在不断进步的时代，人们运用到制度的场合不断增多，制度是指一定的规格或法令礼俗。那么什么样的制度才是有效的呢？以下是小编为大家整理的信用管理制度，欢迎阅读，希望大家能够喜欢。
信用管理制度 1
1、法定代表人全面负责合同的履行。合同承办单位、部门和人员具体负责其订立合同的履行。
2、在履行合同过程中，根据情况的变化，应当对对方当事人的履行能力进行跟踪调查。如发现问题，合同承办人要及时处理，必要时经单位负责人同意，可实地调查合同标的情况和对方当事人的履约能力。
3、接收标的必须经过严格的验收或商检程序。对不符合制度的`标的应在法定期限内及时提出书面异议。
4、合同结算必须通过本单位财务部门进行。对合法有效的合同，财务部门必须在合同约定的期限内结算。对未经合法授权或超权限签订的合同，财务部门有权拒绝结算。
5、凡与合同有关的来往文书、电报、电传、信函、电话记录都应作为履约证据留存。对我方当事人的履约情况，除妥善保存有关收付凭证外，还要做好履约记录。
6、信用（合同）管理员负责监督检查合同履行情况，按时间顺序及时建立合同签订与履行情况台帐。
信用管理制度 2
1、目的
对客户资料进行有效管理，及时对顾客需求与信息进行沟通，确保顾客满意。
2、范围
适用于顾客的信息管理、产品质量跟踪、顾客投诉、顾客满意度管理等。
3、职责
3.1营销总公司负责客户档案管理、产品质量跟踪、顾客投诉处理、顾客满意度调查等组织工作；
3.2 各部门、各矿负责协助销售部完成各项顾客相关的工作。
4、客户档案的管理
4.1.1 客户信息资料的收集整理
销售部通过市场信息的收集、顾客拜访销售人员统计，过程中收集客户的资料，并汇总
4.1.2 客户档案的建立与管理
a) 销售部、人事部联营办负责建立各自客户档案，客户档案应包括以下内容：
1. 客户联系方式，包括电话、联系人、网址等；
2. 客户信用状况描述；
3. 客户以往交易记录等。
b) 客户档案设专人管理，并根据客户的交易情况对档案内容进行及时更新；
c) 客户档案由销售总监进行审批确认。
5、 客户关系维护管理
5.1.1 公司办公室负责客户关系维护管理；
5.1.2客户关系维护管理的方式包括：
a) 定期(节日或其他重要活动)与不定期(日常)的`客户拜访与沟通；
b) 客户产品使用情况的意见与建议调查；
c) 顾客满意度调查等。
5.1.3 相关业务部门负责客户关系维护的具体管理实施；
5.1.4 客户关系维护管理应形成记录，并作为客户档案内容进行保管。
6、售后服务管理
a) 营销总公司每年至少进行一次全面的顾客满意度调查；
b) 公司办公室向顾客发放《顾客满意度调查表》，满意度调查的内容应包括、服务质量、套餐价格价格、公司评价等；
c) 公司对反馈回来的调查表进行汇总、分类，并进行统计分析，编制“顾客满意度调查分析报告”，经总经理审批后发放到相关部门；
d) 当顾客满意度未能达到公司规定要求时，由办公室组织，针对顾客满意度较低方面提出纠正预防措施进行改进。
信用管理制度 3
1.必须充分了解计算机系统知识，熟练掌握中心主机硬件设备和软件系统的原理及维护常识，认真研究主机系统出现的各类问题，及时提出解决方案。
2.及时了解计算机系统的运行状态，对系统的升级提出意见和建议。
3.负责定期对系统数据进行备份和清理，保证系统的正常进行。
4.负责定期对系统运行中发现的重大问题作详细的记录，形成统计报表。
5.负责主机系统的.管理，包括用户密码、权限、设置等，确保系统数据的安全、正确。
6.完成领导交办的其他工作。
信用管理制度 4
为增强公司员工的信用观念，提高信用意识，根据《中华人民共和国合同法》以及有关法律法规的要求，结合公司实际，制订本制度。
第一条要牢固树立诚信经营意识，建立公司信用文化，建立起科学完善的内部信用管理体系。要从加强内部信用建设入手，通过加快公司改革步伐，增强内部信用管理责任制；强化公司外部的资信管理，通过建立严格的信用约束机制，来规范公司信用，构筑公司信用基础。
第二条抓好公司质量信用建设，逐步建立推广标准化体系、质量保证体系，推进标准化服务，开展争创名牌企业活动，全面推进我公司的质量信用建设。
第三条进一步增强依法纳税的意识，提高企业的纳税信用。
第四条以增强信用意识为重点，大力普及信用知识，宣传以诚实守信为行为准则的诚信理念和道德情操，倡导“知信用、守信用、用信用”的`良好氛围，为公司的健全发展营造和谐信任的环境，形成“守信为荣、失信为耻、无信为忧”的良好氛围。
第五条建立“四不”承诺公约，把“不逃避债务、不违反合同、不逃税骗税、不做假帐伪帐”作为公司基本的经营守则。
第六条建立公司内部信用管理体系——全程信用管理模式。从建立公司基本的信用管理制度入手，通过强化事前管理——客户资信控制，事中管理——合同管理与客户投诉管理，以及事后管理——应收帐款及售后服务监控，从而全过程地控制公司在经营管理中面临的信用风险。
第七条会员信用的收集与记录：从政府公报、奖惩公告、媒体报道、会员反馈等渠道，收集会员单位诚信信息，包括会员注册信息，资格信息，商业信誉信息等，按行业分类记录整理。
第八条对于信用记录良好的单位，我们将优先选为推荐企业，帮助其宣传并促成很多贸易机会。
第九条健全会计制度、加强财务管理、严格客户投诉管理、信守合同、依法足额纳税。
第十条要遵循诚实信用、公平竞争原则，依法开展生产经营活动，自觉接受工商行政管理等有关部门的监督管理。依法建帐确保会计资料真实完整，严格按照国家统一的会计制度规定进行会计核算，不得帐外设帐，不得授意、指使、强令会计机构、会计人员违法办理会计事项，禁止一切弄虚作假的行为。建立财务预决算制度，严格按照国家统一的财务制度建立内部财务管理办法。
第十一条建立信用管理的内部机制，使其涵盖公司生产、经营等各个环节，使信用道德、理念渗透到公司的各个方面。
第十二条在全面推行质量管理的基础上，做好合同示范文本的推广。
第十三条遵守信息安全行业法律、法规，确保客户数据的安全性和可靠性，向客户提供规范化、人性化的服务，信守服务承诺。
本制度最终解释权属嵊州市信息港网络科技有限公司所有。
信用管理制度 5
1、合同的变更与解除由合同承办人以书面形式报合同评审机构审核，批准后，尽快与对方签订变更或解除协议。
2、我方当事人遇有不可抗力或者其他原因无法履行合同时，应当及时收集有关证据，并立即以书面形式通知对方当事人，同时积极采取补救措施，减少损失。
3、发现对方当事人不履行或不完全履行合同时，合同承办人应当催促对方当事人采取有效补救措施，收集、保存对方当事人不履行合同的有关证据，及时向信用（合同）管理机构报告。
4、我方当事人因故变更或解除合同，应当及时以书面形式通知对方当事人，说明变更或解除合同的原因和请求对方书面答复的'期限，尽快与对方当事人达成变更或解除合同的协议。
信用管理制度 6
一、营业人员必须按时到达工作岗位，坚持双人临柜，监守工作岗位，认真执行各项规章制度。
二、营业人员到岗后，要检查营业场所周围环境及室内有无不安全迹象，自卫器材、消防器材是否放置到位，报警器、闭路监控设备是否开启，将营业大厅大门开启后要反锁固定，关好后门(侧门)。
三、营业人员要熟悉相关业务，熟悉安全制度、报警电话和各种防范应急措施，时刻保持警惕，严格按规定程序接受上级、公安机关的安全检查，不得放外人进入营业柜台内(特殊情况的如电路维修、机器设备维修、联动门维修等，但必须登记营业间外来人员登记簿，并由行长批准后方能进入)。营业人员进出后门时，要在确认安全的情况下即开即锁，严防外人尾随进入营业室内。
四、营业人员要增强防范意识，不得接受外来人员赠送的'药物、香烟、食品、饭菜等食用品。
五、营业人员要保管好办公桌(柜)钥匙，随时锁好存放现金的业务保险柜。营业终了按安全规程将现金、有价证券、重要凭证、业务印章、编压机、压数机、电脑盘入库保管。
六、在发现可疑情况或遇到突发事件时，全体工作人员要密切配合，沉着机智地按照应急防范预案处置各种情况，确保资金和职工人身安全。
信用管理制度 7
为提高企业信用管理水平，争创"重合同守信用"企业，特制定如下信用管理制度：
一、信用评审管理制度
合同签订前实行评审制度。
（一）、评审内容
1、严格审查对方当事人的主体资格。
2、严格审查代理人的代理身份和代理资格。
3、严格审查对方当事人的履约能力。
4、仔细审查对方当事人提供的有关证明资料，必要时应到签发部门进行验证或进行实地考察，以防对方当事人伪造或变造证明材料。
二、企业授信评价管理制度
1、信用管理机构应加强与各业务部门的联系沟通，及时掌握客户的信用信息，对客户实行分级管理，将客户的信用等级分为A、B、C、D四级，分别制订不同信用等级所对应的信用额度、信用期限、信用折扣。
2、信用管理机构负责建立每位客户包括名称、住所、法定代表人、注册资金、电话、信用标准（对客户资信情况进行要求的最低标准）、信用等级内容的表单，并及时进行动态更新。
3、信用管理机构负责制定客户信用申请表、客户调查表、客户信用审批表、回复客户的标准信函等表格；受理客户信用申请；采用对客户进行走访、调查、向有关部门收集客户资信状况资料等方式掌握客户信息，填写客户调查表，对客户进行信用评级，确定信用等级，并及时回复客户。
4、对客户实行跟踪管理，补充客户信用信息，每年末对客户的信用状况进行汇总分析，形成书面的年审评价报告，并根据年审报告及时调整客户信用等级与授信额度。
5、对延迟付清款物的客户，视情节轻重给予信用等级的降级处理；对恶意拖欠款物的客户授信额度为0，要求采用即时清结的方式或列入黑名单，拒绝业务往来。
6、各业务人员应及时收集客户信息并向信用管理机构反馈；信用管理机构应定期将客户信用状况评价结果反馈公司各相关部门。
三、失信违法行为追究制度
1、对方发生失信违法行为，可采取下列措施：
取消赊销条件；停止供货；
取消供货资格；诉诸法律。
2、本企业发生失信违法行为的'可能表现形式与纠正措施：
表现形式：
个人擅自以企业名义对外签订合同并违约或骗取款物；产品合格率未达标；拖欠货款；其他。
纠正措施：及时书面告知对方，说明原由；依法赔偿对方损失；撤消过错当事人的职务、开除直至依法追究其法律责任。
四、企业信用档案管理制度
1、合同承办人办理完毕签订、变更、履行及解除合同的各项手续后一个月内，应将合同档案资料移交信用管理员。
信用管理员对合同档案资料核实后一个月内移交档案室归档。
2、建立完整的客户信用资料，包括客户信用申请表、客户调查表、客户信用审批表、回复客户的标准函、客户信用表单、授信资料、年审评价报告等，并附客户概况、付款习惯、财务状况、商账追讨记录、往来银行、经营状况等调查原始资料。
3、客户信用档案的查阅需填写查阅申请单标明查阅人、查阅客户名称、查阅用途，由档案管理员填写借阅时间、归还日期。信用档案的缺失以及涉及商业秘密内容的泄漏要追究相关当事人的责任。
信用管理制度 8
1、合同的.变更与解除由合同承办人以书面形式报合同评审机构审核，批准后，尽快与对方签订变更或解除协议。
2、我方当事人遇有不可抗力或者其他原因无法履行合同时，应当及时收集有关证据，并立即以书面形式通知对方当事人，同时积极采取补救措施，减少损失。
3、发现对方当事人不履行或不完全履行合同时，合同承办人应当催促对方当事人采取有效补救措施，收集、保存对方当事人不履行合同的有关证据，及时向信用（合同）管理机构报告。
4、我方当事人因故变更或解除合同，应当及时以书面形式通知对方当事人，说明变更或解除合同的原因和请求对方书面答复的期限，尽快与对方当事人达成变更或解除合同的协议。
信用管理制度 9
1、配备专职或者兼职食品安全管理人员，负责日常食品安全监督检查。
2、食品安全管理人员应每天检查各部门、各岗位的食品安全状况和岗位责任制的执行情况，并作好登记。
3、每日组织一次食品安全检查，单位负责人每月组织考核食品安全管理人员工作。每次检查都必须有记录。发现问题应有人跟踪改正。各类检查记录必须完整齐全并存档。
4、检查内容应包括食品储存、销售过程；陈列的`各种防护设施设备，冷藏、冷冻设施卫生和周围环境卫生。
5、对损坏的卫生设施、设备、工具应有维修记录，确保正常运转。
6、经质量自检不合格的食品，应立即撤柜停止销售，进行销毁或作无害化处理，不得进入本经营单位销售。
信用管理制度 10
1、目的
为促进销售并维护公司经营过程中的资金安全，保障公司债权能够得到有效地实现，特制定本规定。
2、适用范围
本规定适用于xx管业集团公司的签约经销商信用支持发货。
3、工作流程
公司对信用支持发货实行分类管理。
3.1申请条件
3.1.1经销商经销年限:申请抵押担保的经销商须与xx集团公司合作达一年以上(含)。特殊情况须评审并报营销中心审批。
3.1.2经济往来信用评定为良以上:xx公司对申请抵押担保的经销商作信用等级评定，按经济往来的信用状况作优、良、中、差等级评定。
3.1.3对经销商销售规模的认定:授权省会城市的一级经销商必须具备年销售额200万以上，地市级城市在100万以上，地市级以下城市在50万以上。
3.1.4价格要求:信用支持限于xx公司正常销售价格的产品，特价产品一般不予申办。
3.1.5信用额度:单次赊销发货额不超过公司批准的总信用额度30%，累计信用额度以总信用额度为限。
3.1.6信用额度的.评定，由财务中心、营销中心根据该经销商合同期内已实现的销售业绩为依据，并结合合同执行的价格及约定的返利条款确定其信用额度。
3.1.7抵押担保:凡以信用额发货的经销商都必须提供抵押担保。有效的抵押物仅指非自居住房产，除此之外，公司不接受其他任何形式的抵押担保。且经销商申请的信用额度支持不得超过该房产评估价值的50%。
3.2申请资料
3.2.1经销商抵押担保资料
3.2.1.1按要求填写《抵押担保申请表》(见附件一)；
3.2.1.2按要求填写《抵押担保协议》(见附件二)；
3.2.1.3营业执照复印件；
3.2.1.4税务登记证复印件；
3.2.1.5开户行许可证复印件；
3.2.1.6组织机构代码复印件；
3.2.1.7法人代表身份证明书；
3.2.1.8授权委托书；
3.2.1.9房产所有权人，必须证明对该房产的完整权利，保证该房产无权利瑕疵，并作出书面承诺；
3.2.1.10抵押物的房产登记证复印件，土地登记证复印件；
3.2.1.11房产登记证上载明的所有权人的身份证复印件；
3.2.1.12正规房地产评估机构对抵押物的评估报告书；
3.2.1.13设立抵押的房产不是所有人唯一生活用住房的证明；
3.2.1.14如房产是两个以上自然人或法人共有，必须提供所有共有人均同意在该地房产部门设立抵押的证明；
3.2.1.15经销商的公司章程以及董事会或股东大会同意申请担保的决议(个体工商户需在申请表亲笔签名，并按手印)；
3.2.1.16抵押登记机关所需的其他材料；
以上所有资料均需加盖经销商的行政公章并寄回公司法规部。
3.3申请程序
3.3.1市场服务部组织申请程序
3.3.2经销商提出书面申请
3.3.3省区经理收集《经销商背景资料表》，并提供对该经销商经营情况的书面报告，经分管领导审批，初步预定其赊销额度。
3.3.4市场服务部负责组织经销商的信用评定，供营销中心领导决策参考。
3.3.5财务中心提供经销商近二个财务年度的回款状况，供营销中心领导参考。
3.3.6授信额度达到2万的，执行抵押担保程序。
3.3.7营销中心领导综合上述部门的书面意见，决定其经销商信用资格和信用额度。
3.3.8营销管理大区做好发货担保的记录和跟踪，向市场服务部提供经销商信用状况记录，对信用状况较差的经销商，向营销中心领导提请削减或中止其信用额度。
3.3.9省区经理如果发现经销商有诉讼、对其它供应商欠债不还、主要负责人或股东更换、机构调整、经营场所变更、重大投资等经营活动中的重大变化和影响经销商归还欠款的重大事件，应在第一时间内将所获得的信息书面反馈给营销中心领导。
3.3.10营销中心每年12月组织财务、市场服务部对经销商的进行信用评议，制定次年度的信用执行报告。
3.4生效日期
本规则自20xx年1月1日起生效。
信用管理制度 11
一、为加强企业信用管理，健全企业信用管理机制，提高企业信誉，降低和减少企业经营风险，公司领导研究决定成立信用管理工作机构，并明确工作职责。
二、公司内部设立专门的信用管理机构，公司副总为信用管理机构的分管领导，任命信用管理机构成员。
三、信用管理机构职能：
1.组织宣传、贯彻合同法律法规条例，培训信用管理人员和业务人员，依法保护本企业的合法权益。
2.制定、修订本公司信用政策、信用管理制度、办法，组织实施信用管理工作的考核。
3.对客户进行资信调查，建立客户信用档案，并进行动态化管理。
4.客户授信管理：进行客户信用审批，跟踪客户，定期对客户的信用状况统计分析。
5.应收账款管理：控制应收账款平均持有水平，日常监督应收账款的账龄，随时将潜在的不良账款进行技术处理，防范逾期应收账款的发生。
6.商账处理：建立标准的催账程序和一支工作高效的追账队伍，及时制定对逾期应收账款处理的方案，并组织有效的追账。
7.利用征信数据库资源，帮助销售部门开拓市场。
四、岗位责任制度：
1、法定代表人的主要职责：
a.加强信用管理工作，支持信用管理机构开展工作，解决信用管理工作中的重大问题；
b. 对本公司合同承办人员进行考核、奖惩；
c. 定期了解合同的签订、履行情况。
2、信用管理机构负责人的主要职责：
a.组织合同法律法规的宣传、培训，组织信用管理研讨会、案例评析会；
b.制定、修订本公司信用政策、信用管理制度、办法，组织实施信用管理工作的考核； c.制止公司或个人利用合同进行违法活动；
d.日常监督分析应收账款的账龄，防范逾期应收账款的发生；
e.汇总、分析客户信用数据，向有关部门提供咨询服务；
f. 协调与供销、财务、技术等部门的关系。
3、信用管理员的主要职责：
a.协助合同承办人员依法签订合同，参与重大合同的'谈判与签订。
b.审查合同，防止不完善或不合法的合同出现，保管好合同专用章。
c.检查合同履行情况，协助合同承办人员处理合同执行中的问题和纠纷。
d.登记合同台帐，做好合同统计、归档工作，汇总合同签订、履行以及合同纠纷处理情况。
e.发现不符和法律规定的合同行为，及时向信用管理机构负责人或公司副总报告。 f.参加对合同纠纷的协商、调解、仲裁、诉讼。
j.定期向信用管理负责人汇报信用管理情况。
h.负责客户档案管理与服务。
z.配合有关部门共同搞好信用管理工作。
4、供销部门的主要职责
a.依法签订、变更、解除本部门的合同。
b.严格审查本部门所签订的合同，重大合同提交有关方面会审。
c.对所签合同，认真执行，并定期自查合同履行情况。
d.在合同履行过程中，加强与其它各有关部门联系，发生问题及时向信用管理机构信用管理员通报。
e.本部门合同的登记、统计、归档工作。
f.参加本部门合同纠纷的处理。
j.配合企业信用管理机构做好信用管理工作。
5、财务、技术部门的主要职责
a.加强与供销等有关部门的联系，及时通报合同履行中的应收应付情况。
b.做好与合同有关的应收应付款项的统计、分析，提出处理建议。
c.解决合同履行中有关技术方面的问题。
d.依法签订、变更、解决技术合同。
e.本部门合同的登记、统计和归档工作。
f.配合企业信用管理机构做好信用管理工作。
信用管理制度 12
第一章 总 则
第一条 为确保“放管服”改革各项政策措施落地显效，落实东兴重点开发开放试验区先行先试政策，进一步规范建筑市场秩序，推动建筑行业信用体系建设，建立信用激励、失信惩戒的建筑市场机制，根据《中华人民共和国国建筑法》、《国务院关于建立完善守信联合激励和失信联合惩戒制度加快推进社会信用建设的指导意见》、住房城乡建设部《建筑市场信用行为信息管理办法》等法律法规规定，结合我市实际，制定本办法。
第二条 本办法适用于本市行政区域内从事房屋建筑工程、市政基础设施工程等建筑活动的建筑施工总承包、专业承包企业(以下简称建筑施工企业)的信用行为记录、考核、整合和应用。
第三条 本办法“防城港市建筑业企业信用行为评价系统” (以下简称“评价系统”)为采用政府采购招标购买服务，委托it企业按照本办法开发信用行为评价系统软件，建立和完善全市统一的建筑市场信用行为评价系统和信用档案手册。将采集、录入、确认的市场行为、现场行为、评优创先等按照本办法，公示期满后，自动综合计算并生成企业信用行为评价得分，同时自动链接到“防城港市工程招标造价信息网(以下简称信息网)公开发布。
第四条 信用行为评价管理工作实行统一管理、分级实施、互联互通，应当做到公开、公正，保障信用行为信息的真实性、完整性和及时性，遵循合法、客观、公正和审慎的原则，依法保守国家秘密、商业秘密和个人隐私。
第二章 信用行为信息分类
第五条 信用行为信息分为基本信用行为信息、良好行为信息和不良行为信息三类。
(一)基本信用行为信息主要包括以下内容:
1.企业基本信息。包括法人代表、技术负责人或有关从业人员情况，资质资格的类别、等级，安全生产许可，以及有效期等，按照“广西建筑业企业诚信信息库管理系统/广西建筑市场监管与诚信信息一体化平台”的信息，本办法不重复建设。
2.建筑业产值信息，主要针对建筑施工企业在我市行政区域范围内承揽工程项目，对防城港市作出的建筑业产值贡献。
(二)良好行为信息，是指建筑施工企业在本市工程建设活动中遵守相关法律法规、技术标准及规范和履行社会责任，获得国家、自治区、防城港市各级建设行政主管部门(备案)的奖励和表彰的行为。
(三)不良行为信息，是指建筑施工企业在本市工程建设活动中存在拖欠工程款、农民工工资或者违反相关法律法规、技术标准及规范、管理文件等规定造成社会不良影响，受到县级以上建设行政主管部门处罚或通报批评的行为。
第三章 信用行为信息采集
第六条 建筑业产值信息，主要针对建筑施工企业在防城港市行政区域范围内承揽工程项目的产值进行加分，以统计部门意见为准，一年采集一次。
第七条 良好行为信息，按照“谁主张，谁举证”的原则，由建筑施工企业自行采集。获得国家、自治区建设行政主管部门表彰的，应在获奖后28天内书面告知市建设行政主管部门并附相关证明材料，并对其报送材料的真实性负责。逾期不告知的，该良好行为不予计分。
第八条 不良行为信息，以县级以上住房城乡建设行政主管部门或其委托的监督管理机构的通报或行政处理文书为依据。
第九条 建筑施工企业良好行为信息采集录入起始时间为2022年1月1日；不良行为信息采集录入起始时间为本办法施行之日。
第四章 信用行为信息公布
第十条 良好行为信息公布(公示)内容包括良好行为、建筑施工企业名称、授予文件文号、授予部门和授予时间；不良行为信息公布(公示)内容包括不良行为、建筑施工企业名称、处罚或处理文件文号、行政处罚或处理机关和执行时间。
信用行为信息记录在建筑施工企业信用档案手册中，自信息确认之日起，“评价系统”自动链接到信息网进行公示，即为公示期。公示期一般为3日，公示期内该信用行为不参与信用行为评价计分。
第五章 信用行为评价标准和方法
第十一条 建筑施工企业信用行为评价实行实时量化评分制，包括建筑施工企业基本信用分、良好行为信用分、不良行为信用分，分别汇总计算建筑施工企业信用行为实时动态评价综合得分。
信用行为的有效期自该行为信息参与评价综合计分之日起开始计算，除特别注明外，有效期一年，即公布期限为1年。信用行为信息在公布期限内，参与实时评价计分；公布期限届满后转入“评价系统”后台长期保存，不参与信用实时评价计分。
第十二条 建筑施工企业基本信用分的范围和加分标准
基本信用分，鼓励建筑企业申请加入防城港市建筑业统计库，就建筑业产值信息进行加分，以统计部门意见为准，一年采集一次。
年度建筑业产值10亿元以上的，加1分；
年度建筑业产值5亿元——10亿元(含本数)的，加0.8分；
年度建筑业产值1亿元——5亿元(含本数)的，加0.6分；
年度建筑业产值6000万元——1亿元(含本数)的，加0.4分；
年度建筑业产值3000万元——6000万元(含本数)的，加0.3分；
年度建筑业产值1000万元——3000万元(含本数)的，加0.2分；
年度建筑业产值200万元——1000万元(含本数)的，加0.1分；
未加入防城港市建筑业统计库或年度建筑业产值200万元以下的，不加分不扣分。
第十三条 良好行为信用分的范围和加分标准
(一)积极响应防城港市委、市政府的号召，履行社会责任，配合各级人民政府完成各项抢险、救灾、扶贫等任务，获得市级建设行政主管部门通报表扬的，每次通报表扬加0.5分。
(二)在我市行政区域范围内承揽或参与建设活动的工程项目，荣获鲁班奖、詹天佑奖、国家或自治区优质工程奖、最高质量奖、结构杯、文明工地、标准化工地、绿色工地和主席质量奖、市长质量奖等表彰的，加1分。
(三)在我市行政区域范围内承揽的工程项目，被县(市区)建设行政主管部门定为示范观摩项目的，加0.2分；被市建设行政主管部门定为示范观摩项目的，加0.3分；被自治区建设行政主管部门定为示范观摩项目的，加0.5分。
(四)在我市行政区域范围内承揽或参与建设活动的工程项目，在建设行政主管部门组织开展的行业检查中获得通报表扬的，县级通报表扬每次加0.1分，市级通报表扬每次加0.3分，自治区级通报表扬每次加0.5分，国家级通报表扬每次加0.6分。
第十四条 不良行为信用分的范围和扣分标准
(一)按照建筑施工企业上年度“广西房屋建筑和市政基础设施工程安全生产动态管理信息系统”总扣分值直接提取计算，在防城港市动态扣分值10分以上20分以下(含本数)的扣0.2分，20分以上30分以下(含本数)的扣0.4分，30分以上40分以下(含本数)的扣0.6分，40分以上50分以下(含本数)的扣1分，50分以上60分以下(含本数)的扣1.5分，动态扣分值60分以上的扣2分。
(二)参与或介入违法违章建筑建设(未申请或申请未获得批准，未取得建设工程施工许可证的项目施工)，每个项目扣0.3分。
(三)未按要求参加建设行政主管部门召开的安全生产例会、视频会议、清欠协调会和项目约谈会等会议，无故(未经批准)缺席受到建设行政主管部门通报批评的，每人每次扣0.1分。
(四)未按建设行政主管部门或建设工程质量安全监督机构要求报送有关安全生产、清欠、工程进度等自查自检报告、总结、数据或拒不服从监督管理受到通报批评的，每次扣0.1分。
(五)未按建设行政主管部门或建设工程质量安全监督机构要求做好“扬尘整治”，受到建设行政主管部门或建设工程质量安全监督机构通报批评的，每次扣0.3分。
(六)在日常检查中被建设行政主管部门或建设工程质量安全监督机构下达停工通知书的.，每次扣0.1分；拒不停工整改或不按要求整改的，每次扣0.3分。
(七)存在合同履约不到位、人员设备投入不足、履职不到位、质量安全整改不到位被建设行政主管部门约谈的，每被约谈一次扣0.2分。
(八)不按规定使用安全文明措施费被建设行政主管部门通报批评的，每次通报批评扣0.2分。
(九)提供虚假材料办理资质申请、资质变更、资质核查、诚信库审核等建设管理业务受到建设行政主管部门通报批评的，每次通报批评扣0.5分。
(十)企业因串通投标、向招标人或评标委员会成员等行贿谋取中标、以他人名义投标或者以其他方式弄虚作假骗取中标、将中标项目违法转让给他人、将中标项目肢解后分别转给他人等行为被建设行政主管部门作出行政处罚或通报批评的，每次扣2分。
(十一)同一项目因工程质量、文明施工、工程质量保修等各类问题遭到市民(业主)重复投诉，且在处理过程中推诿、扯皮或处理不力，被建设行政主管部门通报批评或被媒体曝光的，每个项目扣0.3分。
(十二)在日常施工生产过程中，因施工导致市政配套管网及其他市政设施遭到严重损坏被建设行政主管部门通报批评或被媒体曝光的，每次扣0.3分。
(十三)企业发生质量安全生产责任事故造成1人死亡的，扣1分；造成2人死亡质量安全生产责任事故的，扣3分。一个自然年度内累计发生两起一般质量安全生产责任事故的，第二起责任事故扣5分。发生较大及以上质量安全生产责任事故的，每次扣10分。
(十四)企业发生质量安全生产事故未按要求报告被通报批评的，每次扣1分。
(十五)在日常行业生产、经营活动中，未能妥善处理因工程款纠纷引发农民工集聚讨薪，有围堵企业或项目现场行为并造成一定社会影响被通报批评的，扣0.3分；有围堵市政道路、政府及相关部门的行为，并造成较大社会影响被通报批评的，扣0.5分；经相关部门协调，未能妥善处理并导致农民工多次集聚讨薪，影响恶劣被通报批评的，扣1分。
(十六)因违法违规受到建设行政主管部门行政处罚，每次扣1分；未按时履行处罚决定的，每次再扣0.5分。
(十七)被各城建项目业主诚信履约年度考评定为不合格的，扣0.5分。有具体考评办法的，按具体考评办法确定扣分分值。
第十五条 诚信评价等级
年度综合评价，每年的1月至12月为一个评价周期。“评价系统”根据评价周期内的信用行为实时动态评价综合得分总和与项目数量计算算术平均值所得，按照平均值高低自动形成建筑市场建筑施工企业诚信评价等级。分为优秀、良好、一般、较差四个等级。
优秀:所在建筑施工企业类别信用分排名前10%(含10%)；
良好:所在建筑施工企业类别信用分排名在10%-50%(含50%)；
一般:所在建筑施工企业类别信用分排名在50%-90%(含90%)；
较差:所在建筑施工企业类别信用分排名后10%。
第六章 信用行为评价结果应用
第十六条 信用行为实时动态评价综合得分直接运用到国有投资项目的招标投标活动中，在招标文件评标评分办法中加入企业信用行为得分。投标人的企业信用行为得分以信息网公开发布的信用行为实时动态评价综合得分直接进行计取。
(一)本市行政区域内国有投资(含国有投资占主导或控股地位)必须依法进行招标项目，在原招标文件范本中评标评分办法构成(技术标、商务标、企业信誉)基础上，增加企业信用行为得分(直接以信息网公开发布的开标前1工作日的信用行为实时动态评价综合得分作为投标企业的信用行为得分进行计取)。投标人汇总得分(满分100分+企业信用行为得分)=该投标人的技术标得分+商务标得分+企业信誉实力得分+企业信用行为得分。
对首次进入我市建筑市场或三年内无新建设工程项目管理相关信用行为信息的建筑施工企业，企业信用行为得分暂按0分计入。
(二)其他工程项目由招标人决定是否参照执行，并在招标文件中予以明确。
第十七条 发包单位(建设单位、施工总承包单位等)在建设工程发包或业务委托环节，应当充分考虑建筑施工企业的年度综合诚信评价等级和信用行为实时动态评价综合得分，优先选择信用优良企业。
第七章 监督管理
第十八条 信用行为信息的采集、公布、评价工作，应当遵循诚实守信原则，保证信用行为信息的合法性、真实性、完整性、及时性。建立建筑施工企业信用档案手册，如实提交有关材料，并对其报送材料的真实性负责。
第十九条 违反本办法规定，各建设行政主管部门或委托的监督管理机构不按时采集录入信用行为信息的，市建设行政主管部门将予以全市通报；造成严重信用行为信息缺失的，依法追究相关责任。
第二十条 各建设行政主管部门对在信用行为评价管理过程中玩忽职守、弄虚作假、隐瞒不报或徇私舞弊的责任单位和责任人，应当依法予以行政处分或追究相关责任。
建筑施工企业认为各建设行政主管部门或委托的监督管理机构的信用管理行为违反法律、法规、规章的，可以向其上级部门投诉、举报。
第二十一条 建筑施工企业对信用行为信息采集记录内容存在异议的，可以在公示期内向该采集记录的建设行政主管部门或其委托的监督管理机构提出异议申请，书面陈述申辩。以单位名义申诉的，必须加盖公章；以个人名义申诉的，必须签署真实姓名，并提供相关证明材料。建设行政主管部门或其委托的监督管理机构应在接到书面申请之日起3个工作日内处理完毕。
申辩或异议处理期间，信用行为信息记录不中断参与信用行为评价计分。信用行为信息采集记录经核查确有错误的，由该采集记录的建设行政主管部门或其委托的监督管理机构予以撤销或者纠正。
第八章 附 则
第二十二条 本办法由防城港市住房和城乡建设委员会负责解释。
第二十三条 本办法自2022年1月1日起试行。
信用管理制度 13
签订合同，应当加盖单位的合同专用章。严禁在空白合同文本上加盖合同专用章。
1、各有关部门的合同专用章由信用（合同）管理机构统一归口管理。信用（合同）管理机构负责申请报告的审批、合同专用章的登记、留样、发放和监督检查等管理工作。
2、合同专用章的刻制由信用（合同）管理机构负责。任何部门不得擅自刻制合同专用章，凡需刻制合同专用章的部门，必须由申请部门提出书面申请报告，并由主管领导审批签字，同时按工作的.实际需要和用途提供合同专用章刻制的数量、要求和样章草图，交信用（合同）管理机构审查后统一办理。
3、凡持有合同专用章的部门，应做到合法使用、专人保管。如遇工作需要，需携带外出，应事先办理借用手续，用后立即归还。
4、合同专用章不得代用，混用。
5、凡遇合同专用章遗失，应立即向本部门领导报告，并将本部门批示意见送信用（合同）管理机构备案，在当地市级报纸上刊登遗失声明，办理相关证明材料。
6、凡遇合同专用章变更，需重新刻制，其申请程序与手续与新申请相同，原合同专用章交还信用（合同）管理机构统一处理。
信用管理制度 14
一个健全的企业信用管理制度体系应包括信用管理部门、信用管理职能、信用管理政策、客户资信管理制度、应收账款监控管理制度等。
1、信用管理部门
一个良好的信用管理部门应当符合以下标准：信用管理部门在利益上能独立于销售业绩奖惩而提供自己的意见；信用经理在权责上能协调销售经理与财务经理在管理理念上的冲突，信用管理人员在业务上能提供专业化的观点和方法，信用管理部门的操作能被企业各相关职能部门所接受。
目前，国内企业的信用管理工作大多分散在财务或销售部门，或直接由财务部门负责，或直接由销售部门负责，因而缺少明确的信用管理目标和职能界定。为了强化信用管理工作，企业应根据具体情况，设立独立的信用管理部门，从事专门的信用管理工作，并协调财务和销售部门之间的关系。信用管理部门应由独立的信用经理负责，同时企业还应设立一个由高层管理人员组成的信用监控委员会，负责领导和考核信用经理。此外，企业还应相应制定信用监控委员会、信用经理和信用管理人员的岗位责任制，以明确各自的职责。在实务中，可以考虑将信用管理部门设在销售部门办公，因为销售人员和信用管理工作联系非常密切，这样做有助于提高工作效率。
2、信用管理职能
设立了独立的信用管理部门就要明确其管理职能。信用管理部门的基本职能一般包括以下几个方面：
①客户信息管理职能。即全面收集并定期更新客户的经营信息、财务信息和交易记录；建立和维护能按多种方式检索的客户数据库，并向企业相关管理人员以及财务和销售等部门提供客户信用信息的`查询服务和分析服务。
②客户信用分析职能。即定期对客户的资信状况和信用额度做出科学的分析、评估和决策。
③应收账款监控职能。即以账龄分析为基础，多角度分析欠款记录跟踪整体的欠款规模和各客户的动态欠款水平，并以此为据调控企业整体的信用政策。
④拖欠账款追收职能，即通过债务分析技术对逾期账款进行原因诊断和收款策略调整，以有效处理拖欠账款。
3、客户资信管理制度
客户资信管理制度具体表现为客户信用等级评估制度。客户资信管理制度通过系统地建立客户考核档案，充分发挥信用管理人员的专业才能，使企业对客户的信用管理逐步趋于科学化规范化，达到既从与客户的交易中获得最大收益，又将客户信用风险控制在最低限度的目的。
4、信用管理政策
赊销是市场经济中企业为加强竞争扩大销售，开拓市场而选择的一种商业信用，而信用管理政策是企业信用管理制度体系中的重要组成部分。企业在选择信用管理政策时，一般需要考虑应收账款占用水平，市场竞争程度，产品销售状况、信用管理能力及客户的信用等级。信用管理政策一般由三个要素构成：
①信用标准政策。信用标准即评价、证实和判断客户信用状况的标准，一般包括客户的品质、偿债能力、财务能力、提供的担保品和经济情况等五方面内容。
②信用条件政策，包括确定合理的信用期限政策和合理的现金折扣政策。
③收账政策。企业必须根据实际情况制定宽严适度的收账政策。
5、应收账款监控管理制度很多企业对应收账款管理只注重事后的强行收账，而缺少事前防范和事中控制。因此，企业必须建立一套行之有效的应收账款监控管理制度，以科学手段防范交易风险，规范赊销管理，控制应收账款规模，加快资金周转，提高市场竞争力。
应收账款监控管理制度一般包括应收账款的日常管理、账龄管理、跟踪管理和考核管理等内容。其中应收账款的考核管理是应收账款监控管理制度的重要环节。企业可根据实际情况对销售人员制定一套应收账款考核指标，如平均收账期、应收账款回收率、坏账与销售额的比率等，并对每项指标制定一个考核标准，依据考核标准确定不同的奖罚比率，进而确定对各个销售人员的奖罚额度。
信用管理制度 15
1、合同的变更与解除由合同承办人以书面形式报合同评审机构审核，批准后，尽快与对方签订变更或解除协议。
2、我方当事人遇有不可抗力或者其他原因无法履行合同时，应当及时收集有关证据，并立即以书面形式通知对方当事人，同时积极采取补救措施，减少损失。
3、发现对方当事人不履行或不完全履行合同时，合同承办人应当催促对方当事人采取有效补救措施，收集、保存对方当事人不履行合同的.有关证据，及时向信用（合同）管理机构报告。
4、我方当事人因故变更或解除合同，应当及时以书面形式通知对方当事人，说明变更或解除合同的原因和请求对方书面答复的期限，尽快与对方当事人达成变更或解除合同的协议。
信用管理制度 16
1.努力学习电子设备技术知识，掌握电子设备的原理及性能，不断提高业务水平和解决实际问题的.能力。
2.负责计算机及附属设备的安装、调试，按管理规定对计算机及附属设备进行日常维护、定期维护，及时了解使用部门的设备运行情况，每半年对计算机设备例行保养一次。
3.负责辖属电子设备的维修工作。
4.负责辖属电子设备的登记、评测、报废等综合管理工作，对辖属单位电子设备购置提出意见和建议。
5.负责中心机及附属设备的检测和维护，做好维护记录，定期做好电子设备的统计工作。
6.完成领导交办的其他工作。
信用管理制度 17
第一条：法律法规学习制度
1、定期组织合同法律法规的系统学习，制订学习的内容、时间安排计划表，组织人员学习，并做好每次学习记录。
2、董事长、总经理、各部门负责人必须带头参加合同法律法规的学习。诚信管理人员、工程技术、经营、财务等部门业务人员及专职诚信管理员必须经过合同法规的系统培训和考核。
3、公司分管诚信工作的负责人，部分分管诚信负责人及诚信管理员定期组织活动，结合诚信管理中碰到的实际问题，学习新法规，解决新问题。组织案例分析会等，并做好书面记录。
第二条：诚信体系建设工作方案
一、诚信建设的指导思想：
按照社会主义市场经济体制要求，开展诚信建设活动，建立良好的信用制度和诚实、守信的约束机制，提高企业诚信管理水平，增强企业防御市场风险和参与市场竞争的能力，为创造诚实、守信的社会氛围和构建和谐社会作出努力。
二、开展企业诚信建设的主要内容：
1、依法经营，诚实守信，自觉维护建筑市场正常秩序，为用户提供优质产品；
2、遵守《建筑法》《招投标法》和《合同法》，认真执行武汉市一系列有关建筑企业的行为规范，依法合理承揽工程任务，不违法转包和分包工程业务；
3、承接工程不盲目压价或无理抬价，工程预决算不弄虚作假，合理取费，据实决算；
4、做到文明施工，注重环境保护，抓好安全生产，自觉维护国家和人民生命财产安全；
5、加强质量管理，做到不擅自修改设计、不偷工减料、不无证上岗、不违规操作，保质如期完成施工任务，并认真执行回访保修制度；
6、加强工程项目管理，认真贯彻执行建设部颁发的《建设工程项目管理规范》；
7、处理好企业的债权、债务，依法追讨工程拖欠款和工程垫资款等各种债权；及时支付民工工资，及时偿还拖欠的材料款及其他债务，在社会经济活动中树立良好的企业形象；
9、严格用工制度，关心职工生活，加强职业培训教育，提高全员文化素质和业务素质。如期发放职工工资，为员工办妥失业、医疗、养老等各种保险，做好企业稳定工作，确保社会稳定；
10、依法纳税，自觉维护国家利益。
三、开展企业诚信建设的方法：
1、宣传发动，引导员工投入企业诚信建设活动中来。通过各种会议、讲座和培训，在企业中广泛宣传依法经营、诚实守信，增强企业全体员工的诚信意识，提高守信和维护自身合法权益的能力。
2、建章建制，加强企业诚信管理，建立和完善一整套从工程投标、施工管理、质量管理、竣工验收、预决算管理、文明施工、安全生产、职工教育等制度，在企业内部建立诚信管理体制，增强企业守信自觉性。
3、建立企业内部征信机制，收集整理好企业日常发生的涉及企业各个方面的信息，用文字和表格形式加以集中，便于及时反映和宣传企业，提高企业在社会中的形象和影响。
4、教育企业内部各级领导管理干部，充分重视企业诚信建设，要认识到诚信是生产力，良好的信誉是企业综合素质的体现，是企业进入市场“通行证”，亦有利于提高企业的竞争力。
5、建立诚信建设自评自查制度，定期检查诚信建设情况，总结经验，找出存在的问题，及时改进，为创品牌企业作不懈的努力。
四、组织保障：
（一）建立领导机构
成立诚信管理部，公司分管经营副总为诚信管理部分管领导，负责企业诚信体系建设工作的组织领导和工作协调。商议、决定、协调处理企业诚信体系建设中的重大事项。
（二）纳入财务预算
在充分利用现有资源的基础上，本着精打细算、逐步投入的原则，编制工作经费计划，纳入财务预算，确保我企业诚信体系建设工作得以顺利进行。
第三条：诚信管理机构、人员岗位责任制度
为了企业诚信工程建设方案的有效贯彻与执行，经研究决定成立诚信管理部，公司经营副总万小启为诚信管理部分管领导，任命鄢志刚为诚信管理部负责人，杜少芳、卢群为专职诚信管理工作人员。
一、诚信管理部职能
1、组织宣传、贯彻合同法律法规条例，培训诚信管理人员，依法保护本企业的合法权益。
2、制定、修订本公司诚信政策、诚信管理制度、办法，组织实施诚信管理工作的考核。
3、对客户进资信调查，建立客户信用档案，并进行动态化管理。
4、处理好企业的债权、债务，依法追讨工程拖欠款和工程垫资款等各种债权；及时支付民工工资，及时偿还拖欠的'材料款及其他债务，。
二、岗位责任制度
1、法定代表人的主要职责
（1）加强诚信管理工作，支持诚信管理部开展工作，解决诚信管理工作中的重大问题；
（2）授权委托合同承办人员对外签订合同；
（3）对本公司合同承办人员进行考核、奖惩；
（4）定期了解合同的签订、履行情况。
2、诚信管理部负责人的主要职责：
（1）组织合同法律法规的宣传、培训，组织诚信管理案例评析会；
（2）制定、修订本公司诚信政策、诚信管理制度、办法，组织实施诚信管理工作的考核；
（3）统一办理授权委托书，严格管理本公司合同专用章的使用；
（4）汇总、分析客户信用数据，向有关部门提供咨询服务。
（5）协调与经营、财务、技术等部门的关系。
3、诚信管理员的主要职责：
（1）协助合同承办人员依法签订合同，参与重大合同的谈判与签订。
（2）审查合同，防止不完善或不合法的合同出现，保管好合同专用章。
（3）检查合同履行情况，协助合同承办人员处理合同执行中的问题和纠纷。
（4）登记合同台帐，做好合同统计、归档工作，汇总合同签订、履行以及合同纠纷处理情况。
（5）参加对合同纠纷的协商、调解、仲裁、诉讼。
（6）定期向诚信管理负责人汇报诚信管理情况。
（7）配合有关部门共同搞好诚信管理工作。
4、工程技术部的主要职责
（1）参与公司重大合同的论证、洽谈、起草和签订工作；
（2）负责编制投标文件、封标、开标，填写《投标评审表》，收集保存评审记录，对评审过程中提出的问题及时与顾客沟通。
（3）负责评审工期的合理性、可行性；技术要点的合理性、可行性，施工技术措施实施的可行性；
（4）负责评审顾客对质量要求的标准和质量保证能力；
（5）负责评审材料、施工机具供应方式和保证能力；
（6）负责评审工程设计变更条款和竣工结算方式。
5、财务部的主要职责
（1）加强与工程技术部等有关部门的联系，及时通报合同履行中的应收应付情况。
（2）做好与合同有关的应收应付款项的统计、分析，提出处理建议。
（3）配合企业诚信管理机构做好诚信管理工作。
三、诚信管理员考核与奖励
1、考核范围：本公司诚信管理员。
2、考评时间：
公司每年年终组织一次考核评审活动，在对各有关部门诚信管理工作检查基础上进行考核。
3、考核内容
4、考核部门
诚信管理部为公司诚信管理员的考核评审工作的管理机构。
5、奖惩方法诚信管理员的奖励等级设三等：即先进、优胜和表扬；获奖者以精神奖励为主，并分别给矛适当的物质鼓励。
（1）获先进名单从考核总分在95分以上都中产生；
信用管理制度 18
为了进一步提升公司信用管理能力，加强企业内部信用管理，树立先进的企业信用理念，传播及弘扬优良的企业信用文化，创造良好的信用氛围，结合公司特点与实际，特制定本制度。
一、设立信用管理部，专门负责公司信用工作。
二、信用管理部独立于公司其他部门工作，下设一名信用管理员，全面负责公司信用管理工作，具体工作三个到位：即宣传到位、指导到位和协调到位。
1、宣传到位就是积极宣传企业信用管理的重要性、必要性，使公司员工牢固树立科学先进的`信用理念；
2、指导到位就是要对公司信用建设工作进行全面指导，提高公司各部门的信用管理能力和水平；
3、协调到位就是要对信用管理部与其他各部门之间、其他各部门之间、部门与员工之间承担的不同信用管理工作进行协调，以促进公司信用管理工作的协调发展；
三、信用管理员受公司总经理直接领导，积极参加各种信用培训，提高信用管理员的工作水平。
四、在公司其他部门内各设立一名信用联络员，主要负责自己部门的信用工作，并与信用管理部日常联络。
信用管理制度 19
第1章 总则
第1条 为充分了解和掌握客户的信誉、资信状况，规范企业客户信用管理工作，避免销售活动中因客户信用问题给企业带来损失，特制定本制度。
第2条 本制度适用于对企业所有客户的信用管理。
第3条 财务部负责拟定企业信用政策及信用等级标准，销售部需提供建议及企业客户的有关资料作为政策制定的参考。
第4条 企业信用政策及信用等级标准经有关领导审批通过后执行，财务部监督各单位信用政策的执行情况。
第2章 客户信用政策及等级
第5条 根据对客户的信用调查结果及业务往来过程中的客户的表现，可将客户分为四类，具体如下表所示。
第6条销售业务员在销售谈判时，应按照不同的客户等级给予不同的销售政策。
1.对A级信用较好的客户，可以有一定的赊销额度和回款期限，但赊销额度以不超过一次进货为限，回款以不超过一个进货周期为限。
2.对B级客户，一般要求现款现货。可先设定一个额度，再根据信用状况逐渐放宽。
3.对C级客户，要求现款现货，应当仔细审查，对于符合企业信用政策的，给予少量信用额度。
4.对D级客户，不给予任何信用交易，坚决要求现款现货或先款后货。
第7条 同一客户的信用限度也不是一成不变的，应随着实际情况的变化而有所改变。销售业务员所负责的客户要超过规定的信用限度时，须向销售经理乃至总裁汇报。
第8条 财务部负责对客户信用等级的定期核查，并根据核查结果提出对客户销售政策的调整建议，经销售经理、营销总监审批后，由销售业务员按照新政策执行。
第9条 销售部应根据企业的发展情况及产品销售、市场情况等，及时提出对客户信用政策及信用等级进行调整的建议，财务部应及时修订此制度，并报有关领导审批后下发执行。
第3章 客户信用调查管理
第10条 客户信用调查渠道。
销售部根据业务需要，提出对客户进行信用调查。财务部可选择以下途径对客户进行信用调查。
1.通过金融机构（银行）调查。
2.通过客户或行业组织进行调查。
3.内部调查。询问同事或委托同事了解客户的信用状况，或从本企业派生机构、资讯报道中获取客户的有关信用情况。
4.销售业务员实地调查。即销售部业务员在与客户的.接洽过程中负责调查、收集客户信息，将相关信息提供给财务部，财务部分析、评估客户企业的信用状况。销售业务员调查、收集的客户信息应至少包括以下内容，如下表所示。
销售业务员对客户进行信用调查用收集的客户信息列表
第11条 信用调查结果的处理。
1.调查完成后应编写客户信用调查报告。
（1）客户信用调查完毕，财务部有关人员应编制客户信用调查报告，及时报告给销售经理。销售业务员平时还要进行口头的日常报告和紧急报告。
（2）定期报告的时间要求依不同类型的客户而有所区别。
①A类客户每半年一次即可。
②B类客户每三个月一次。
③C类、D类客户要求每月一次。
（3）调查报告应按企业统一规定的格式和要求编写，切忌主观臆断，不能过多地罗列数字，要以资料和事实说话，调查项目应保证明确全面。
2.信用状况突变情况下的处理。
（1）销售业务员如果发现自己所负责的客户信用状况发生变化，应直接向上级主管报告，按“紧急报告”处理。采取对策必须有上级主管的明确指示，不得擅自处理。
（2）对于信用状况恶化的客户，原则上可采取如下对策：要求客户提供担保人和连带担保人；增加信用保证金；交易合同取得公证；减少供货量或实行发货限制；接受代位偿债和代物偿债，有担保人的，向担保人追债，有抵押物担保的，接受抵押物还债。
第12条 销售业务员自己在工作中应建立客户信息资料卡，以确保销售业务的顺利开展，及时掌握客户的变化以及信用状况。客户资料卡应至少包括以下内容。
1.基本资料：客户的姓名、电话、住址、交易联系人及订购日期、品名、数量、单价、金额等。
2.业务资料：客户的付款态度、付款时间、银行往来情况、财务实权掌管人、付款方式、往来数据等。
第4章 交易开始与中止时的信用处理
第13条 交易开始。
1.销售业务员应制订详细的客户访问计划，如某一客户已访问5次以上而无实效，则应从访问计划表中删除。
2.交易开始时，应先填制客户交易卡。客户交易卡由企业统一印制，一式两份，有关事项交由客户填写。
3.无论是新客户，还是老客户，都可依据信用调查结果设定不同的附加条件，如交换合同书、提供个人担保、提供连带担保或提供抵押担保。
第14条 中止交易。
1.在交易过程中，如果发现客户存在问题和异常点应及时报告上级，作为应急处理业务可以暂时停止供货。
2.当票据或支票被拒付或延期支付时，销售业务员应向上级详细报告，并尽一切可能收回货款，将损失降至最低点。销售业务员根据上级主管的批示，通知客户中止双方交易。
第5章 附则
第15条 本制度的最终解释权归财务部。
第16条 本制度自颁布之日起实施。
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