合规知识培训课件

2021-03-18 课件

　　导语：合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。下面小编分享合规知识培训课件，欢迎参考！

　　一、判断题

　　1.合规广义上是指遵守法律法规的同时，也应该遵守企业伦理、内部规章及社会道德规范、诚信和履行企业的社会责任等。（）

　　2.合规文化在商业银行运营中的成本控制功能是指，合规文化增加了各类规章制度的实施成本。（）

　　3.我国商业银行内部控制主要包括结构控制、会计控制、信贷风险控制、交易风险控制、计算机系统风险控制等若干环节。（）

　　4.合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。()

　　5.信用风险是指因交易或管理系统操作不当引致损失的风险，包括因银行内部失控而产生的风险。（）

　　6.合规风险是导致银行操作风险的最主要和最直接的诱因，而操作风险在很多情况下也必然导致合规风险的发生或直接转化为合规风险。（）

　　7.流程银行是当前国际先进银行普遍采用的经营管理模式，我国商业银行目前已是流程银行。（）

　　8.合规部门应该有权对可能违反合规政策的事件进行调查，并在适当情况下请求银行内部专业人员（如法律或内部审计人员）的协助，或外聘专业人士履行该职责。（）

　　9.银行其他风险管理部门负责识别、评估包括自身风险在内的各类风险，并应向合规管理部门报告相关合规风险信息，支持合规管理部门的风险监测。（）

　　10.根据银监会颁布的《指引》第十条的规定，董事会应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。（）

　　11.在合规性检查方面，合规管理部门负责对各业务部门或业务条线经营活动的合规性进行初查，内部审计部门负责对银行各项经营活动（包括合规管理部门的工作）进行合规性检查的复查。（）

　　12.合规是银行合规管理部门或专业合规管理人员应承担的责任，与银行中的其他员工无关。（）

　　13.合规风险识别是合规风险管理的第一个阶段，是对合规风险的定性分析，也是整个合规风险管理的基础。（）

　　14.在各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任的框架下，为了减少重复的劳动，合规风险评估一般以现场评估为主，非现场评估为辅的评估方法进行。（）

　　15.处在银行业务运营第一线的各业务部门，应主动寻求合规管理部门的支持和帮助，主动进行日常和定期的合规性自查，支持并配合合规管理部门的风险监测和评估。（）

　　16.合规部门职员的专业技能，尤其是在把握合规法律、规则和准则的最新发展方面的技能，应通过定期和系统的教育和培训得到维持。（）

　　17.商业银行合规风险的评估，就是对报告期间被评估单位的全面或专项经营管理活动中涉及的商业银行各项政策规章、指南、操作规程的合规性进行总结评价过程。（）

　　18.合规人员应具备的个人素质包括：诚实正直的品格、思考质疑的能力、职业判断的中立性和独立性、良好的沟通能力、较强的判断力和灵活性等，尤其需要具有对合规问题涉及的相关人员直言不讳的勇气和能力。（）

　　二、选择题

　　19.商业银行的合规具有哪些特点？（）

　　A．商业银行的合规应力求高标准地遵循法律的规定与精神。

　　B．商业银行合规遵循对象具有广泛性、综合性和国际性。

　　C．合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。

　　D．商业银行的合规管理只是高级管理层的责任。

　　20.商业银行应倡导和培育什么样的合规文化？（）

　　A．树立“合规人人有责”的观念B.设定主动合规的基调C．培养员工的合规意识

　　D．强化“合规创造价值”的理念E.强调“有效互动”的合规文化

　　21.商业银行合规与公司治理的关系是怎样的？（）

　　A．公司治理是商业银行合规经营的基础和根源

　　B．合规是商业银行公司治理的一项重要战略目标

　　C．有效的银行合规必须从基层做起

　　D．有效的'银行合规必须从高层做起

　　22.国有商业银行风险管理状况及存在的问题是什么？（）

　　A．正确的风险管理理念尚未形成B.科学的风险管理体系尚未健全

　　C．快捷的信息管理系统尚未完善D.风险度量与管理的先进技术尚未采用

　　23.完善我国商业银行内控制度应从哪些方面下手？（）

　　A．完善公司治理结构，改进内部控制制度B.充分发挥稽核部门等监督机构的监督制约作用C.加强管理信息系统建设D.建立切实有效的激励机制

　　E．培育商业银行内部控制文化氛围

　　24.由于对合规风险管理的认识存在一定的误区以及合规理念上的偏差，我国商业银行在合规风险管理方面普遍存在“三重三轻”问题：（）

　　A．重业务拓展轻合规管理B.重内部控制轻合规管理

　　C．重事后管理轻事前防范D.重基层操作管理轻高层管理约束

　　25.商业银行风险形成的原因主要包括以下几个方面：（）

　　A.政府部门对银行业的隐含担保B.银行从业人员道德素质较弱

　　C.缺乏强效有力的监督制约机制D.信贷体制存在缺陷

　　26.传统的三大银行风险包括：（）

　　A.声誉风险B.信用风险C.市场风险D.操作风险

　　27.健全、有效的合规风险管理机制，是实施以风险为本监管的基础。商业银行必须从以下几个方面构建合规风险管理机制：（）

　　A.树立主动合规意识，克服被动合规心理B.制定合规政策，组建合规部门

　　C.建立举报监督机制C.建立风险评估机制

　　E.将合规风险管理机制建立在“流程银行”基础之上

　　28.商业银行合规风险管理需要重点做好的工作有哪些？（）

　　A.职业操守B.诚信举报机制C.激励机制D.资源

　　29.根据《商业银行合规风险管理指引》第八条规定，商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。合规风险管理体系应包括以下基本要素:()

　　A.合规政策B.合规管理部门的组织结构和资源C.合规风险管理计划

　　D.合规风险识别和管理流程E.合规培训与教育制度

　　30.中国银监会制定的《商业银行合规风险管理指引》重点强调要建立有利于合规风险管理）的三项基本制度：（）

　　A.合规绩效考核制度B.合规问责制度C.合规评审制度D.诚信举报制度

　　31.在设计商业银行合规管理总体框架时，应当遵循的原则有哪些？（）

　　A.合规风险管理原则B.独立性原则C.垂直管理原则D.协调与效率原则

　　32.对于我国商业银行，怎样建立健全风险评估和监测体系？（）

　　A.根据各项业务特点设立系统性、层次化的风险识别体系

　　B.建立风险动态预警机制

　　C.建立约束管理者的制衡机制

　　D.建立合规绩效考核机制

　　33.我国银行合规工作需要从哪些方面加强？（）

　　A.设立合规机构，配备专业人才B.加强合规文化建设

　　C.切实保证合规工作的独立性D.逐步建立正向激励机制E.尽快完善信息系统

　　34.巴塞尔银行监管委员会2005年4月29日颁布的《合规与银行内部合规部门》指出，合规法律、规则和准则有多种渊源，包括：（）

　　A.立法机构和监管机构发布的基本的法律、规则和准则B.市场惯例

　　C.行业协会制定的行业规则D.适用于银行职员的内部行为准则

　　35.银行的合规部门应该是独立的。其中，独立性的概念包含几个相关要素：（）

　　A.合规部门应在银行内部享有正式地位

　　B.应由一名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理

　　C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的其他职责产生利益冲突

　　D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员

　　36.我国商业银行的合规风险管理工作目前仍处于初级阶段，原因是存在如下制约因素：（）

　　A.专业合规人才匮乏B.领导层重经营，轻管理

　　C.外部监管机构没有建立正向激励机制D.自上而下法律合规意识淡薄

　　E.合规工作远未实现独立性

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