

　　D.任意盈余公积

　　正确答案：A

　　答案解析：选项A正确：存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款。

　　中国证监会（）领导全国证券期货监管机构，对证券期货市场集中统一监管。【选择题】

　　A.间接

　　B.垂直

　　C.松散

　　D.分别

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：中国证券监督管理委员会（简称中国证监会）统一管理证券期货市场，按规定对证券期货监督机构实行垂直管理。

　　下列不属于担保债务凭证的是（）。【选择题】

　　A.高息债券

　　B.国家债券

　　C.设备租赁

　　D.银行贷款

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C符合题意：ABS产品的分类相对而言更为繁杂，大致可以分为狭义的ABS和担保债务凭证两类。狭义的ABS主要是基于某一类同质资产，如汽车贷款、信用卡贷款、学生贷款、设备租赁等为标的资产的证券化产品，也有期限在一年以下的资产支持商业票据；担保债务凭证对应的基础资产则是一系列的债务工具，如高息债券、新兴市场企业债或国家债券、银行贷款，甚至传统的MBS等证券化产品。

　　某剩余期限为5年的国债，票面利率8%，面值100元，每年付息1次，当前市场价格为102元，则其到期收益率是（）。【选择题】

　　A.7.812%

　　B.8.2033%

　　C.7.5056%

　　D.11%

　　正确答案：C

　　证券从业资格证考试题库 3

　　2022年证券从业资格考试组合型选择题考前模拟练习

　　《融资融券交易风险揭示书》中向客户提示的风险应包括（）。

　　Ⅰ.政策风险

　　Ⅱ.市场风险

　　Ⅲ.系统风险

　　Ⅳ.违约风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D正确：《融资融券交易风险揭示书》中向客户提示的风险应包括提示投资者注意融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险（Ⅰ项正确）、市场风险（Ⅱ项正确）、违约风险（Ⅳ项正确）、系统风险（Ⅲ项正确）等各种风险，以及其特有的投资风险放大等风险。

　　下列属于利用未公开信息交易罪的犯罪主体的是（）。

　　Ⅰ.证券公司的从业人员

　　Ⅱ.保险公司的从业人员

　　Ⅲ.期货经纪公司的从业人员

　　Ⅳ.基金管理公司的从业人员

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：A

　　答案解析：选项A正确：利用未公开信息交易罪是指证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均正确），利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动。

　　经证监会核准可依照《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》的规定从事上市公司并购重组财务顾问业务的机构是（）。

　　Ⅰ.具有上市公司并购重组财务顾问业务资格的证券公司

　　Ⅱ.具有上市公司并购重组财务顾问业务资格的证券投资咨询机构

　　Ⅲ.会计师事务所

　　Ⅳ.律师事务所

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正确答案：A

　　我国《公司法》所称的高级管理人员是指（）。

　　Ⅰ.公司的经理

　　Ⅱ.公司的副经理

　　Ⅲ.公司的`财务负责人

　　Ⅳ.上市公司董事会秘书

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：根据《中华人民共和国公司法》的规定，高级管理人员是指公司的经理（Ⅰ项正确）、副经理（Ⅱ项正确）、财务负责人（Ⅲ项正确），上市公司董事会秘书（Ⅳ项正确）和公司章程规定的其他人员。

　　经证监会核准可依照《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》的规定从事上市公司并购重组财务顾问业务的机构是（）。

　　Ⅰ.具有上市公司并购重组财务顾问业务资格的证券公司

　　Ⅱ.具有上市公司并购重组财务顾问业务资格的证券投资咨询机构

　　Ⅲ.会计师事务所

　　Ⅳ.律师事务所

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正确答案：A

　　证券交易所对证券公司自营业务的监管内容有（）。

　　Ⅰ.对自营业务规定具体的风险控制措施

　　Ⅱ.检查开设自营账户的会员是否具备规定的自营资格

　　Ⅲ.要求会员按月编制库存证券报表

　　Ⅳ.要求会员的自营买卖业务必须使用专门的股票账户和资金账户

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D正确：证券交易所对证券公司自营业务的监管内容有：对自营业务规定具体的风险控制措施（Ⅰ正确）；检查开设自营账户的会员是否具备规定的自营资格（Ⅱ正确）；要求会员按月编制库存证券报表（Ⅲ正确）；要求会员的自营买卖业务必须使用专门的股票账户和资金账户（Ⅳ正确）。

　　发布证券研究报告相关人员进行上市公司调研活动，应当符合的要求包括（）。

　　Ⅰ.在证券研究报告中使用调研信息的，应当保留必要的信息来源依据

　　Ⅱ.事先履行所在证券公司、证券投资咨询机构的审批程序

　　Ⅲ.不得主动寻求上市公司相关内幕信息或者未公开重大信息

　　Ⅳ.不得向证券研究报告相关销售服务人员、特定客户和其他无关人员泄露研究部门或研究子公司未来一段时间的整体调研计划、调研底稿，以及调研后发布证券研究报告的计划、研究观点的调整信息。

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：发布证券研究报告相关人员进行上市公司调研活动，应当符合以下要求：（1）事先履行所在证券公司、证券投资咨询机构的审批程序；（Ⅱ项正确）（2）不得向证券研究报告相关销售服务人员、特定客户和其他无关人员泄露研究部门或研究子公司未来一段时间的整体调研计划、调研底稿，以及调研后发布证券研究报告的计划、研究观点的调整信息；（Ⅳ项正确）（3）不得主动寻求上市公司相关内幕信息或者未公开重大信息；（Ⅲ项正确）（4）被动知悉上市公司内幕信息或者未公开重大信息的，应当对有关信息内容进行保密，并及时向所在机构的合规管理部门报告本人已获知有关信息的事实，在有关信息公开前不得发布涉及该上市公司的证券研究报告；（5）在证券研究报告中使用调研信息的，应当保留必要的信息来源依据。（Ⅰ项正确）

　　非公开募集资金应当向合格投资者募集，这里指的合格投资者的标准包括（）。

　　Ⅰ.达到规定资产规模或者收入水平

　　Ⅱ.具备相应的风险识别能力

　　Ⅲ.具备相应的风险承担能力

　　Ⅳ.基金份额认购金额不低于规定限额

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D正确：非公开募集资金的合格投资者是指达到规定资产规模或者收入水平（Ⅰ包括），并且具备相应的风险识别能力和风险承担能力（Ⅱ、Ⅲ包括）、其基金份额认购金额不低于规定限额的单位和个人（Ⅳ包括）。

　　非公开募集基金管理人的登记要求担任非公开募集基金管理人，应当（）。

　　Ⅰ.经国务院证券监督管理机构注册

　　Ⅱ.基金行业协会登记

　　Ⅲ.基金行业协会注册

　　Ⅳ.证券业协会登记

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：非公开募集基金管理人的登记要求担任非公开募集基金管理人，应当经国务院证券监督管理机构注册（Ⅰ正确）或者基金行业协会登记（Ⅱ正确）。

　　中国证券业协会对证券公司柜台交易活动进行自律管理，下列说法正确的是（）。

　　Ⅰ.中国证券业协会可以对证券公司柜台市场进行现场检查或者非现场检查

　　Ⅱ.证券公司提交的重大事项报告内容包括：事项基本情况、产生原因、影响、应对措施等

　　Ⅲ.证券公司应当通过与报价系统联网的方式实现业务信息的互联互通

　　Ⅳ.证券公司应当向中国证券业协会报送柜台市场业务年度报告以及重大事项报告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：Ⅰ正确，中国证券业协会可以对证券公司柜台市场进行现场检查或者非现场检查；Ⅱ正确，柜台市场发生对业务开展、客户权益、证券公司风险等产生重大影响的事项，或者可能影响柜台交易顺利进行、投资者利益或可能诱发证券公司风险的重大事件时，证券公司应当在该事项发生后1个交易日内向中国证券业协会报告，并于3个交易日内提交重大事项报告，内容包括：事项基本情况、产生原因、影响、应对措施等。Ⅲ正确，证券公司应当通过与报价系统联网的方式实现业务信息的互联互通，信息范围包括但不限于私募产品基本情况、交易信息和登记结算信息等；Ⅳ正确，证券公司应当向中国证券业协会报送柜台市场业务年度报告以及重大事项报告。

　　证券从业资格证考试题库 4

　　绝密！2022证券从业资格考试考前真题预测

　　约定购回式证券交易中，证券公司与客户应当在《客户协议》中约定，待购回期间的证券应当提前购回的情况不包括（）。【选择题】

　　A.吸收合并

　　B.权证发行

　　C.股票发行

　　D.要约收购

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C符合题意：约定购回式证券交易中，证券公司与客户应当在《客户协议》中约定，待购回期间标的证券涉及吸收合并、要约收购、权证发行、债转股、公司缩股或公司分立等事件，客户应当提前购回。

　　财务顾问不再符合《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》规定条件的，应当在（）向中国证监会报告并依法进行公告，由中国证监会责令改正。【选择题】

　　A.2个工作日内

　　B.3个工作日内

　　C.5个工作日内

　　D.10个工作日内

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：财务顾问不再符合《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》规定条件的，应当在5个工作日内向中国证监会报告并依法进行公告，由中国证监会责令改正。

　　证券公司不需要于下列行为发生之日起1个月内将相关情况报送至中国证券业协会的有（）。【选择题】

　　A.入股区域性股权市场运营机构

　　B.取得区域性股权市场中介机构资格

　　C.持股情况、中介机构资格发生变化

　　D.证券公司从业人员的履职情况

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D符合题意：证券公司应当于下列行为发生之日起1个月内将相关情况报送至中国证券业协会：（1）入股区域性股权市场运营资格；（2）取得区域性股权市场中介机构资格；（3）持股情况、中介机构资格发生变化；（4）中国证监会和中国证券业协会要求报送的其他信息。

　　直接投资子公司及其下属机构、直接投资基金由于补充流动性或进行并购过桥贷款而负债经营的，负债期限不得超过12个月，负债余额不得超过注册资本或实缴出资总额的（）。【选择题】

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.40%

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：直接投资子公司及其下属机构、直接投资基金由于补充流动性或进行并购过桥贷款而负债经营的，负债期限不得超过12个月，负债余额不得超过注册资本或实缴出资总额的30%。

　　证券公司及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员在承销证券过程中，有下列行为中的（），情节比较严重的，中国证监会可以采取3~12个月暂不受理其证券承销业务有关文件的监管措施。【组合型选择题】

　　Ⅰ.夸大宣传，或以虚假广告等不正当手段诱导、误导投资者

　　Ⅱ.以不正当竞争手段招揽承销业务

　　Ⅲ.向投资者提供除招股意向书等公开信息以外的发行人其他信息

　　Ⅳ.未按照事先披露的原则和方式配售股票，或其他未依照披露文件实施的行为

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D正确：根据《证券发行与承销管理办法》的规定，证券公司及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员在承销证券过程中，有下列行为之一的，情节比较严重的，中国证监会可以采取3~12个月暂不受理其证券承销业务有关文件的监管措施：（1）夸大宣传，或以虚假广告等不正当手段诱导、误导投资者；（Ⅰ项正确）（2）以不正当竞争手段招揽承销业务；（Ⅱ项正确）（3）从事本法第16条规定禁止的行为；（4）向不符合本法第5条规定的网下投资者配售股票，或向本法第15条规定禁止配售的对象配售股票；（5）未按本办法要求披露有关文件；（6）未按照事先披露的原则和方式配售股票，或其他未依照披露文件实施的行为；（Ⅳ项正确）（7）向投资者提供除招股意向书等公开信息以外的发行人其他信息；（Ⅲ项正确）（8）未按照本法要求保留推介、定价、配售等承销过程中的`相关资料；（9）其他违反证券承销业务规定的行为。

　　证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行下列职责（）。【组合型选择题】

　　Ⅰ.制定风险管理制度，并适时调整

　　Ⅱ.制定风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案，确保其有效落实

　　Ⅲ.建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系

　　Ⅳ.建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行以下职责：（1）制定风险管理制度，并适时调整；（2）建立健全公司全面风险管理的经营管理架构，明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间有效制衡、相互协调的运行机制；（3）制定风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案，确保其有效落实；对其进行监督，及时分析原因，并根据董事会的授权进行处理；（4）定期评估公司整体风险和各类重要风险管理状况，解决风险管理中存在的问题并向董事会报告；（5）建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系；（6）建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制；（7）风险管理的其他职责。

　　证券公司应当在每月结束之日起（）个工作日内，向中国证监会及其派出机构报送月度风险控制指标监管报表。【选择题】

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：证券公司应当在每月结束之日起7个工作日内，向中国证监会及其派出机构报送月度风险控制指标监管报表。

　　原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过（）。【选择题】

　　A.3个月

　　B.半年

　　C.1年

　　D.2年

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年，低一等级客户的审核期限不得超过上一级客户审核期限时长的两倍。

　　证券公司（）承担全面风险管理的最终责任。【选择题】

　　A.董事会

　　B.监事会

　　C.经理层

　　D.风险管理部门

　　正确答案：A

　　答案解析：选项A正确：证券公司董事会承担全面风险管理的最终责任。

　　证券公司（）应承担流动性风险管理的最终责任。【选择题】

　　A.董事会

　　B.经理层

　　C.董事长

　　D.总经理

　　正确答案：A

　　答案解析：选项A正确：证券公司董事会应承担流动性风险管理的最终责任，负责审核批准公司的流动性风险偏好、政策、信息披露等风险管理重大事项，持续关注流动性风险状况并对流动性管理情况进行监督检查。

　　证券从业资格证考试题库 5

　　2022年11月证券从业资格考试最新考前模拟试题

　　我国商业银行债券不包括（）。

　　A：在全国银行间债券市场发行的金融债券

　　B：商业银行混合资本债券

　　C：商业银行委托信托投资公司发行的信托产品

　　D：商业银行次级债券

　　答案：C

　　货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采取的各种方针、政策、措施的总称。关于货币政策基本特征的说法，错误的是（）。

　　A：货币政策是宏观经济政策

　　B：货币政策是调节社会总供给的政策

　　C：货币政策主要是间接调控政策

　　D：货币政策是长期连续的经济政策

　　答案：B

　　以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具属于（）。

　　A：利率衍生工具

　　B：信用衍生工具

　　C：货币衍生工具

　　D：股权类产品的衍生工具

　　答案：B

　　申请从事证券或者期货投资咨询业务的机构。要求有（）

　　万元人民币以上的注册资本。

　　A： 300

　　B： 500

　　C： 100

　　D： 200

　　答案：C

　　以下选项中，不属于银行间债券市场参与者的是（）。

　　A：中央银行

　　B：可经营人民币业务的外国银行分行

　　C：非银行金融机构

　　D：非金融机构

　　答案：A

　　假定金融机构的法定准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为3%，则存款乘数为（）。

　　A： 4.00

　　B： 4.12

　　C： 5.00

　　D： 20.00

　　答案：A

　　适用于融资租赁交易的租赁物是（）。

　　A：固定资产

　　B：流动资产

　　C：商品

　　D：产品

　　答案：A

　　金融期货交易结算所实行的每日清算制度是一种（）。

　　A：有资产的结算制度

　　B：无资产的结算制度

　　C：无负债的结算制度

　　D：有负债的结算制度

　　答案：C

　　股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的（）。

　　A：清算资金

　　B：资产价值

　　C：账面价值

　　D：实际价值

　　答案：D

　　股票最基本的特征是（）。

　　A：参与性

　　B：流动性

　　C：收益性

　　D：风险性

　　答案：C

　　基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。

　　A：基金托管人

　　B：基金管理人

　　C：基金发起人

　　D：基金份额持有人

　　答案：B

　　通常.加权股价指数是以样本股票（）为权数加以计算。

　　A：基期价格

　　B：发行量或成交量

　　C：等同权重

　　D：计算期价格

　　答案：B

　　对于事先已确定发行条款的国债.我国采取（）方式发行。

　　A：行政分配

　　B：公开招标

　　C：银行发售

　　D：承购包销

　　答案：D

　　“S股”是指注册地在我国内地、上市地在（）的外资股。

　　A：新加坡

　　B：我国香港

　　C：纽约

　　D：伦敦

　　答案：A

　　契约型基金是基于（）组织起来的代理投资方式。

　　A：公约原理

　　B：信托原理

　　C：代理原理

　　D：委托原理

　　答案：B

　　下列关于封闭式基金募集、交易的陈述，不正确的是（）。

　　A：通过证券公司进行委托买卖

　　B：在证券交易所上市交易

　　C：交易费用包括申购和赎回费用

　　D：基金份额总额不因交易而变化

　　答案：C

　　根据我国现行有关制度的规定，过户费属于（）的收入。

　　A：国家税收部门

　　B：证券公司

　　C：中国结算公司

　　D：证券交易所

　　答案：C

　　资信评级机构从事对公司债券的资信评级业务，应当向（）

　　申请取得证券评级业务许可。

　　A：中国证监会

　　B：中国证券业协会

　　C：中国银监会

　　D：财政部

　　答案：A

　　下列关于ETF的'申购和赎回的说法，错误的是（）。

　　A： ETF的基金管理人可以采用网上和网下两种方式发售基金份额

　　B：投资者申购、赎回深圳证券交易所ETF须使用深圳证券交易所A股账户或基金账户

　　C：投资者买卖上海证券交易所ETF需具有上海证券交易所A股账户或基金账户

　　D：投资者申购基金份额的，应当拥有对应的足额组合证券及替代现金。赎回基金份额的，应当拥有对应的足额的基金份额

　　答案：B

　　通常在每个交易日公布基金份额资产净值的基金是（）。

　　A：开放式基金

　　B：封闭式基金

　　C：社保基金

　　D：企业年金

　　答案：A

　　为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台的是（）。

　　A：机构间私募产品报价与服务系统

　　B：机构问公募产品报价与服务系统

　　C：全国中小企业股份转让系统

　　D：区域性股权交易市场

　　答案：A

　　关于证券发行市场论述错误的是（）

　　A：证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场

　　B：证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所

　　C：证券发行市场通常有固定场所

　　D：证券发行市场是交易市场的基础和前提

　　答案：C

　　公开发行企业债券必须符合法律规定，下列叙述错误的是（）。

　　A：最近3年平均可分配利润（净利润）足以支付债券1年的利息

　　B：累计债券余额不超过发行人净资产的60%

　　C：债券的利率由企业根据市场情况确定，但不得超过国务院限定的利率水平

　　D：已发行的企业债券或者其他债务未处于违约或者延迟支付本息的状态

　　答案：B

　　保荐制度不包括（）。

　　A：建立独立董事制度

　　B：明确保荐期限

　　C：确立保荐责任

　　D：建立保荐机构和保荐代表人的注册登记管理制度

　　答案：A

　　债券的发行价格高于面值称为（）。

　　A：平价发行

　　B：溢价发行

　　C：折价发行

　　D：超卖发行

　　答案：B

　　证券从业资格证考试题库 6

　　2022年证券从业资格考试《证券交易》知识点分析及练习题

　　证券账户和证券托管

　　一、证券账户管理

　　证券账户是指中国结算公司为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。

　　在我国，证券账户是指证券交易所为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。（　　）

　　【参考答案】×

　　【解析】证券账户是指中国结算公司为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。

　　开立证券账户是投资者进行证券交易的先决条件。

　　中国结算公司对证券账户实施统一管理，投资者证券账户由中国结算上海分公司、深圳分公司及中国结算公司委托的开户代理机构负责开立。

　　开户代理机构是指中国结算公司委托代理证券账户开户业务的证券公司、商业银行及中国结算公司境外B股结算会员。

　　（一）证券账户的种类

　　一是按照交易场所划分，分为上海证券账户和深圳证券账户。

　　二是按照账户用途划分，分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户和其他账户。

　　1.人民币普通股票账户

　　人民币普通股票账户也就是A股账户，其开立仅限于国家法律法规和行政规章允许买卖A股的境内投资者和合格境外机构投资者。

　　A股账户按持有人分为：自然人证券账户、一般机构证券账户、证券公司自营证券账户和基金管理公司的证券投资基金专用证券账户。

　　A股账户既可用于买卖人民币普通股票，也可用于买卖债券、上市基金、权证等各类证券。

　　2.人民币特种股票账户

　　人民币特种股票账户简称B股账户，是专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的。

　　B股账户按持有人可以分为：境内投资者证券账户和境外投资者证券账户。

　　3.证券投资基金账户

　　证券投资基金账户是用于买卖上市基金的一种专用型账户。

　　（二）开立证券账户的基本原则

　　1.合法性

　　合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。对国家法律法规规定不准许开户的对象，中国结算公司及其开户代理机构不得予以开户。

　　《证券账户管理规则》规定，一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券账户。对于同一类别和用途的证券账户，原则上一个自然人、法人只能开立一个。

　　在开立证券账户的基本原则中，（　　）是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。

　　A.真实性

　　B.合法性

　　C.规范性

　　D.一致性

　　【参考答案】B

　　【解析】在开立证券账户的基本原则中，合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。对国家法律法规不准开户的对象，中国结算公司及其开户代理机构不得予以开户。

　　2.真实性

　　真实性是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不得有虚假隐匿。目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用实名制。

　　（三）证券账户开立流程和规定

　　证券公司和基金管理公司等特殊法人机构开立证券账户，由中国结算公司直接受理。这类特殊法人机构投资者需要前往中国结算上海分公司和深圳分公司现场办理开户手续。

　　自然人及一般机构开立证券账户，可以通过中国结算公司委托的分布在全国各地的开户代理机构办理。目前多数证券公司营业部都取得了开户代理资格，可以代理中国结算公司为投资者开立证券账户。

　　目前，上海证券账户当日开立，次一交易日生效。深圳证券账户当日开立，当日即可用于交易。

　　上海证券账户当日开立，（　　）日生效。

　　A.T

　　B.T+1

　　C.T+2

　　D.T+3

　　【参考答案】B

　　【解析】目前，上海证券账户当日开立，次一交易日生效。深圳证券账户当日开立，当日即可用于交易。

　　（四）证券账户管理的其他内容

　　投资者证券账户卡毁损或遗失，可向中国结算公司上海分公司和深圳分公司开户代理机构申请挂失与补办，或更换证券账户卡。证券账户持有人也可以查询其账户的注册资料、证券余额、证券变更及其他相关内容。

　　所谓证券交易程序，是指投资者在二级市场上买进或卖出已上市证券所应遵循的'规定过程。在证券交易所市场，证券交易的基本过程包括开户、委托、成交、结算等几个阶段。

　　一、开户

　　开户有两个方面，即开立证券账户和开立资金账户。

　　证券账户，用来记载投资者所持有的证券种类、数量和相应的变动情况。资金账户，用来记载和反映投资者买卖证券的货币收付和结存数额。

　　二、委托

　　投资者需要通过经纪商才能在证券交易所买卖证券。投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为“委托”。

　　证券交易所在证券交易中接受报价的方式主要有三种：口头报价、书面报价、电脑报价。

　　目前我国通过证券交易所进行的证券交易均采用电脑报价方式。

　　目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用（　　）方式。

　　A.口头报价

　　B.书面报价

　　C.电脑报价

　　D.传真报价

　　【参考答案】C

　　【解析】目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用电脑报价方式。

　　三、成交

　　证券交易所交易系统主机接受申报后，要根据订单的成交规则进行撮合配对。

　　1.在成交价格确定方面，一种是通过买卖双方直接竞价形成，另一种是由交易商报出，投资者接受交易商的报价后即可与交易商进行证券买卖。

　　2.订单匹配的原则，我国采用价格优先和时间优先原则。

　　按照我国证券交易所的现行规定，证券交易的竞价原则是（　　）。

　　A.时间优先、数量优先

　　B.价格优先、数量优先

　　C.价格优先、客户优先

　　D.价格优先、时间优先

　　【参考答案】C

　　【解析】证券经纪商在接受客户委托、进行申报时应该做到：在交易市场买卖证券均必须公开申报竞价；在申报竞价时，须一次完整地报明买卖证券的数量、价格及其他规定的因素；在同时接受两介以上委托人买进委托与卖出委托且种类、数量、价格相同时，不得自行对冲完成交易，仍应向证券交易所申报竞价。

　　四、结算

　　证券交易成交后，首先需要对买方在资金方面的应付额和在证券方面的应收种类和数量进行计算，同时也要对卖方在资金方面的应收额和在证券方面的应付种类和数量进行计算，这一过程属于清算，包括资金清算和证券清算。

　　清算结束后，需要完成证券由卖方向买方转移和对应资金由买方向卖方转移，这一过程属于交收。

　　证券从业资格证考试题库 7

　　2022年下半年证券从业资格考试考前必备模拟练习题

　　（）是直接融资的“服务商”、社会财富的“管理者”、金融创新的“领头羊”，在服务实体经济中具有不可替代的专业优势。【选择题】

　　A.证券公司

　　B.商业银行

　　C.上市公司

　　D.证券业协会

　　正确答案：A

　　答案解析：选项A正确：证券公司是直接融资的“服务商”、社会财富的“管理者”、金融创新的“领头羊”，在服务实体经济中具有不可替代的专业优势。行业机构在发展模式、价值取向、业务理念方而应通过加强行业文化建设，牢固树立与实体经济共生共荣的意识，回归业务本源。

　　金融期货的主要品种可以分为（）。 Ⅰ.股指期货 Ⅱ.金属期货 Ⅲ.利率期货 Ⅳ.外汇期货【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：金融期货的主要品种可以分为外汇期货（Ⅳ正确）、利率期货（Ⅲ正确）、股指期货（Ⅰ正确）和股票期货。Ⅱ项，金属期货属于商品期货。

　　存托人应当承担的职责包括（）。Ⅰ.安排存放存托凭证基础财产Ⅱ.存托凭证基础财产因托管人过错而受到损害的，存托人承担连带赔偿责任Ⅲ.建立并维护存托凭证出有人名册Ⅳ.办理存托凭证的签发与注销【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D正确：存托人应当承担以下职责：（1）与境外基础证券发行人签署存托协议，并根据存托协议约定协助完成存托凭证的发行上市；（2）安排存放存托凭证基础财产，可以委托具有相应业务资质、能力和良好信誉的托管人管理存托凭证基础财产，并与其签订托管协议，督促其屐行基础财产的托管职责。存托凭证基础财产因托管人过错受到损害的，存托人承担连带赔偿责任；（3）建立并维护存托凭证持有人名册；（4）办理存托凭证的签发与注销；（5）按照中国证监会规定和存托协议约定，向存托凭证持有人发送通知等文件；（6）按照存托协议约定，向存托凭证持有人派发红利、股息等权益，根据存托凭证持有人意愿行使表决权等权利；（7）境外基础证券发行人股东大会审议有关存托凭证持有人权利义务的议案时，存托人应当参加股东大会并为存托凭证持有人权益行使表决权；（8）中国证监会规定和存托协议约定的其他职责。

　　证券公司风险控制指标不符合有关规定，国务院证券监督管理机构责令其停业整顿的，停业整顿的.期限不超过（）。【选择题】

　　A.1个月

　　B.3个月

　　C.1年

　　D.2年

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：《证券公司风险处置条例》第七条规定，证券公司风险控制指标不符合有关规定，在规定期限内未能完成整改的，国务院证券监督管理机构可以责令证券公司停止部分或者全部业务进行整顿，停业整顿的期限不超过3个月。

　　金融债券存续期间，发行人应于每年（）向投资者披露年度报告，年度报告应包括发行人上一年度的经营情况说明、经注册会计师审计的财务报告以及涉及的重大诉讼事项等内容。【选择题】

　　A.4月30日前

　　B.6月30日前

　　C.7月31日前

　　D.12月30日前

　　正确答案：A

　　答案解析：选项A正确：金融债券存续期间，发行人应于每年4月30日前向投资者披露年度报告，年度报告应包括发行人上一年度的经营情况说明、经注册会计师审计的财务报告以及涉及的重大诉讼事项等内容。

　　非法集资罪的犯罪客体是（）。【选择题】

　　A.债权人的权益

　　B.国家金融管理秩序

　　C.股东的权益

　　D.未依法定程序经有关部门批准的集资行为

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：非法集资罪的犯罪主体是一般主体，包括自然人和法人；犯罪主观方面是故意；犯罪客体是国家金融管理秩序；犯罪客观方面表现为未依法定程序经有关部门批准的集资行为。

　　管理人应当自发行期结束之日起（）个工作日内，向投资者退还认购资金，并加算银行同期活期存款利息。【选择题】

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.15

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：管理人应当自发行期结束之日起10个工作日内，向投资者退还认购资金，并加算银行同期活期存款利息。

　　全国股份转让系统实行严格的投资者适当性管理制度，并设定较高的投资者准入标准；对自然人投资者从（）三个维度设置准入要求。Ⅰ.财务状况Ⅱ.投资经验Ⅲ.风险承受Ⅳ.专业知识【组合型选择题】

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D正确：全国股份转让系统实行严格的投资者适当性管理制度，并设定较高的投资者准入标准；对自然人投资者从财务状况、投资经验、专业知识三个维度设置准入要求。

　　下列有关有限责任公司股东出资责任的说法，正确的是（）。【选择题】

　　A.公司成立后发现作为设立公司出资的非货币财产的实际价值显著低于公司章程所定价额的，股东补足其差额，其他股东无需承担连带责任

　　B.公司注册资本为在公司登记机关登记的全体股东实缴的出资额

　　C.股东不按照规定缴纳出资的，向公司足额缴纳出资额后，无需承担其他责任

　　D.股东以非货币财产出资的，该非货币财产应当评估作价，核实财产，不得高估或低估作价

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D正确：有限责任公司成立后，发现作为设立公司出资的非货币财产的实际价额显著低于公司章程所定价额的，应当由交付该出资的股东补足其差额，公司设立时的其他股东承担连带责任（选项A错误）；有限责任公司的注册资本为在公司登记机关登记的全体股东认缴的出资额（选项B错误）；股东不按规定缴纳出资的，除应当向公司足额缴纳外，还应当向已按期足额缴纳出资的股东承担违约责任（选项C错误）。

　　融资融券业务客户的选择标准包括（）。Ⅰ.从事证券交易时间Ⅱ.关联关系Ⅲ.资产状况Ⅳ.账户状态【组合型选择题】

　　A.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D正确：融资融券客户的选择标准包括以下几方面：（1）从事证券交易时间；（Ⅰ正确）（2）账户状态；（Ⅳ正确）（3）信誉状况；（4）资产状况；（Ⅲ正确）（5）投资风格及业绩；（6）关联关系。（Ⅱ正确）

　　证券公司应至少每（）对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。【选择题】

　　A.年

　　B.3个月

　　C.半年

　　D.9个月

　　正确答案：A

　　答案解析：选项A正确：证券公司应至少每年对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。

　　证券公司应当在每个年度结束之日起（）日内，完成资产管理业务合规检查年度报告。【选择题】

　　A.5

　　B.10

　　C.20

　　D.60

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D正确：证券公司应当在每个年度结束之日起60日内，完成资产管理业务合规检查年度报告。

　　下列行为中，应由证监会派出机构处1万元以上5万元以下的罚款的情形有（）。Ⅰ.向证券监管部门报送的文件、资料有虚假陈述或者重大遗漏的Ⅱ.未按照规定履行报告和年检义务的Ⅲ.未经中国证监会许可，擅自从事证券投资咨询业务的Ⅳ.干扰、阻碍证监会派出机构检查、调查，或者隐瞒、销毁证据的【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：证券投资咨询机构有下列行为之一的，由证监会派出机构处1万元以上5万元以下的罚款；情节严重的，证监会派出机构应当向中国证监会报告，由中国证监会作出暂停或者撤销其业务资格的处罚：（1）向证券监管部门报送的文件、资料有虚假陈述或者重大遗漏的。（2）未按照规定履行报告和年检义务的。（3）未按照规定履行对本机构有关情况发生变化的变更手续的。（4）本机构证券投资咨询人员违反规定，受到证券监管部门行政处罚的。（5）干扰、阻碍证监会派出机构检查、调查，或者隐瞒、销毁证据的。Ⅲ项，未经中国证监会许可，擅自从事证券投资咨询业务的，由证监会派出机构责令停止，并处没违法所得和违法所得等值以下的罚款。

　　证券公司应当建立防火墙制度，确保自营业务与经纪、资产管理、投资银行等业务在（）等上严格分离。Ⅰ.人员 Ⅱ.信息Ⅲ.账户 Ⅳ.资金【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：建立防火墙制度，确保自营业务与经纪、资产管理、投资银行等业务在人员（Ⅰ项正确）、信息（Ⅱ项正确）、账户（Ⅲ项正确）、资金（Ⅳ项正确）、会计核算上严格分离。

　　全国股份转让系统的挂牌企业要求说法错误的是（）。【选择题】

　　A.对企业挂牌不设财务指标

　　B.依法设立且存续满三年

　　C.有主办券商推荐并持续督导的企业

　　D.业务明确且具有持续经营能力

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B说法错误：全国股份转让系统的《业务规则》规定：对企业挂牌不设财务指标；依法设立且存续满两年、业务明确且具有持续经营能力、公司治理机制健全、合法规范经营、股权明晰、股票发行和转让行为合法合规、有主办券商推荐并持续督导的企业，均可到全国股份转让系统申请挂牌。

　　证券从业资格证考试题库 8

　　2019年初级经济师《工商管理》章节练习题

　　《工商企业及其管理概论》练习题

　　1.现代企业制度的核心是(　)。

　　A.企业产权制度

　　B.有限责任制度

　　C.现代公司制度

　　D.科学管理制度

　　正确答案:A

　　2.企业最主要的特征是(　)。

　　A.社会性和独立性

　　B.经济性和社会性

　　C.经济性和盈利性

　　D.社会性和盈利性

　　正确答案:B

　　3.关于公司制企业的下列说法，不正确的是(　)。

　　A.由自然人和法人依法出资组成

　　B.独立对自己经营的财产享有民事权利，承担民事责任

　　C.有自己的名称和固定的场所

　　D.公司的法人代表对公司债务承担全部责任

　　正确答案:D

　　4.企业经营的双重目标是(　)。

　　A.经济利益和政治利益

　　B.获得利润和满足社会需求

　　C.企业规模扩张和内部结构优化

　　D.企业利益最大化和员工工资增长

　　正确答案:B

　　5.工商企业管理的首要职能是(　)。

　　A.计划

　　B.预测

　　C.组织

　　D.协调

　　正确答案:A

　　6.企业的时间、产量、看管设备定额属于(　)。

　　A.物资定额

　　B.生产组织定额

　　C.劳动定额

　　D.设备定额

　　正确答案:C

　　7.为了编制设备修理计划而制定的.有关标准称为(　)

　　A.设备设计定额

　　B.设备利用定额

　　C.设备维修定额

　　D.设备寿命定额

　　正确答案:C

　　8.现代企业制度的核心是（）。

　　A.企业产权制度

　　B.有限责任制度

　　C.现代公司制度

　　D.科学管理制度

　　正确答案:A

　　解析:

　　9.企业最主要的特征是（）。

　　A.社会性和独立性

　　B.经济性和社会性

　　C.经济性和盈利性

　　D.社会性和盈利性

　　正确答案:B

　　解析:

　　10.下列关于公司制企业的说法，不正确的是（）。

　　A.由自然人或法人依法出资组成

　　B.独立对自己经营的财产享有民事权利，承担民事责任

　　C.有自己的名称和活动的场所

　　D.公司的法人代表对公司债务承担全部责任

　　正确答案:D

　　11.企业经营的双重目标是（）。

　　A.经济利益和政治利益

　　B.获得利润和满足社会需求

　　C.企业规模扩张和内部结构优化

　　D.企业利益最大化和员工工资增长

　　正确答案:B

　　解析:

　　12.工商企业管理的首要职能是（）。

　　A.计划

　　B.预测

　　C.组织

　　D.协调

　　正确答案:A

　　解析:

　　13.企业的设备看管定额属于（）。

　　A.物资定额

　　B.生产组织定额

　　C.劳动定额

　　D.设备定额

　　正确答案:C

　　解析:

　　14.为了编制设备修理计划而制定的有关标准称为（）。

　　A.设备设计定额

　　B.设备利用定额

　　C.设备维修定额

　　D.设备寿命定额

　　正确答案:C

　　解析:

　　15.现代工商企业发展所经历的阶段有(　)。

　　A.原始社会的手工作坊

　　B.原始社会的家庭作坊

　　C.手工生产时期

　　D.工厂生产时期

　　E.企业生产时期

　　正确答案:C,D,E

　　16.下列关于企业形成的说法中，正确的是()。

　　A.企业的产生是社会分工发展的必然产物

　　B.企业可以节约部分市场交易费用

　　C.企业配置资源比单纯依靠市场方式进行资源配置更有效率

　　D.企业是生产力的表现形式

　　E.企业是协作劳动的一种组织方式

　　正确答案:A,B,C,E

　　17.下列各项中，属于工商企业管理基础工作内容的是(　)。

　　A.标准化工作

　　B.定额工作

　　C.战略制定

　　D.计量工作

　　E.职业培训

　　正确答案:A,B,D,E

　　18.企业标准化工作内容包括(　)。

　　A.技术标准

　　B.管理标准

　　C.工作标准

　　D.考核标准

　　E.产品标准

　　正确答案:A,B,C

　　19.现代工商企业发展所经历的阶段有（）。

　　A.原始社会的手工业作坊

　　B.原始社会的家庭作坊

　　C.手工生产时期

　　D.工厂生产时期

　　E.企业生产时期

　　正确答案:C,D,E

　　20.下列关于企业形成的说法，正确的有（）。

　　A.企业的产生是社会分工发展的必然产物

　　B.企业可以节约部分市场交易费用

　　C.企业配置资源比单纯依靠市场进行资源配置更有效

　　D.企业是生产力的表现形式

　　E.企业是协作劳动的一种组织方式

　　正确答案:A,B,C,E

　　21.下列属于工商企业管理基础工作内容的有（）。

　　A.标准化工作

　　B.定额工作

　　C.战略制定

　　D.计量工作

　　E.职业培训

　　正确答案:A,B,D,E

　　22.企业标准化工作内容包括（）。

　　A.技术标准

　　B.管理标准

　　C.工作标准

　　D.考核标准

　　E.产品标准

　　正确答案:A,B,C

　　证券从业资格证考试题库 9

　　2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考前练习题

　　中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行（　　）管理。

　　A.自律

　　B.监督

　　C.备案

　　D.审批

　　答案：A

　　解析：中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行自律管理。证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起20 Et内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案，并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。

　　在全国股份转让系统从事推荐业务的主办券商，应当具备（　　）。

　　A.证券投资咨询业务资格

　　B.证券经纪业务资格

　　C.证券自营业务资格

　　D.证券承销与保荐业务资格

　　答案：D

　　解析：申请在全国股份转让系统从事推荐业务的，要具备证券承销与保荐业务资格；申请从事经纪业务的，要具有证券经纪业务资格；申请从事做市业务的，要具有证券自营、业务资格。

　　（　　）年7月，深圳证券交易所正式开业。

　　A.1992

　　B.1990

　　C.1993

　　D.1991

　　答案：D

　　解析：1991年7月3日，深圳证券交易所正式开业，在开业前曾经历了7个月的试营业。在试营业时期，深圳证券交易所上市的股票仅深安达A一只，即今天的北大高科。

　　根据（　　）的明确规定，证券公司是与证券登记结算机构进行证券和资金清算交收的主体。

　　A.《证券投资基金法》

　　B.《证券法》

　　C.《证券公司监督管理办法》

　　D.《公司法》

　　答案：B

　　解析：根据《证券法》规定，证券公司根据投资者的委托，按照证券交易规则提出交易申报，参与证券交易所场内的集中交易，并根据成交结果承担相应的清算交收责任；证券登记结算机构根据成交结果，按照清算交收规则，与证券公司进行证券和资金的清算交收，并为证券公司客户办理证券的登记过户手续。

　　在证券结算中，（　　）是指交易双方对所达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金余额进行交付。

　　A.差额结算

　　B.净额结算

　　C.实时结算

　　D.金额结算

　　答案：B

　　解析：证券交易结算方式可分为全额结算和净额结算。其中，净额结算是指交易双方对所达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金的净额进行交付。

　　二、组合型选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）

　　一般来说，参与证券投资的经营性金融机构有（　　）等。

　　I.证券经营机构 Ⅱ.保险经营机构

　　Ⅲ.中央银行 Ⅳ.银行业金融机构

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：参与证券投资的政府机构主要指中央银行，参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构等。

　　可以在证券交易所挂牌交易的证券、除了股票以外，还有（　　）。

　　I.基金 Ⅱ.国债 Ⅲ.公司债 Ⅳ.权证

　　A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：在证券交易所挂牌交易的品种包括股票、基金、债券、权证和经中国证监会批准的其他交易品种。

　　根据不同的投资者对风险的不同态度，理论上可以将投资者分为以下类型（　　）。

　　I.风险偏好型 Ⅱ.风险中立型

　　Ⅲ.风险模糊型 Ⅳ.风险回避型

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

　　证券公司是证券市场投资服务的提供者，其中为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务有（　　）。

　　I.证券发行 Ⅱ.上市保荐

　　Ⅲ.代理证券买卖 Ⅳ.资金存取

　　A.I、Ⅳ B.I、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：D

　　解析：证券公司是证券市场重要的中介机构，在证券市场的运作中发挥着重要作用。一方面，证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务，如证券发行和上市保荐、承销、代理证券买卖等；另一方面，证券公司也是证券市场重要的机构投资者。

　　证券服务机构包括（　　）等从事证券服务业务的机构。

　　I.资信评级机构 Ⅱ.投资评级机构

　　Ⅲ.资产评估机构 Ⅳ.财务评估机构

　　A.I、III

　　B.Ⅱ、III

　　C.I、Ⅱ

　　D.Ⅱ、IV

　　答案：A

　　解析：证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、证券金融公司、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。

　　根据《证券公司合规管理试行规定》，证券公司合规总监的职责包括（　　）。

　　I.组织合规培训

　　Ⅱ.处理涉及公司和工作人员违法违规行为的投诉和举报

　　Ⅲ.组织实施公司反洗钱和信息隔离墙制度

　　Ⅳ.负责公司的法律诉讼

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、IV

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：合规总监应当组织实施公司反洗钱和信息隔离墙制度，按照公司规定为高级管理人员、各部门和分支机构提供合规咨询、组织合规培训，处理涉及公司和工作人员违法违规行为的投诉和举报。

　　设立证券公司需要符合的条件有（　　）。

　　I.有与公司经营业务范围相应的注册资本

　　Ⅱ.主要股东具有持续盈利能力，信誉良好

　　Ⅲ.有完善的风险管理和内部控制制度

　　Ⅳ.董事、监事、高级管理人员具备任职资格

　　A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、IV

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：设立证券公司需要符合以下条件：①对公司章程的要求；②对证券公司主要股东持续经营能力和净资产的要求；③与公司经营业务范围相应的注册资本；④公司的董事、监事和高级管理人员具有证券从业资格和胜任能力；⑤公司具有完善的风险管理与内部控制制度以及其他要求。

　　我国《证券法》规定，证券公司的自营业务必须使用（　　）。

　　I.自有资金 Ⅱ.客户交易结算资金

　　Ⅲ.客户保证金 Ⅳ.依法筹集的资金

　　A.I、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.I、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：证券自营业务是证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖各类证券，以获取盈利的行为。

　　下列说法中，错误的有（　　）。

　　I.证券公司减少注册资本，必须经过中国证监会批准

　　Ⅱ.证券公司变更持有3%以上股权的'股东，必须经过中国证监会批准

　　Ⅲ.证券公司停业、解散，必须经过中国证监会批准

　　Ⅳ.证券公司在境外设立证券经营机构，不需经过中国证监会批准

　　A.I、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.I、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：Ⅱ项，证券公司变更持有5%以上股权的股东、实际控制人，必须经证券监督管理机构批准；Ⅳ项，证券公司在境外设立证券经营机构，必须经证券监督管理机构批准。

　　证券交易所的组织形式大致可以分为（　　）。

　　I.公司制 Ⅱ.会员制

　　Ⅲ.经纪制 Ⅳ.混合制

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.I、Ⅱ

　　C.Ⅱ、III、IV

　　D.I、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：证券交易所的组织形式大致可以分为两类，即公司制和会员制。公司制的证券交易所是以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体；会员制的证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。

　　下列有关证券交易所特征的表述，正确的有（　　）。

　　I.一般投资者可以直接进入交易所买卖证券

　　Ⅱ.有固定的交易场所和交易时间

　　Ⅲ.通过公开竞价的方式决定交易价格

　　Ⅳ.交易的对象限于合乎一定标准的上市证券

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、IV 、III、IV

　　答案：D

　　解析：I项，参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易。

　　关于结算账户的开立、撤销，下列说法中正确的有（　　）。

　　I.证券公司参与结算应当按规定取得结算参与人资格，并开立结算账户

　　Ⅱ.结算系统参与人停止资金结算业务后，应结清与证券登记结算公司的债权、债务后，申请撤销结算账户

　　Ⅲ.结算系统参与人名称或其结算账户，清算路径内容发生变更时，需重新开立新的结算账户

　　Ⅳ.结算系统参与人应当在证券登记结算公司开立两个结算账户，一个资金交收账户，一个指定收款账户

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：Ⅲ项，结算系统参与人名称或其结算账户、清算路径内容发生变更时，需及时在中国结算公司办理结算账户信息变更手续，结算系统参与人停止资金结算业务后，应向中国结算公司提出撤销其结算账户的申请。

　　证券业从业人员行为准则要求从业人员（　　）。

　　I.不得损害所在机构的合法权益

　　Ⅱ.不得在经纪业务中接受客户的全权委托

　　Ⅲ.不得从事与其履行职责有利益冲突的业务

　　Ⅳ.不得对外透露自营买卖信息，诱导客户买卖该种证券

　　A.I、Ⅲ B.Ⅱ、III

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：I、Ⅲ两项为从业人员一般性禁止行为；II、IV两项为证券公司的从业人员特定禁止行为。

　　证券投资者保护基金的资金运用限于（　　）等形式。

　　I.购买国债 Ⅱ.银行存款

　　Ⅲ.购买中央银行债券 Ⅳ.购买股票

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅲ、IV

　　C.I、Ⅱ、IV

　　III、IV

　　答案：A

　　解析：保护基金公司应依法合规运作，按照安全、稳健的原则运用基金资产，并接受中国证监会等相关部委的监督。基金的资金运用限于银行存款、购买国债、中央银行债券（包括中央银行票据）和中央级金融机构发行的金融债券以及国务院批准的其他资金运用形式。

　　中国证券登记结算公司为证券交易提供集中（　　）服务。

　　I.经纪 Ⅱ.存管 Ⅲ.登记 Ⅳ.结算

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：中国证券市场实行中央登记制度，即证券登记结算业务全部由中国证券登记结算有限责任公司承接，中国证券登记结算有限责任公司提供沪、深证券交易所上市证券的存管、清算和登记服务。

　　证券从业资格证考试题库 10

　　证券从业资格考试如何高效刷题?考前练习试题及答案

　　选择题（共50题，每小题1分，共50分）以下备选项中只有下列符合题目要求，不选、错选均不得分.

　　（1）资产托管机构应当是依法可以从事客户交易结算资金存管业务的（）或者中国证监会认可的其他机构.

　　A：基金管理公司

　　B：信托公司

　　C：商业银行

　　D：证券公司

　　答案：C

　　（2）依照《证券投资基金法》的规定，下列不属于基金托管人职责的是（）。

　　A：办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜

　　B：对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

　　C：安全保管基金财产

　　D：及时办理基金清算、交割事宜

　　答案：A

　　（3）下列关于国际债券的表述，不正确的是（）。

　　A：不存在汇率风险

　　B：国际债券资金来源广.发行规模大

　　C：国际债券是一种跨国发行的债券.涉及两个或两个以上的国家

　　D：发行人发行国际债券筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金

　　答案：A

　　（4）中国人民银行作为最后贷款人，在商业银行资金不足时.向其发放贷款，因此是（）。

　　A：银行的银行

　　B：发行的银行

　　C：结算的银行

　　D：政府的银行

　　答案：A

　　（5）外国债券的发行一般由（）的金融机构、证券公司承销。

　　A：国际公司

　　B：投资者所在国

　　C：发行者所在国

　　D：发行地所在国

　　答案：D

　　（6）债券持有人可以按照自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益，债券的这一特征称之为（）。

　　A：收益性

　　B：安全性

　　C：流动性

　　D：偿还性

　　答案：C

　　（7）金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动.这是金融衍生工具基本特征之一的（）。

　　A：联动性

　　B：杠杆性

　　C：不确定性

　　D：跨期性

　　答案：A

　　（8）相对其他类型的金融风险而言，（）的历史信息和历史数据的易得性较高。

　　A：市场风险

　　B：汇率风险

　　C：购买力风险

　　D：利率风险

　　答案：A

　　（9）股票发行后股息率不再变动的优先股票，称为（）。

　　A：参与型优先股票

　　B：股息率固定优先股票

　　C：固定利息优先股票

　　D：固定盈利优先股票

　　答案：B

　　（10）以下不是保险相关要素的是（）。

　　A：保险合同

　　B：投保人

　　C：保险人

　　D：保险人亲属

　　答案：D

　　（11）偏股型混合基金中股票的配置比例通常为（）。

　　A： 30%～50%

　　B： 20%～30%

　　C： 50%～70%

　　D： 10%～20%

　　答案：C

　　（12）下列变量中.属于金融宏观调控操作目标的是（）。

　　A：存款准备金率

　　B：基础货币

　　C：再贴现率

　　D：货币供给

　　答案：B

　　（13）我国场外交易市场的功能不包括（）。

　　A：拓宽融资渠道.改善中小企业融资环境

　　B：为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的场所

　　C：提供风险分层的金融资产管理渠道

　　D：对上市公司进行监管

　　答案：D

　　（14）银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向（）投资者。

　　A：企业

　　B：银行和非银行金融机构

　　C：个人

　　D：国外机构

　　答案：B

　　（15）下列关于风险管理策略的说法.正确的是（）。

　　A：对于由相互独立的多种资产组成的资产组合.只要组成的资产个数足够多.其系统性风险就可以通过分散化的投资完全消除

　　B：风险补偿是指事前（损失发生以前）以风险承担的价格补偿

　　C：风险转移只能降低非系统性风险

　　D：风险规避可分为保险规避和非保险规避

　　答案：B

　　（16）基金管理公司最核心的`一项业务是（）。

　　A：证券投资基金业务

　　B：受托资产管理业务

　　C：投资咨询服务

　　D：证券经纪业务

　　答案：A

　　（17）基金销售机构受（）的委托，从事基金销售活动。

　　A：基金管理人

　　B：基金托管人

　　C：基金发起人

　　D：基金份额持有人大会

　　答案：A

　　（18）股票买卖印花税最后由（）统一向征税机关缴纳。

　　A：中国结算公司

　　B：证券交易所

　　C：中国证监会

　　D：证券公司

　　答案：A

　　（19）按照交易对象划分，（）交易属于股票交易。

　　A：可转换债券

　　B： B股

　　C：分离交易的可转换债券

　　D： ETF

　　答案：B

　　（20）在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成的损失，这属于（）。

　　A：信用风险

　　B：结算风险

　　C：市场风险

　　D：操作风险

　　答案：A

　　（21）价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。

　　A：投资风险相对较低

　　B：投资风险一样

　　C：投资风险相对较高

　　D：投资风险高低无法比较

　　答案：A

　　（22）下列股票发行监管制度中，行政干预色彩最浓的是（）。

　　A：审批制

　　B：注册制

　　C：备案制

　　D：核准制

　　答案：A

　　（23）下列项目中，属于债权类资产的远期合约是（）。

　　A：定期存款单的远期合约

　　B：远期汇率协议

　　C：远期利率协议

　　D：单个股票的远期合约

　　答案：A

　　（24）在我国，为证券交易提供清算、交收和过户服务的法人机构是（）。

　　A：财务公司

　　B：投资银行

　　C：证券登记结算公司

　　D：金融资产管理公司

　　答案：C

　　（25）以下关于我国银行间债券市场非金融企业债券融资工具的说法，错误的是（）。

　　A：由在中国境内注册且具备债券评级资质的评级机构进行信用评级

　　B：由金融机构承销

　　C：在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算

　　D：在证券交易所交易

　　答案：D

　　证券从业资格证考试题库 11

　　2022年证券从业资格考试《证券基本法律法规》练习试题

　　1、有限合伙协议应当载明的事项包括（）。Ⅰ.普通合伙人和有限合伙人的姓名或者名称、住所Ⅱ.执行事务合伙人应具备的条件和选择程序Ⅲ.执行事务合伙人权限与违约处理办法Ⅳ.执行事务合伙人的除名条件和更换程序【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　答案解析：选项A正确：有限合伙协议除需满足普通合伙企业协议内容的要求外，还应当载明下列事项：（1）普通合伙人和有限合伙人的姓名或者名称、住所；（2）执行事务合伙人应具备的条件和选择程序；（3）执行事务合伙人权限与违约处理办法；（4）执行事务合伙人的除名条件和更换程序；（5）有限合伙人入伙、退伙的条件、程序以及相关责任；（6）有限合伙人和普通合伙人相关转变程序。

　　2、按基金运作方式的不同，基金的种类有（）。Ⅰ.公募基金Ⅱ.私募基金Ⅲ.封闭式基金Ⅳ.开放式基金【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：按基金运作方式的不同，基金可以分为封闭式基金（Ⅲ正确）和开放式基金（Ⅳ正确）。封闭式基金规模不可变化，开放式基金规模可以变化。

　　3、在股票质押式回购业务中，单只A股股票市场整体质押比例不得超过（）。【选择题】

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D正确：在股票质押式回购业务中，单只A股股票市场整体质押比例不得超过50%。

　　4、中国证监会于2012年制定并发布了（），明确了代销活动中各方的`权利、义务和责任，着重强调了证券公司的适当性管理和信息披露义务，对证券公司代销金融产品的行为规范以及监督管理等事项作出了较为全面的规定。【选择题】

　　A.《证券公司监督管理条例》

　　B.《证券投资基金销售适用性指导意见》

　　C.《证券公司代销金融产品管理规定》

　　D.《证券投资基金销售管理办法》

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：中国证监会于2012年制定并发布了《证券公司代销金融产品管理规定》，明确了代销活动中各方的权利、义务和责任，着重强调了证券公司的适当性管理和信息披露义务，对证券公司代销金融产品的行为规范以及监督管理等事项作出了较为全面的规定。

　　5、在与客户签订证券交易委托代理协议时，对客户进行初次风险承受能力评估，以后至少每（）年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估。【选择题】

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：在与客户签订证券交易委托代理协议时，对客户进行初次风险承受能力评估，以后至少每2年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估，并对客户进行分类管理，分类结果应当以书面或者电子方式记载、留存。

　　6、（）承担廉洁文化建设、廉洁从业风险防控主体责任，应当在重要制度中以专门章节明确廉洁从业要求，建立涵盖所有业务及各个环节的廉洁从业内部控制制度，将其纳入整个内部控制体系之中。【选择题】

　　A.证券投资基金经营机构

　　B.股票经营机构

　　C.证券期货经营机构

　　D.债券经营机构

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：证券期货经营机构承担廉洁文化建设、廉洁从业风险防控主体责任，应当在重要制度中以专门章节明确廉洁从业要求，建立涵盖所有业务及各个环节的廉洁从业内部控制制度，将其纳入整个内部控制体系之中。

　　7、下列说法正确的有（）。Ⅰ.法律法规规定基础资产转让应当办理批准、登记手续的，应当依法办理Ⅱ.法律法规没有要求办理登记或者暂时不具备办理登记条件的，管理人应当采取有效措施，维护基础资产安全Ⅲ.基础资产为债权的，应当按照有关法律规定将债权转让事项通知债务人Ⅳ.基础资产的规模、存续期限应当与资产支持证券的规模、存续期限相匹配【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：法律法规规定基础资产转让应当办理批准、登记手续的，应当依法办理。法律法规没有要求办理登记或者暂时不具备办理登记条件的，管理人应当采取有效措施，维护基础资产安全。基础资产为债权的，应当按照有关法律规定将债权转让事项通知债务人。基础资产不得附带抵押、质押等担保负担或者其他权利限制，但通过专项计划相关安排，在原始权益人向专项计划转移基础资产时能够解除相关担保负担和其他权利限制的除外。以基础资产产生现金流循环购买新的同类基础资产方式组成专项计划资产的，专项计划的法律文件应当明确说明基础资产的购买条件、购买规模、流动性风险以及风险控制措施。基础资产的规模、存续期限应当与资产支持证券的规模、存续期限相匹配。

　　8、股票质押式回购业务的异常情况一般包括以下（）情形。Ⅰ.集合资产管理计划提前终止Ⅱ.质押标的证券被作出终止上市决定Ⅲ.质押标的证券被司法机关冻结Ⅳ.证券公司进入破产程序【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：股票质押式回购业务的异常情况一般包括以下情形：（1）质押标的证券、证券账户或资金账户被司法等机关冻结或强制执行；（2）质押标的证券被作出终止上市决定；（3）集合资产管理计划提前终止；（4）证券公司被暂停或终止股票质押回购交易权限；（5）证券公司进入风险处置或破产程序；（6）交易所认定的其他情形。

　　9、基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利义务，并至少包括（）。 Ⅰ.反洗钱义务履行及责任划分 Ⅱ.销售费用分配的比例和方式 Ⅲ.对基金持有人的持续服务责任 Ⅳ.基金持有人联系方式等客户资料的保存方式【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　答案解析：选项A正确：基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利义务，并至少包括以下内容：（1）销售费用分配的比例和方式；（Ⅱ包括）（2）基金持有人联系方式等客户资料的保存方式；（Ⅳ包括）（3）对基金持有人的持续服务责任；（Ⅲ包括）（4）反洗钱义务履行及责任划分；（Ⅰ包括）（5）基金销售信息交换及资金交收权利义务。

　　10、个人非法吸收或者变相吸收公众存款（）户以上的，应当追究刑事责任。【选择题】

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.50

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，应当追究刑事责任。

　　证券从业资格证考试题库 12

　　2022年基金从业资格考试高频考点练习题（考前必备）

　　基金组织形式选择的影响因素

　　1、对于有限责任的公司型基金，投资者人数的最高限制是（）人。

　　A. 10

　　B. 20

　　C. 50

　　D. 200

　　参考答案：C

　　参考解析：目前，我国股权投资基金投资者人数限制如下：公司型基金：有限公司不超过50人。

　　2、修订后的《合伙企业法》自2007年6月1日起施行，增加了（）企业这种新的合伙企业形式。

　　A. 普通合伙

　　B. 特殊普通合伙

　　C. 有限合伙

　　D. 特殊有限合伙

　　参考答案：C

　　参考解析：近年来，随着法律体系的不断完善，我国股权投资基金的组织形式逐步丰富。修订后的.《合伙企业法》自2007年6月1日起施行，增加了“有限合伙”这种新的合伙企业形式，有限合伙是由普通合伙发展而来的一种合伙形式，将合伙人分为普通合伙人和有限合伙人，通过相应制度创新，能够较好地适应股权投资基金运作。

　　3、合伙协议未对合伙型股权投资基金利润分配、亏损分担作出约定的，首先应由合伙人（）。

　　A. 按照计划出资比例分配、分担

　　B. 平均分配、分担

　　C. 协商决定

　　D. 按照实缴出资比例分配、分担

　　参考答案：C

　　参考解析：合伙型股权投资基金的利润分配、亏损分担，按照合伙协议的约定办理；合伙协议未约定或者约定不明确的，由合伙人协商决定；协商不成的，由合伙人按照实缴出资比例分配、分担；无法确定出资比例的，由合伙人平均分配、分担。

　　募集机构的责任与义务

　　1、募集机构及其从业人员不得从事（）等违法活动。

　　A. 侵占基金财产和客户资金

　　B. 利用基金相关的未公开信息进行交易

　　C. 以上都是

　　D. 以上都不对

　　参考答案：C

　　参考解析：募集机构及其从业人员不得从事侵占基金财产和客户资金、利用基金相关的未公开信息进行交易等违法活动。

　　2、基金管理人对基金投资者的资金进行基金投资管理，从募集阶段开始就需要对基金投资者投向基金的资金与财产安全承担责任与义务，从原则上主要包括（）。

　　Ⅰ 恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉

　　Ⅱ 充分沟通，客观描述

　　Ⅲ 严格保密

　　Ⅳ 建立安全保障制度

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：C

　　参考解析：基金管理人需要对基金投资者投向基金的资金与财产安全承担责任与义务主要包括以下方面：①恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉；②充分沟通，客观描述；③严格保密；④建立安全保障制度。

　　3、基金募集过程中，募集机构应当（）。

　　Ⅰ 恪尽职守

　　Ⅱ 诚实守信

　　Ⅲ 保守秘密

　　Ⅳ 谨慎勤勉

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：募集机构在募集过程中应恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉，防范利益冲突，履行风险提醒义务、反洗钱义务等相关义务，并按照法规要求的合格投资者制度承担特定对象确定、投资者适当性审查与确认等相关责任。募集机构应建立相关制度保障投资者的商业秘密并对个人信息严格保密，并确保基金相关的未公开信息不被用于进行非法交易等。

　　证券从业资格证考试题库 13

　　2022年10月基金从业资格考试易错知识点考试练习题

　　募集一般流程与募集所需主要资料

　　1、基金募集需要的资料有（）。

　　Ⅰ 私募备忘录（PPM）

　　Ⅱ 收益分析报告

　　Ⅲ 募集推介资料

　　Ⅳ （反向）尽职调查资料

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：基金募集所需主要资料有：私募备忘录（PPM）、募集推介资料、（反向）尽职调查资料、基金条款书。

　　2、股权投资基金的募集流程包括（）。

　　Ⅰ 募集筹备期

　　Ⅱ 基金路演期

　　Ⅲ 投资者确认

　　Ⅳ 协议签署及出资

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析：股权投资基金的募集流程包括：1.募集筹备期；2.基金路演期；3.投资者确认；4.协议签署及出资。

　　3、关于股权投资基金的募集，以下不属于募集阶段主要资料的是（）。

　　A. （反向）尽职调查资料

　　B. 私募备忘录

　　C. 基金条款书

　　D. 投资框架协议

　　参考答案：D

　　参考解析：募集阶段所需主要资料：①私募备忘录；②募集推介资料；③（反向）尽职调查资料；④基金条款书。

　　募集方式的主要分类

　　1、我国要求（）应获得中国证监会基金销售业务资格且成为中国证券投资基金业协会会员。

　　A. 基金代销机构

　　B. 基金代理机构

　　C. 基金管理机构

　　D. 基金服务机构

　　参考答案：A

　　参考解析：我国要求代销机构应获得中国证监会基金销售业务资格且成为中国证券投资基金业协会会员。

　　2、目前，我国要求股权投资基金代销机构应获得（）且成为（）会员。

　　A. 基金从业资格；中国证监会

　　B. 基金从业资格；中国证券投资基金业协会

　　C. 中国证监会基金销售业务资格；中国证券投资基金业协会

　　D. 中国证监会基金销售业务资格；中国证监会

　　参考答案：C

　　参考解析：我国要求代销机构应获得中国证监会基金销售业务资格且成为中国证券投资基金业协会会员。

　　3、某机构拟出资募集成立一只用于投资互联网行业的股权投资基金，下述哪个机构同时满足成为该基金募集和管理机构的要求？（）

　　A. 甲保险公司

　　B. 在中国证券投资基金业协会登记为基金管理人的丁投资管理有限公司

　　C. 取得基金销售业务资格的中国证券投资基金业协会会员的乙基金销售公司

　　D. 丙商业银行

　　参考答案：B

　　参考解析：自行募集是指基金管理人自行为其设立的股权投资基金募集资金；委托募集是指基金管理人委托有资格的第三方基金销售机构为其设立的股权投资基金募集资金。

　　目前我国要求代销机构应获得中国证监会基金销售业务资格且成为中国证券投资基金业协会会员。并且我国目前股权投资基金只能非公开募集，基金管理人无须中国证监会行政审批，而实行登记制度，只需向中国证券投资基金业协会登记即可。

　　国内外投资者主要类型

　　1、国内股权投资基金的募集对象主要包括（）。

　　A. 母基金，政府引导基金

　　B. 社会保障基金，金融机构

　　C. 工商企业，个人投资者

　　D. 以上都是

　　参考答案：D

　　参考解析：国内股权投资基金的募集对象主要包括母基金，政府引导基金，社会保障基金，金融机构，工商企业，个人投资者等。

　　2、中国最大的养老基金是（）。

　　A. 母基金

　　B. 政府引导基金

　　C. 全国社会保障基金

　　D. 公司型基金

　　参考答案：C

　　参考解析：中国最大的养老基金是全国社会保障基金。

　　3、母基金是以股权投资基金为投资对象的基金，其在（）等方面具有较高的专业化水平。

　　Ⅰ.基金的筛选

　　Ⅱ.投资组合的.分配

　　Ⅲ.投资组合的风险管理

　　Ⅳ.基金的监控

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：作为股权投资行业专业化细分的产物，母基金是以股权投资基金为投资对象的基金，其在基金的筛选、投资组合的分配与风险管理以及基金的监控等方面具有较高的专业化水平。在国外股权投资基金中，母基金是重要的机构投资者。

　　证券从业资格证考试题库 14

　　证券从业资格考试2022年11月最新考试练习试题（含答案及详细解析）

　　1、发出收购要约后，收购人报送上市公司收购报告书中，不是必须载明的内容为（）

　　A、收购目的

　　B、收购人的名称、住所

　　C、收购股份的详细名称和预定收购的股份数额

　　D、收购的具体时间

　　答案：D

　　解析：要约收购报告书的主要内容有：

　　1.收购人的名称、住所；

　　2.收购人关于收购的决定；

　　3.被收购的上市公司名称；

　　4.收购目的；

　　5.收购股份的详细名称和预定收购的股份数额；

　　6.收购的期限、收购的价格；

　　7.收购所需的资金额及资金保证；

　　8.报送要约收购报告书时，所持有被收购公司股份数占该上市公司已发行的股份总数的`比例；

　　9.收购完成后的后续计划；

　　10.中国证监会要求载明的其他事项。

　　2、权证的行权结算方式分为（）

　　Ⅰ、转账结算方式

　　Ⅱ、现金结算方式

　　Ⅲ、电子结算方式

　　Ⅳ、证券给付结算方式

　　A、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：权证行权采用现金方式结算的，权证持有人行权时，按行权价格与行权日标的证券结算价格及行权费用之差价，收取现金。权证行权采用证券给付方式结算的，认购权证的持有人行权时，应支付依行权价格及标的证券数量计算的价款，并获得标的证券；认沽权证的持有人行权时，应交付标的证券，并获得依行权价格及标的证券数量计算的价款。

　　3、通常情况下，投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险的是（）

　　A、债券

　　B、优先股

　　C、基金

　　D、股票

　　答案：C

　　解析：基金实现分散投资，分散风险

　　4、按照《中国人民银行信用评级管理指导意见》要求，信用评级机构应遵循的信用评级程序，下列说法错误的是（）

　　A、信用评级机构项目负责人给出被评对象的信用等级

　　B、被评对象按合同规定向信用评级机构提供所需的真实、完整的有关资料、报表

　　C、信用评级机构收到被评对象提供的资料、报表后，在合同规定期限内按有关规定进行详细审核，并就被评对象经营及财务状况组织现场调查和访谈

　　D、被评对象与信用评级机构当事双方签订评级合同，支付评估费

　　答案：A

　　解析：信用评级机构应遵循以下信用评级程序：

　　（一）被评对象与信用评级机构当事双方签订评级合同，支付评估费。

　　（二）被评对象按合同规定向信用评级机构提供所需的真实、完整的有关资料、报表。

　　（三）信用评级机构收到被评对象提供的资料、报表后，在合同规定期限内按有关规定进行详细审核，并就被评对象经营及财务状况组织现场调查和访谈。

　　（四）信用评级机构综合搜集到的与被评对象有关的信息资料，经加工分析后提出信用评级报告书。

　　（五）信用评级机构召开内部信用评级评审委员会，评定等级。

　　（六）如被评对象有充分理由认为评级结果与实际情况存在较大差异，可在规定的时限内向信用评级机构提出复评申请并提供补充资料，复评次数仅限一次；首次评级后，信用评级机构应将评级结果书面告知被评对象并向中国人民银行报告。

　　（七）拟发行债券的信用评级结果由债券发行人在中国人民银行指定的国内有关媒体上公告。借款企业和担保机构信用评级结果，由信用评级机构在企业自愿的原则下，将其信用等级在国内有关媒体上公告。

　　（八）信用评级机构在债券存续期和企业信用等级有效期内，应进行跟踪评级。跟踪评级结果与公告结果不一致的，由信用评级机构及时通知被评对象。信用评级机构应将变更后的债券信用等级在指定媒体上向社会公布并书面报告中国人民银行；变更后的借款企业信用等级和担保机构信用等级，信用评级机构除书面报告中国人民银行外，还应在企业自愿的原则下，将其信用等级在国内有关媒体上公告。

　　5、发生资金交收违约时，中国结算公司沪深分公司有权采取的措施包括（）

　　A、暂不向违约结算参与人垫付其应收资金

　　B、责令违约结算参与人尽快补缴款项

　　C、在违约当日处置暂不交付证券

　　D、协助守约结算参与人向违约方追缴交收款项

　　答案：B

　　解析：（一）资金交收违约处理对于资金交收违约，中国结算公司沪、深分公司将暂不向该结算参与人交付其应收的证券，同时按规则计收违约金。另外，由于在结算参与人资金交收违约时，中国结算公司沪、深分公司作为共同对手方需垫付款项给守约结算参与人，为弥补自身成本，中国结算公司沪、深分公司还需向违约结算参与人收取垫付资金的利息。

　　（二）证券交收违约处理。对于证券交收违约，中国结算公司沪、深分公司将暂不向该结算参与人交付其应收的资金，同时按规则计收违约金。

　　证券从业资格证考试题库 15

　　2022年基金从业资格考试考前模拟训练试题

　　股权投资基金募集与设立

　　1、从募集主体机构的角度看，股权投资基金的募集可以分为（）。

　　A. 直接募集和间接募集

　　B. 直接募集和受托募集

　　C. 自行募集和受托募集

　　D. 自行募集和委托募集

　　参考答案：D

　　参考解析：从募集主体机构的角度看，股权投资基金的募集可以分为自行募集和委托募集。

　　2、按照现行规则，股权投资基金设立完成后，应在（）办理基金备案。

　　A. 基金公司

　　B. 基金份额登记机构

　　C. 中国证监会

　　D. 中国证券投资基金业协会

　　参考答案：D

　　参考解析：按照现行规则，股权投资基金设立完成后，应在中国证券投资基金业协会办理基金备案。

　　3、我国现行的股权投资基金组织形式主要分为（）。

　　Ⅰ.公司型

　　Ⅱ.合伙型

　　Ⅲ.基金型

　　Ⅳ.信托型

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：股权投资基金需要具备一定的组织形式，设立股权投资业务主体的行为即股权投资基金的设立。我国现行的股权投资基金组织形式主要分为公司型、合伙型以及信托（契约）型，影响组织形式选择的因素众多，主要包括法律依据、监管要求、与股权投资业务的.适应程度及基金运营实务的要求，以及税负等。对于不同的组织形式，基金有不同的设立要求。

　　股权投资基金的基本税负

　　1、公司型基金中，下列属于增值税征税范围的是（）。

　　A. 项目股息

　　B. 分红收入

　　C. 通过并购或回购等非上市股权转让方式退出的项目退出收入

　　D. 项目上市后通过二级市场退出的退出收入

　　参考答案：D

　　参考解析：我国自2016年5月1日起正式在全国范围内开展营业税改征增值税试点。根据财政部、国家税务总局的相关规定，金融业纳入营改增试点范围，由缴纳营业税改为缴纳增值税。股权投资基金运作股权投资业务取得不同形态的资本增值中，项目股息、分红收入属于股息红利所得，不属于增值税征税范围；项目退出收入如果是通过并购或回购等非上市股权转让方式退出的，也不属于增值税征税范围；若项目上市后通过二级市场退出，则需按税务机关的要求，计缴增值税。

　　2、公司型基金的税收规则是（）。

　　A. 先税后分

　　B. 先分后税

　　C. 先税后证

　　D. 先证后税

　　参考答案：A

　　参考解析：公司型基金的税收规则是“先税后分”。

　　3、下列属于公司型基金的增值税征税范围的是（）。

　　A. 项目股息

　　B. 项目分红收入

　　C. 项目上市后通过二级市场退出的退出收入

　　D. 项目通过并购或回购等非上市股权转让方式退出的退出收入

　　参考答案：C

　　参考解析：股权投资基金运作股权投资业务取得不同形态的资本增值中，项目股息、分红收入属于股息红利所得，不属于增值税征税范围；项目退出收入如果是通过并购或回购等非上市股权转让方式退出的，也不属于增值税征税范围；若项目上市后通过二级市场退出，则需按税务机关的要求，计缴增值税。

　　证券从业资格证考试题库 16

　　2022年证券从业资格考试考前练习试题

　　1.资金供给者与资金需求者互相之间融通资金，如果借助金融市场直接进行，则属于、（　　）。

　　A.直接融资

　　B.上市融资

　　C.发债融资

　　D.间接融资

　　答案：A

　　解析：直接融资，是指在没有金融中介机构介入的情况下，以股票、债券为主要金融工具进行资金融通的方式。资金供给者与资金需求者通过股票、债券等金融工具直接融通资金的场所，即为直接融资市场，也称为证券市场。

　　2.若以（　　）为主，则证券市场居于一国金融市场体系的核心地位，以美国和英国为代表。

　　A.银行贷款

　　B.境外融资

　　C.间接融资

　　D.直接融资

　　答案：D

　　解析：若以直接融资为主，则证券市场居于一国金融市场体系的核心地位；若以间接融资为主，则中长期信贷市场居于核心地位。

　　3.以下债券信用风险最小的是（　　）。

　　A.长期金融债券

　　B.短期公司债券

　　C.短期金融债券

　　D.国库券

　　答案：D

　　解析：政府债券的信用风险最低，一般认为中央政府债券几乎没有信用风险，其他债券的信用风险从低到高依次排列为地方政府债券、金融债券、公司债券。国库券属于政府债券的一种。

　　4.用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构是（　　）。

　　A.机构投资者

　　B.投资银行

　　C.投资公司

　　D.证券公司

　　答案：A

　　解析：一般来讲，机构投资者是指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中国合法注册登记并存续或经政府有关部门批准设立的机构。从广义上讲是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构。

　　5.国内基金管理公司通过募集基金投资国外证券的称为（　　）。

　　A.QDII

　　B.QFII

　　C.OTC

　　D.FICC

　　答案：A

　　解析：合格境内机构投资者（QDII），是指符合《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，经中国证监会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所募集的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构。

　　6.政府机构进行证券投资的主要目的是进行宏观调控和（　　）。

　　A.获取利息

　　B.获取资本收益

　　C.调剂资金余缺

　　D.获取投资回报

　　答案：C

　　解析：机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等。政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买政府债券、金融债券投资于证券市场。

　　7.目前，中国城镇职工养老保险基金实行社会统筹与个人账户相结合的制度，个人和企业分别按职工本人上年度工资总和的（　　）缴纳保险费。

　　A.8%和20%

　　B.5%和25%

　　C.5%和20%

　　D.10%和20%

　　答案：A

　　解析：职工基本养老保险是社会保险中的一个险种。职工基本养老保险的缴纳比例是：职工所在企业缴纳20%，职工个人承担8%。

　　8.对于证券公司与客户之间的资金清算交收，当客户取出证券交易结算资金时，下列阐述正确的是（　　）。

　　A.如校验通过，指定商业银行减少客户管理账户余额，证券公司增加客户交易结算资金

　　B.指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易

　　C.客户可以通过汇款的方式转入其在指定商业银行开立的同名银行结算账户

　　D.客户可以通过指定商业银行与证券公司联网系统获取交易所对客户取出资金的校验结果

　　答案：B

　　解析：客户证券交易结算资金的取出，只能通过转账的方式转入其在存管银行开立的同名银行结算账户，再通过银行结算账户办理资金的提取或划转。存管银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易，通过存管银行与证券公司联网系统获取证券公司对客户取出资金的校验结果。如双方校验通过，存管银行将减少客户管理账户余额和证券公司客户交易结算资金汇总账户余额，相应增加客户银行结算账户余额，证券公司同步更新客户管理账户对应的资金账户余额。

　　9.2011年12月16日，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》，开启了（　　）的试点。

　　A.RQFII

　　B.QFII

　　C.QDII

　　D.ETF

　　答案：A

　　解析：2011年12月16日，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》，开启了人民币合格境外投资者（RQFII）的试点。经审批的境内基金管理公司、证券公司的香港子公司，可以运用在香港募集的人民币资金投资境内证券市场。

　　10.日本《金融商品法》规定，禁止中介机构劝诱（　　）岁以上的人士从事期货交易。

　　A.70

　　B.65

　　C.75

　　D.60

　　答案：C

　　解析：出于保护投资者尤其是中小投资者的利益，大多数国家和地区的政府监管机构、行业自律组织以及金融企业不同程度地对投资者适当性问题作出了硬性规定或者原则性指引。例如日本的《金融商品法》规定，禁止中介机构劝诱75岁以上的人士从事期货交易。

　　11.在证券市场上，资金的供给者和证券的需求者是（　　）。

　　A.证券投资者

　　B.证券中介机构

　　C.监管部门

　　D.证券发行人

　　答案：A

　　解析：证券投资者既是证券市场上资金的提供方，也是证券的需求方，他们通过短期或长期的证券投资行为，达到获取一定股息和利息的.目的。

　　12.下列各类机构中，（　　）可以通过公开市场操作方式进行宏观调控。

　　A.中央银行

　　B.商业银行

　　C.保险公司

　　D.证券公司

　　答案：A

　　解析：中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量或利率水平，进行宏观调控。

　　13.企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于30%）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的（　　）。

　　A.30% B.20%

　　C.40% D.10%

　　答案：A

　　解析：根据《关于扩大企业年金基金投资范围的通知》，投资股票、股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于30%）、股票型养老金产品的比例，合计不得高于投资组合委托投资资产净值的30%。

　　14.证券投资者可分为（　　）两大类。

　　A.政府机构和金融机构

　　B.机构投资者和个人投资者

　　C.合格境外投资者和合格境内投资者

　　D.企事业法人和各类基金

　　答案：B

　　解析：证券投资者主要分为机构投资者和个人投资者，前者主要包括证券公司、共同基金等金融机构和企业、事业单位、社会团体等。个人投资者是证券市场最广泛的投资者。

　　15.我国《证券法》正式颁布的时间是（　　）。

　　A.1999年3月

　　B.1998年3月

　　C.1998年9月

　　D.1998年12月

　　答案：D

　　解析：1998年12月，我国颁布了《中华人民共和国证券法》。依据《证券法》规定，证券公司实行分类管理，分为经纪类和综合类证券公司。

　　16.在转融通业务中，（　　）向证券金融公司借入资金，供其办理融资融券业务的经营活动。

　　A.证券公司

　　B.证券登记结算公司

　　C.证券交易所

　　D.证券市场投资者

　　答案：A

　　解析：转融通业务，是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。

　　17.证券公司中间介绍业务，是指证券公司接受相关委托，介绍客户参与（　　）买卖并提供相关服务的业务活动。

　　A.证券

　　B.股票

　　C.期货

　　D.基金

　　答案：C

　　解析：证券公司中间介绍业务是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。

　　18.注册会计师申请证券许可证，需要取得注册会计师证件（　　）年以上。

　　A.4

　　B.1

　　C.3

　　D.2

　　答案：B

　　解析：根据《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》第五条，注册会计师申请证券许可证，需取得注册会计师证书1年以上。

　　19.在合规管理制度中，（　　）制度是防范洗钱活动的基础性工作。

　　A.可疑交易报告

　　B.客户身份识别

　　B.大额交易报告

　　D.交易记录保存

　　答案：B

　　解析：客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱工作的三项基本制度。其中，客户身份识别制度是防范洗钱活动的基础性工作。

　　20.资信评级机构和资产评估机构均属于（　　）机构。

　　A.证券服务

　　B.投资咨询

　　C.资产管理

　　D.证券代理

　　答案：A

　　解析：证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。主要包括律师事务所、会计师事务所、投资咨询机构、资信评级机构、资产评估机构、证券金融公司等。

　　证券从业资格证考试题库 17

　　一、单项选择题(本类题共60小题，每题0.5分，共30分。每小题的四个选项中，只有一个符合题意的正确答案。多选、错选、不选均不得分)1.证券市场两个最基本和最主要的品种是( )。

　　A.股票和基金证券

　　B.债券和金融期货

　　C.股票和债券

　　D.基金证券和金融期货

　　2.中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖( )，影响货币供应量进行宏观调控。

　　A.金融债券或公司债券

　　B.公司债券或政府机构债券

　　C.政府债券或政府机构债券

　　D.政府债券或金融债券

　　3.下列关于我国社保基金的叙述，不正确的是( )。

　　A.主要由两部分组成：一部分是社会保障基金，另一部分是社会保险基金B.其投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券C.全国社会保障基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债D.社会保障基金委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产，不得超过年度社保基金委托资产总值的10%4.在证券市场起中介作用的机构是( )和其他证券服务机构，通常把两者合称为证券中介机构。

　　A.证券登记结算机构

　　B.证券公司

　　C.证券业协会

　　D.证券交易所

　　5.1602年，在( )成立了世界上第一个股票交易所。

　　A.英国的伦敦

　　B.美国的纽约

　　C.美国的华盛顿

　　D.荷兰的阿姆斯特丹

　　6.1918年夏天成立的( )是中国人自己创办的第一家证券交易所。

　　A.北平证券交易所

　　B.青岛市物品证券交易所

　　C.天津市企业交易所

　　D.上海华商证券交易所

　　7.截至2008年年底，分别有l2家内地证券公司、( )家内地基金公司获准在香港设立分支机构。

　　A.3

　　B.4

　　C.5

　　D.11

　　8.下列关于股票的性质描述错误的是( )。

　　A.股票是综合权利证券

　　B.股票是证权证券、资本证券

　　C.股票是有价证券

　　D.股票是非要式证券

　　9.股票按股东享有权利的不同，可以分为( )。

　　A.记名股票和无记名股票

　　B.有面额股票和无面额股票

　　C.普通股票和优先股票

　　D.份额股票和比例股票

　　10.下列关于股份回购叙述错误的是( )。

　　A.上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票，称为股份回购B.我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份，但是有减少公司注册资本、与持有本公司股份的其他公司合并、将股份奖励给本公司职工等因素的除外C.各国监管法规对股份回购有不同的态度

　　D.通常股份回购会导致公司股价暴跌

　　11.下列属于财政政策手段的是( )。

　　A.公开市场业务

　　B.存款准备金制度

　　C.再贴现政策

　　D.调节税率

　　12.股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的( )以上通过。

　　A.1/3

　　B.1/2

　　C.2/3

　　D.3/4

　　13.某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是( )。

　　A.普通股股东、债权人、优先股股东

　　B.债权人、优先股股东、普通股股东

　　C.优先股股东、普通股股东、债权人

　　D.优先股股东、债权人、普通股股东

　　14.某股份公司因2009年度出现亏损，董事会提议2009年度暂缓发放优先股票股息，待以后盈利年度一并发放。根据上述描述，可知该公司发行的优先股属于( )。

　　A.累积优先股

　　B.参与优先股

　　C.可赎回优先股

　　D.可转换优先股

　　15.由H股、N股、S股等构成的是( )。

　　A.境外上市外资股

　　B.境内上市外资股

　　C.社会公众股

　　D.红筹股

　　16.债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的( )凭证。

　　A.所有权

　　B.使用权

　　C.转让权

　　D.债权债务

　　17.根据发行主体的不同，债券可以分为( )。

　　A.实物债券、凭证式债券和记账式债券

　　B.零息债券、附息债券和息票累积债券

　　C.政府债券、金融债券和公司债券

　　D.中央债券和地方债券

　　18.在国际市场上，( )的常见形式是国库券，它是由政府发行用于弥补临时收支差额的一种债券。

　　A.无期国债

　　B.长期国债

　　C.中期国债

　　D.短期国债

　　19.关于储蓄国债(电子式)特点的描述，错误的是( )。

　　A.针对机构投资者发行

　　B.采用实名制，不可流通转让

　　C.收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税D.采用电子方式记录债权

　　20.我国和( )一样，将金融机构发行的债券定义为金融债券，以突出金融机构作为证券市场发行主体的地位。

　　A.日本

　　B.美国

　　C.英国

　　D.德国

　　21.中央银行票据本质上属于特殊的( )。

　　A.企业债券

　　B.政府债券

　　C.金融债券

　　D.公司债券

　　22.我国企业债券的发展大致经历了四个阶段，机构投资者逐渐成为我国企业债券的主要投资者出现在( )阶段。

　　A.再度发展期

　　B.发展期

　　C.整顿期

　　D.萌芽期

　　23.( )是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。

　　A.外国债券

　　B.欧洲债券

　　C.美洲债券

　　D.亚洲债券

　　24.一般认为，基金起源于( )，是在18世纪末、l9世纪初产业革命的推动下出现的。

　　A.法国

　　B.美国

　　C.英国

　　D.德国

　　25.在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定。( )以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　26.关于交易型开放式指数基金(ETF)的'描述错误的是( )。

　　A.ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式B.加拿大多伦多证券交易所于1991年推出的指数参与份额是严格意义上最早出现的ETFC.ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，通常最小申购、赎回单位是60万份或120万份D.根据ETF跟踪的指数不同，可分为股票型ETF、债券型ETF等27.我国《证券投资基金法》规定，基金管理人不得有的行为是( )。

　　A.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资B.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项C.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为D.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失28.目前，我国股票基金大部分按照( )比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于( )，货币基金的管理费率为0.33%。

　　A.2.5%，l%

　　B.2%，2.5%

　　C.1.5%，l%

　　D.1.5%，l.5%

　　29.按照新会计准则和相关规定，关于基金资产估值的基本原则叙述错误的是( )。

　　A.对存在活跃市场的投资品种，应采用市价确定公允价值B.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值C.有充足理由表明按估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值D.估值日有市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值30.下列选项中，对公司型基金描述错误的是( )。

　　A.公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似B.公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大C.公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产D.公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东31.下列不属于独立衍生工具的是( )。

　　A.可转换公司债券

　　B.互换和期权

　　C.期货合同

　　D.远期合同

　　32.交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产的合约称为( )。

　　A.金融期货

　　B.金融期权

　　C.结构化金融衍生工具

　　D.金融远期合约

　　33.最基础的金融衍生产品是( )。

　　A.金融远期合约

　　B.金融期货

　　C.金融期权

　　D.金融互换

　　34.截至2009年12月31日，沪深300指数的总市值覆盖率和流通市值覆盖率约为( )。

　　A.37%

　　B.62%

　　C.72%

　　D.87%

　　35.2009年3月18日，沪深300指数开盘报价为2335.42点，9月份仿真期货合约开盘价为2648点，若期货投机者预期当日期货报价将上涨，开盘即多头开仓，并在当日最高价2748.6点进行平仓，若期货公司要求的初始保证金等于交易所规定的最低交易保证金的l2%，则日收益率为( )。

　　A.20%

　　B.25.5%

　　C.31.66%

　　D.30.5%

　　36.根据( )划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。

　　A.协定价格与基础资产市场价格的关系

　　B.合约所规定的履约时间的不同

　　C.基础资产性质的不同

　　D.选择权的性质

　　37.我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换公司债券的期限最短为1年，最长为( )年，自发行之日起6个月后方可转换为公司股票。

　　A.4

　　B.5

　　C.6

　　D.10

　　38.( )是ADR的发行人和ADR的市场中介，为ADR的投资者提供所需的一切服务。

　　A.中央存托公司

　　B.信托投资公司

　　C.托管银行

　　D.存券银行

　　39.按发行对象分类，证券发行分为( )。

　　A.公募发行和私募发行

　　B.私下发行和内部发行

　　C.直接发行和间接发行

　　D.场内发行和场外发行

　　40.上市公司非公开发行股票的，发行价格应不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的( )。

　　A.90%

　　B.85%

　　C.80%

　　D.70%

　　41.债券发行的定价方式以( )最为典型。

　　A.询价方式

　　B.公开招标

　　C.协商定价方式

　　D.上网竞价方式

　　42.关于股份有限公司申请股票在主板市场上市应当符合的条件，阐述错误的是( )。

　　A.股票经国务院证券监督管理机构核准已向社会公开发行B.公开发行的股份达公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为l0%以上C.公司股本总额不少于人民币5000万元

　　D.公司在最近5年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载43.中小企业股票的收盘价通过收盘前最后( )分钟集合竞价的方式产生。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　44.代办股份转让系统始建于( )。

　　A.2004年10月

　　B.2003年6月

　　C.2002年10月

　　D.2001年6月

　　45.关于中证规模指数论述错误的是( )。

　　A.中证500指数属于中证规模指数

　　B.中证规模指数的计算方法、修正方法、调整方法与沪深300指数相同C.中证指数有限公司于2010年1月18日正式发布中证两岸三地500指数D.两岸三地指数成分股原则上每年定期调整一次，每次调整的样本比例一般不超过100%46.最普通、最基本的股息形式是( )。

　　A.建业股息

　　B.财产股息

　　C.现金股息

　　D.股票股息

　　47.我国第一家专业性证券公司是( )。

　　A.国泰君安证券公司

　　B.深圳特区证券公司

　　C.中信证券公司

　　D.华泰证券公司

　　48.我国证券公司的设立实行审批制，由( )依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立。

　　A.国务院

　　B.财政部

　　C.中国银监会

　　D.中国证监会

　　49.《证券公司风险控制指标管理办法》建立了以( )为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。

　　A.总资产

　　B.净资产

　　C.净资本

　　D.净收益

　　50.证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格，公司净资本不低于( )。

　　A.3000万元

　　B.1亿元

　　C.2亿元

　　D.3亿元

　　51.下列可以担任某证券公司独立董事的人员是( )。

　　A.持有或控制该证券公司5%以上股权的单位的工作人员B.从事证券、金融工作等5年以上，且与证券公司无关联关系、利益冲突的人员C.在该证券公司或其关联方任职的人员及其近亲属和主要社会关系人员D.为该证券公司及其关联方提供财务、法律、咨询等服务的人员及其近亲属52.证券公司合规总监的履职保障不包括( )。

　　A.必要的工作条件

　　B.知情权

　　C.独立性

　　D.监督权

　　53.证券公司经营证券经纪业务的，应当按托管的客户交易结算资金总额的( )计算经纪业务风险资本准备。

　　A.1%

　　B.2%

　　C.3%

　　D.5%

　　54.2005年10月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第十八次会议修订的新《证券法》于( )起生效。

　　A.2006年1月1日

　　B.2006年5月1日