年终银行保险工作总结

2023-04-03 总结

  总结就是对一个时期的学习、工作或其完成情况进行一次全面系统的回顾和分析的书面材料,它可以使我们更有效率,让我们好好写一份总结吧。那么总结要注意有什么内容呢?以下是小编整理的年终银行保险工作总结,仅供参考,大家一起来看看吧。

年终银行保险工作总结1

  对网点的维护是客户经理最重要的工作内容,争取到互惠双赢是我们的主要目标。淡季要努力去做市场,旺季要去冲销量;只有在淡季的时候把市场预备工作做好了,才能在旺季的时候去冲销量、

  目前客户经理大都碰到一个问题,银行柜员会常常提出:你们的保险期间太长!你们的产品收益不高!你们的激励费太低了柜员提出这些问题是特别正常的,事实上,即使是把各方面条件都提高到肯定的水平,这样的问题会同样地提出。由于柜员的本意是向客户经理谈条件,这些问题不过是最简单找到的一个借口。作为客户经理,我们常常要以情感人、以理服人,以利驱人。客户经理要过的第一关就是以情感人。

  一、以情感人。

  我们这里说的以情感人。从另一个角度来讲,就是将网点的柜员纳入到我们生活中,成为我们生活中重要的组成部分,说挺直点就是努力让你和柜员的关系个人化。人是世界上最富感情的群体,“情感投资”是客户经理调动柜员的积极性的一项重要手段。想要以情感人,首先你要感动自己。假如感动不了自己,自然打动不了柜员。记住,对方之所感动,是由于你的真情流露,而不是华丽的辞藻。凡是多站在柜员角度想想,考虑一下柜员的利益以及柜员的想法。增加真诚的感情投入要以伴侣的心态来面对每一个柜员,倾听他们的想法。真心付出总会有收获的,与此同时我们会也收获了一份工作以外的感情!首先必需保证柜员对客户经理始终留有好印象。要做到这一点,除了上门访问和在网点沟通以外,其他许多方法也很有效。

  1、要让柜员知道你始终在为他们服务。比如,你可以给你网点的柜员写短信,或者给他们打电话。同时,日常发送一些轻松好玩的小笑话等也是不错的选择。这样做并不需要客户经理花费大量的时间和资源,只需要用些心思。可这样一来,柜员就会觉得虽然他近期没有销售我公司保险产品,客户经理还始终关怀着他,情感上就为将来销售我司的产品奠定了基础。在保持关系的前提下,一旦机会成熟,该网点也就会出单了。

  2、记住那些的特别日子。例如过年、过节的祝愿短信是大家都会用法的,而量身定制的生日、纪念日祝愿就较易给人留下深刻的印象。礼品也是跟踪服务的一种工具。准时给你的精品柜员寄送生日祝愿、节日祝愿,并署上你的名字。无需花一大笔钱表示你对柜员的关怀,运用你的制造力,向柜员送一些能引起他们爱好小礼物,这对增加你的业务大有好处。

  3、与柜员分享你的学问和信息。假如看了某部电影,连续剧,玩了1款新嬉戏或者好的电脑软件,或者听到某个公园刚建成,或者发觉某一支强势股票,或者发觉好吃的小吃店。你感觉自己获得的学问或信息对你的客户也有用的话,不妨给他发个短信或者打个电话告诉他(她),共同沟通,共同分享。

  4、了解柜员的家庭状况,生活规律。个人背景、家庭及其事业目标和幻想等,找寻他的情感、权利、地位、平安、影响力、金钱、成就感、成长定等需求。不放过每一个柜员的需求线索,发觉时机主动出击,不要急于求成,耐烦细致的做工作,关心客户。比如,我们常说从柜员的孩子身上做服务就是例子。

  5、把柜员带入你身边的聚会。将自己身边的伴侣介绍给柜员认识,他会有种被重视感,或许柜员会很观赏你的某一个伴侣。不要让柜员感到是你有目的而约他出来,比如,你伴侣的生日聚会,或伴侣为你开的庆祝会。总之,不要拘泥于常规的交往方式,肯定要努力发挥你的想象力,多想方法与他们建立和保持长期的关系。

  二,以理服人。

  从另一个角度来讲,就是以自己的专业学问满足柜员对保险销售的需求,目的是增加柜员的销售信念!首先,保险公司还是保险产品的多样化,都形成了显明的对比。所以公司的荣誉、公司的理念,公司的价值观、将来进展方向也是宣导的内容,这些东西作为客户经理来说不仅要深植于心,更要常常地喊、对柜员喊。“买我们的金镶玉肯定会受益!”卖我们的产品肯定可以扩大银行的影响力!增加你们的收入”这些口号并不浮夸,而是你给柜员最好的'宣导。

  其次,通过换位思索,一方面可以揣摩到柜员的所思所想,把握柜员的真实意图,同时可以反思柜员所提出的问题与要求是否合情合理?是否是网点的真实表现?找到问题消失的缘由与解决方法,也为以后与柜员的沟通找到问题解决的方法和话题的根源。

  再次,一句老话,沟通无极限,有效的沟通不仅能使双方达

  成全都,相互了解,同时有效的沟通还可以化解冲突,找出问题的根源,使沟通的双方取得相互的信任,最终达到全都的目标与行动方向。

  最终,提高自身形象与资深素养。其实维护网点的前提是把自己销售出去,一旦柜员看准了你,不管你公司的方方面面如何,他和你合作都是很快乐的。这也就是要发挥你的专长。人不行貌相,不管你长得如何,但是肯定要气质,肯定要有信念,肯定要有活力,肯定要有见机行事的力量,但千万不要油嘴滑舌,油腔滑调,这样柜员会反感,而且没有信任感的。总之我们要说出道理,以理服人,以德服人。国人讲“言多必失”,客户经理要让网点接受,需要“言之有理”。其根本上是要树立一个个人和公司的形象,进而吸引和巩固我们的精品网点和柜员。

年终银行保险工作总结2

  很快xx年就要结束了,我也在银行保险部工作了1年,银保部的工作在周总的领导下,在各位同事的关心和鼓舞下,边学习,边工作,渐渐在部门的工作中逐步转入正轨,现就接手后的工作总结如下:

  一是短期内快速熟识新岗位的工作方式、工作流程。进入本部门后,在周总的领导下,在公司各位同事的关心下,快速适应新的工作环境,在新岗位,转变工作思路,强化服务意识,树立新的工作作风,仔细完成了各项工作任务。

  二是在提高业务上下功夫,增加工作的指导性。实践中认识到,缺乏业务学问,超前意识,工作被动应付,是影响工作上质量、求实效的一个重要因素。业精于勤荒于嬉,克服懒散思想,锐意进取,就必需发挥工作的`主动性、能动性,力争在某些状况的把握上能够合理适度,做事有分寸,力求让上级放心让下级满足。在主动服务上跟上领导决策的节拍,做到与时俱进。

  三是在工作中边学习,边总结。在工作中不断完善自己,改正不良的工作习惯,将自己的职业生涯和公司的进展紧密联系在一起,遇到挫折不气馁,吃一堑,长一智,不断改正缺点完善自我,与时俱进。

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