企业年度信用管理自查报告

2024-11-23 报告

　　时间过得太快，让人不知所措，工作已经告一段落了，回想这段时间以来的工作详情，有收获也有不足，我想这个时候，你需要写一份自查报告了。来参考自己需要的自查报告吧，下面是小编整理的企业年度信用管理自查报告（通用10篇），仅供参考，希望能够帮助到大家。

　　企业年度信用管理自查报告 1

　　自20xx年以来、我公司已荣幸地两度被评为北京市“诚信企业”。在长期以诚信为本的经营管理中、在各领导单位的支持指导下、我们的信用管理理念不断成熟、信用管理制度逐渐完善、在诚信经营的道路上我们的步伐也更加稳健。20xx已然结束、我们的信用管理自查工作却仍在进行、在对往日工作的细致回顾中、我们总结如下：

　　一、坚持诚信为本的企业发展理念、日益强化企业诚信意识

　　诚实守信、重诺践行是中华民族的传统美德、也是企业生存发展之本。市场经济条件下、信用问题既属于道德范畴、又属于经济范畴。诚信经营是市场经济的基本准则。没有信用、公司的业务根基就会动摇、就不可能发展、最终必将会被市场经济所淘汰。我公司在今后要更加充分地发挥职能作用、扎实开展“守合同重信用”创建活动、增强全公司的诚信意识和品牌意识。

　　为此公司不但专门设置了负责信用管理工作的部门、由办公室全面负责此项工作、制定完善的、有针对性的信用管理制度、并由专职管理人员ddd同志负责日常信用管理工作。

　　我们注重抓好企业质量信用、企业纳税信用、企业管理信用和商业管理信用制度的落实、并加强企业自身建设。在公司干部职工中、倡导诚信观念、普及信用知识、提高企业广大干部职工的诚信意识和整体素质、使诚实守信成为企业和职工的自觉要求和行为取向、抵制失信行为、增强行为自律、追求企业信誉、树立起诚信企业的良好形象、促进企业发展。与此同时、我们注意加强行政监管和舆论监督、搞好各职能部门间的分工协作、确保争创诚信企业工作取得实效。

　　二、坚持贯彻建筑企业相关资质管理规定、切实达标依法经营

　　我公司现有房屋建筑施工总承包二级资质、并拥有一支高素质高水平的技术团队。公司连续多年引进应届毕业生和优秀的专业人才、职工总数达260多人、其中有职称的工程技术人员100余人、经济管理人员超过20人。人力资源部门也制定了严格的人力资源管理制度、从人才的招聘、选拔、培训到薪酬管理、绩效考核都有一套完备的管理流程。这些都为企业的诚信经营提供了人才和技术的双重保障。

　　20xx年我公司又承包了多个朝工程、并有3个5000平米以上的抗震加固工程顺利竣工。其间、无任何不良违法行为、对工程款严格按照规定计价取费。建设单位对我方交付的工程质量及售后服务都极为满意并给予了高度评价、及此、我们的`良好的企业信誉又得到了进一步印证。同时公司的经济效益也有了大幅提高、20xx年工程结算收入达到2亿元、净资产近6千万、纳税总额也超过9百万。今后我们将更加努力、争取进一步提高施工资质以实现更大的企业价值。

　　三、注重企业科学管理、确保合同履约率

　　1、严格有效的项目管理措施

　　法人代表与各项目经理均已依法签订责任书、各项目部工作由项目经理全面领导负责。项目经理对内、严把各职能机构关口、监督考核质量、安全、环保等各专项工作；对外、主动配合甲方及监理单位、协调好内外关系。各方面严格遵守项目管理规范、妥善完成每一生产任务。迄今为止、我公司所有工程项目均在正常运行或已顺利完工。

　　2、规范质量管理、安全生产管理、环保管理工作

　　如前所述、公司以往所交付的工程无一不受好评、合同履约率、质量合格率均百分之百、并且在所有施工过程中无任何质量事故、安全事故。公司为每一个项目部都设置了专业管理机构：质量部、安全部、环保部、并配备了专职质量管理人员、安全管理人员、环保专员、所有司职人员都按照要求依法持证上岗。各司职人员严格按照各专业规章制度落实各项管理工作、及时排除安全隐患、确保工程各个环节进程顺利。同时公司也安排专职人员对他们的工作进行定期考核、有执行有监督、质量可靠、安全生产也就有了更进一步的保障。

　　工作的重中之重就是安全生产、这是建筑施工的关键所在、因此我们的安全专员定期核查工地各处安全措施、定期贯彻安全生产的各项法律法规规章制度、严格把关、杜绝任何事故的发生。

　　工程验收合格交付建设单位后、我们严格遵守质量保修制度、及时处理各种问题、全面做好售后服务、绝不借故拖延、影响使用单位正常使用。

　　而环保专员的工作除了保持施工现场卫生、生活区设置外、还特别注意环境噪声污染是否达标、随时监控噪声、以免对工地附近居民造成困扰。

　　此外、我公司已获得的ISO9000质量管理认证、ISO14000环境管理认证、ISO18000健康职业安全管理认证、于20xx年9月顺利通过年审。

　　3、完善的合同管理制度

　　我公司为各项目部都配备了专职合同员、负责合同起草、变更、登记、送审、建立台账、归档整理等相关工作。妥善保管合同章、并要求其将项目履约信息按时上报、定期与部门业务员对账等等、使得合同履行全面受控。每年、我公司都会定期对合同员进行相关法律培训、并安排详尽的合同员考核程序及奖惩办法、以促进合同管理工作的落实、以此保证合同履约率、以期每一个完工项目都能达到顾客满意。

　　4、严格执行现行劳动合同法

　　自新劳动合同法出台以来、我公司积极贯彻执行新的劳动合同法、依法与员工签订劳动合同、保障了企业与员工双方的合法权利与义务、从而为公司正常的经营发展解除了后顾之忧、也让员工更踏实勤奋的工作、这也是企业诚信经营的一大前提。

　　5、重视劳务分包管理

　　对于劳务分包部分、我公司始终按照国家相关规定依法按时支付劳务费、无挪用、拖欠劳务费等不良记录。对于劳务人员、我们依法采取实名制持证上岗、所有人员资料均建档保存。

　　四、遵纪守法、维护良好社会信用

　　有了规范的经营体制、有了科学的管理制度、有了高素质的运作团队、秉承诚信经营的发展理念、我公司在十几年的成长过程中、始终合法经营、依法纳税、无任何失信行为记录、无任何质量事故及安全事故、这为我公司奠定了良好的社会信用基础。自20xx年以来更是多次被评为北京市“诚信企业”、这既是对我们以往成绩的肯定、也更加坚定了我们继续保持诚信企业优良形象的决心。

　　当然我们的工作还存在很多不足、我们会在日后的工作中不断通过实践总结、及时改进更新、以求在诚信经营的路途中更上一层楼、在建筑行业里继续保持良好的企业形象、为社会创造更多的价值！

　　企业年度信用管理自查报告 2

　　合同管理工作是企业的一项重要管理内容，在市场经济日益发达的现代社会，企业的“重合同、守信用”已成为企业在市场竞争中不可或缺的重要标签。企业信用的好坏直接关系到企业的发展潜力和未来，同时，对企业合同管理的好坏又是影响企业信用好坏的关键环节，因此加强对企业合同工作的管理，已成为上下的共识。

　　一直以来，xxx合同管理严格按照公司《合同管理办法》相关要求执行，在遵守国家法律、政策的.基础上，始终坚持平等互利、协商一致、等价有偿的原则，自xx年以来，连续获得第十、十一届重合同守信用企业获誉称号。为促使合同管理工作进一步向规范化、信息化、标准化方面迈进，现将xxx合同管理自查报告简单汇报如下：

　　一、严格审查，履约到位

　　目前xxx合同种类繁多，数量大，主要涉及到工程、设备安装、设备采购、承包、运输以及劳务合同等。根据公司《合同管理办法》，xxx按照重大合同、重要合同和一般合同的分类特点进行严格管理。今年以来已经完成签订的合同60余份（不包含未回收部分），标的额达1000万余元。面对合同类型多，标的额大，履行周期长等特点，从维护公司的经济利益出发，凡是涉及到xxx的重大经济合同均由业务部门参与洽谈、起草，并报公司研究确定，最终由公司审批签订，杜绝了在合同、信用工作中可能发生的职责不清，职权不明的问题。在合同招投标过程中，合同条款按照标段特点进行专项设置，在招标结束后，再根据中标人在投标阶段的各种承诺和方案特点全部写进行合同条款中，并且在合同谈判前做好市场调查工作，做到严把法人资格关、个人身份关、合同条款关、履约能力关、资信等级关、担保能力关。由于xxx重视合同在经济工作中的重要性，在履行合同方面争取了主动性，至今没有发生一起合同、信用事故，未出现一笔合同纠纷，做到了合同、信用管理工作“零失误”。

　　二、完善建设，提高水平

　　编制完成《xxx合同管理办法》、《xxx经济合同管理规定实施细则》、《xxx合同管理标准作业流程指导书》，根据公司合同管理实际运行需要，结合公司的行业特点多次进行修改、讨论，确定了xxx合同全面管理、全程控制、分工协作的原则，完善了各类合同的签订、审批、履行、变更和解除等流程，对合同基础管理、合同责任等合同的日常管理工作和责罚也作了详细的规定。另外为使合同管理做到了有人负责、有据可查，xxx设立了合同管理员，主要负责合同保管、分发、统计和归档的工作。同时重视建立健全合同台账工作，注意保持合同档案的完整性（合同档案包括招投标文件到合同文本、重要的会议纪要等与合同相关资料），按时更新合同履行情况，以便能及时、准确地提供统计数据和有关资料，为领导的决策提供依据。

　　三、规范管理，杜绝风险

　　按照公司《合同管理办法》，进一步规范了合同管理工作，所有合同条款、签订手续和形式均由签订部门管理，并确保程序合法，杜绝了不完善和不合法的合同的出现；依法检查合同履行情况，协助合同承办人员处理合同中出现的问题，会同合同承办人员办理有关合同文书，建立合同档案，有效制止了不符合法律、行政法规规定的合同行为；在对外签订合同时一律使用合同示范文本，针对不同的合同类型，根据公司编写的常用合同文本，完善的合同文本的运用，结合签订审批流程、授权委托制度的推行，使得合同的签订及履行走上了规范化的轨道，极大地降低了合同的法律风险。

　　四、存在的不足

　　今年无论是合同管理，还是档案管理总的来说比往年有了明显的进步，但客观地讲，也存在一些问题。

　　一是合同管理人员的素质和工作水平有待进一步提高，对合同法律相关知识需要进行进一步学习；

　　二是完善合同履行制度，对需罚款的情形应当告知相关部门以书面形式通知对方。

　　三是明确各级合同业务员几个主管部门职责，进一步提高审查质量；

　　四是合同管理还需进一步细化，这些问题需要在今后的工作中加以解决、完善。

　　企业年度信用管理自查报告 3

　　为扎实推进我区社会信用体系建设，根据《xx市xx区关于贯彻落实工作方案》和《20xx年社会信用体系建设工作要点》要求，区交通运输局认真做好道路运输行业社会信用体系建设工作，现将今年工作情况报告如下：

　　一、提升行业文明服务水平

　　以党员先锋车队为载体，通过党员示范岗等示范引领，倡导爱岗敬业，诚实守信的服务理念，大力加强运输行业信用体系建设。

　　二、强化行业服务质量监督

　　为加强道路运输行业服务质量管理、规范企业经营行为、提高行业服务质量，建立和完善优胜劣汰的'竞争机制和市场退出机制，我局对全区道路运输客运企业、出租车企业、驾培学校和出租车司机和驾培教练员服务质量情况开展了20xx年度道路运输行业服务质量信誉考核工作。经考核，由区级考核的客运企业中6家评定为AAA级，1家评定为AA级；2家出租车企业评定为AA级；驾培机构中1家评定为AAA级，4家等级评定为AA级；1家评定A级。

　　三、加强驾培维修行业诚信考核工作

　　在驾培行业管理工作中，我局严格监督驾校按照教学大纲要求进行培训，深入推进维修行业诚信考核工作，营造行业诚信经营氛围。今年1至10月份，我局业务部门完成对学员科目一审核19685人，科目二审核15306人，科目三审核10360人；在维修行业管理工作中，根据市交通运输局机动车维修企业安全生产标准化文件精神，逐步推进我区一、二类汽车维修企业安全生产标准化建设工作，争取年底通过达标考核。

　　企业年度信用管理自查报告 4

　　根据县联社新增贷投自检查的相关要求，我社及时对新增贷款投向进行了自查，现将自查情况报告如下：

　　一、成立自查小组，传达检查方案

　　我社及时成立了由社主任刘x为组长、副主任刘x及各分社负责人为成员的新增贷款自查领导小组。认真学习新增贷款检查方案，组织专人负责。

　　二、认真自查，真实反映

　　1、截止20xx年8月28日，全社新增贷款xx万元，其中农户小额贷款新增xx万元，中小企业贷款新增xx万元，汽车按揭贷款新增xx万元，其它个人生产消费贷款新增xx万元。

　　2、1—8月新增贷款单笔超过500万元的贷款仅一笔，为xxx有限公司于20xx年x月xx日发放的800万元，期限一年，借款方式为抵押，借款用途为购钢材，符合其生产经营的范围。

　　3、我社的所有新增贷款除农户小额贷款以外，均按照“三个办法一个指引”的要求进行操作，按借款人提供的'资金用途要求等相关资料进行自主或受托支付，借款人的借款用途均符合其生产经营或消费的范围。

　　4、我社年初进行企业评级授信时，就严格控制“两高一剩”和落后产能企业的评级授信，截止目前，我社无“两高一剩”和落后产能行业项目授信企业。

　　三、以后的工作打算

　　此次对新增贷款投向自查结果未发现流向“两高一剩”及落后产能行业，但我社仍然要求全社信贷人员在以后办理贷款时应严格执行“三个办法一指引”等相关规定，及时将信贷资金流向中小企业、三农和民生类经济，确保稳健货币政策顺利落实。

　　企业年度信用管理自查报告 5

　　大家好！真诚欢迎各位领导来龙城高速第五合同段检查指导工作！

　　多年来，核工业长沙中南建设集团高度重视企业的信用建设工作，牢固树立“干一项工程，铸一件精品，交一批朋友”的理念，坚持“诚信立足，质量取胜”的方针，努力打造“重合同，守信用”的良好企业形象。下面我就核工业长沙中南建设集团在龙城高速第五合同段施工中的企业信用情况，向各位领导作以简要介绍，不当之处请给予批评指正。

　　一、工程基本情况

　　本合同段起于K42+400，止于K53+100，全长公里，地跨祁县、太谷两县，有太谷互通式立交1座，太徐路立交桥1座，天桥6座，涵洞通道30道，太谷互通1处，太谷服务区1处，共需清表83万平方米，需填筑砂砾垫层34万方，需填土方204万方。

　　截止目前，已完成完成主线路基土方xx万方，占主线路基的x%，完成总土方xx万方，占总任务的x%；涵洞通道已全部完成，桥梁工程正在进行墩柱、箱梁现浇施工，占任务的x%。目前整个工程已完成任务的x%。

　　二、履约表现

　　1、驻地建设情况

　　我单位在接到中标通知书后，迅速行动，立即按照合同承诺要求，于20xx年4月中旬完成了项目经理部建设，项目部下设综合部、质检部、工程部、试验室、合同部、安全部、材料部和财务部等职能部门。同时强化施工组织，为便于管理，我们将整个标段分为东、西两个工区，新建了拌和场和箱梁预制厂，目前项目部各项组织机构健全，岗位职责明确，各项管理工作健康有序向前推进。

　　2、主要人员进场情况

　　本合同段的项目经理、总工程师、试验室主任均为大学本科毕业，其中项目经理、总工程师为工程系列的高级工程师，具有多年的公路工程施工管理经验；试验室主任具有相应的工程师、建造师和试验工程师资格证，10多年来，一直从事试验检测工作。目前本合同段共有各类工程技术人员40多人，主要进场人员完全符合招标文件要求，完全能够胜任本职工作。

　　3、施工机械进场情况

　　为加快工程进度，确保工程质量，目前本合同段共投入各类机械设备近400台套，其中推土机13台，光轮压路机5台，振动压路机14台，平地机4台，洒水车12台，吊车6台，砼运输车4台，挖掘机6台，各类土方运输车辆近300台。最高峰时，日完成路基土方xx万方，日完成结构物砼近500立方。

　　4、试验室建设

　　本合同段试验室建筑面积近200平方米，试验室环境干净整洁，设备齐全，人员持证上岗。目前有试验工程师2名，试验员6名，各类试验设备68台套。

　　5、工程管理

　　能够认真贯彻执行国家及投标合同中承诺的有关工程管理的各项规定，严格工程管理，在工程施工中，无违法转包、分包现象发生。

　　6、工程进度

　　能够按照业主要求和工程整体进度计划，合理编制施工组织设计，科学编制工程进度计划，并将工程目标层层细化，明确责任，强化落实，采取以日保旬，以旬保月，以月保总目标的方法来保证进度目标的`实现。

　　7、环境保护

　　在施工过程中十分注重对当地环境的保护工作，严格履行对取土、排污等施工环境方面的承诺。积极维护当地自然环境和居民的生活劳动环境，最大限度地减少施工对自然生态的破坏。在工程施工中，坚持文明施工，坚持规范施工。施工便道经常洒水润湿，钻孔桩泥浆和其它废弃物在施工完成后全部拉走，施工中不随便向红线外排放废油、废水，防止对耕地的污染。

　　三、工程质量

　　1、完善工程自检体系

　　①落实工作制度。项目部成立以项目经理为组长，总工为副组长，相关部门负责人为成员的工程质量管理领导小组，形成了严密的质量管理组织体系。建立健全了各项岗位质量责任制，充实和完善了工作管理制度，制定工程质量目标控制方案，层层细化，做到目标明确，程序规范，责任落实。

　　②成立组织机构。项目部建立了以项目经理为领导、总工程师具体负责的自检组织机构，下设质检部、试验室、工程部，自检体系健全，确保工程质量时刻处于受控状态。

　　③加强岗位管理。一是抓好主要进场人员的岗位管理，项目经理、总工、质检部长、试验室主任均由有相应资质、有丰富施工经验人员担任。二是抓好特种作业人员管理。特殊技术工种人员全部要求持证上岗，同时健全自检人员培训上岗制度，未经培训一律不许上岗。

　　2、强化质量管理

　　①加强工程管理。根据工程实际，制定有针对性和可操作性的工程质量管理措施，施工原始资料记录真实、完整、规范，签字齐全，数据准确。隐蔽工程、重要部位均留有影像资料。能够按规范要求，及时划分单位、分部、分项工程，将原始资料进行汇总、整理、归档。

　　②严格履行程序。严格履行工程自检、报验制度，每项工程开工前，先进行自检，经监理部门抽检签认后，方可开始施工。本道工序完工后，及时报请监理人员检查验收，经抽检合格后，再进行下道工序施工。

　　③抓好质量控制。严格按照施工技术规范和设计图纸进行施工，制定施工作业工序、工艺流程框图，施工现场有专人负责，施工前进行技术交底。对重点工程和关键部位的施工，要求工程技术人员和质检人员全程旁站监督管理，以确保工程质量。工程自开工以来，本合同段未出现一起大的质量事故，各分项工程质量评定均在合格以上。

　　3、抓好试验检测工作

　　①提高检测能力。目前本合同段有试验设备68台套，有专职试验人员6人。工地试验室经山西省交通质检站备案审查，满足规范要求，可以进行土工、化学、集料、水泥砼、钢材、砂浆、压实度、承载力等方面试验。

　　②加强试验管理。试验人员全部做到持证上岗，试验室条件满足试验规程要求。在日常施工中，试验室能够按规定的抽样频率、时间和方法，进行施工过程中抽样试验和工序及单项工程完工后的检查试验，按规定做好原始记录和试验台帐，及时出具试验报告。试验检测报告、原始记录、试验台帐等试验资料规范、准确、齐全，签认及时。

　　四、安全生产

　　1、加强安全管理

　　牢固树立“安全为了生产，生产必须安全”的思想，实行安全生产全员化管理，成立了领导组织，设立了专门的管理机构，层层签订目标责任书，层层落实安全生产责任制。建立桥梁施工安全生产风险评估机制，健全各项应急预案，建立和完善各项安全管理制度，使安全生产工作有章可循，有据可依，提高了管理质量，规范了行为，从而减少了安全生产事故的发生。

　　2、抓好施工现场安全。

　　项目部高度重视施工现场的安全管理工作，坚持从小处入手，采取日巡月查方式，及时发现施工现场存在的问题和不足，并采取有效措施加以控制，做到安全生产日日抓，会会抓，事事抓。要求所有进入施工现场人员必须佩戴安全帽，严格隐患排查，规范施工现场，达标临时用电。特殊岗位、特种作业人员必须参加相关部门组织的教育培训，经考核合格并取得相应的资格证后方可上岗，否则一律辞退，清除出场。截止目前，本合同段没有发生一起大的安全生产事故。

　　五、守法情况

　　1、抓好廉政建设

　　自工程开工以来，龙城五标高度重视廉政建设工作，在与建设单位签订施工合同时，同时廉政建设合同。工地定期召开例会，加强宣传教育，安排部署廉政建设工作，完善廉政制度，健全监督机制，加强教育防范，形成了较为完整的预防体系。积极开展党风廉政建设主题教育，强化措施，狠抓落实，筑牢廉政防线，促进了工程进展。工程自开工以来，没有一人因廉政问题被清退、被起诉、被处罚。

　　2、落实社会责任

　　在工程施工中，我们始终坚持“以人为本”的思想，努力打造和谐高速，积极履行社会责任，切实保护群众利益。推行农民工实名制管理，建立电子档案，强化农民工工资支付保障机制。为每个农民工办理工资卡，每月工资由项目部直接转到农民工工资卡上，保障了农民工的合法权益。工程自开工以来，无拖欠农民工工资现象，更无劳资纠纷，树立了单位良好形象。

　　各位领导，大家好！多年来，核工业长沙中南建设工程集团公司在各级领导的重视和支持下，在企业信用建设方面取得了一定的成绩，但我们深知与各级领导的要求还有很大的差距，无法适应目前激烈市场竞争的需要。在下一步工作中，我们将以此次企业信用考核评定为契机，进一步加大工程管理，强化企业诚信体系建设，将核工业长沙中南建设集团打造成为各级领导放心的、可信赖的知名施工企业。

　　谢谢大家！

　　企业年度信用管理自查报告 6

　　一、学习不够。主要表现在：

　　一是自学意识不够强，没有“钉子”精神。不善于用“钻”劲和“挤”劲抓紧点滴时间用于学习，使自我素质在学习方面提高不快；

　　二是没有认真组织集体学习，作为“一把手”，自己应该以积极组织和参加集中学习，但实际工作中却没有组织好集中学习，致使学习时间、学习内容和学习效果没有“三落实”；

　　三是重业务、轻学习。由于忙于日常业务工作，片面强调要完成上级交办的多种任务，认为农村信用社的工作重点是存款、贷款和收息盘活，因而冲淡了学习内容，削减了学习计划，使各项学习规划流于形式。大家都知道，学习需要很多时间。客观上由于日常性的琐碎事情比较多，需要花费许多时间和精力去完成；主观地自己存在自满情绪，在联社主持全面工作几年了，目前的水平完全可以应付一般性工作，不愿意下苦功夫去学习毛泽东思想、邓小平理论和”重要思想。以及金融法律、法规，缺乏吃苦精神和耐性，存在不必再去找着学的思想，以致于渐渐缺乏学习的习惯，失去了对自身知识结构“更新换代”的自觉意识；对政策、法规掌握不是十分全面、是非标准有时模棱两可，其原因是学习中满足于“蜻蜓点水”，浅尝辄止；遇上处理具体事情，往往是凭主观臆断和经验去分析情况、处理问题。由于理论功底不够深，业力知识不够学习全面，使本人、班子和员工学习教育失控，学习笔记、心得落空，人员素质不能完全适应新形势发展的需要，所以执行上级指示，贯彻中央各项金融政策上有走样、偏差现象，主观随意性较强，在政策许可的范围尽量的放松，造成不好的影响。

　　二、管理工作缺乏力度。

　　辖内信用社违法违规经营有所存在，尤其是在费用开支、贷款发放上存在不少问题，基层信用社财务开支自主权过大，部分信用社滥开乱支、乱发福利；大额贷款没有按程序上报审批，私自化整为零，多头贷款，垒大户。虽经审计部门和财务部门多次检查，但对查出的问题往往是通报批评处罚了之，没有考虑如何从根本上解决这类问题，所以导致有些违规违纪现象反复出现，有时发生，影响了信用社的改革和发展。

　　三、工作作风有时不够扎实，缺乏主动性和创造性。

　　一是在贯彻执行党的有些金融方针政策上，态度不是十分坚决。如贷款期限过短，与农业生产周期不相适应，上浮利率虽未超出人民银行规定标准，但加重了农民的负担等。

　　二是工作不够踏实。平常说的多、干得少；制度定的严，执行时宽松；对人管理、批评的多，讲道理的少，尤其是对自己要求不严，说话随便，不注意小节。工作中满足于开会发文件，督促检查、指导落实不力，对上级行的重大决策和工作部署，缺乏主动性和创造性，工作效率不高，工作效果不佳，有的甚至留有尾巴，对基层和机关出现的问题，在处理时不是十分果断，特别是涉及处理和处罚人时，心慈手软，没硬起手腕。

　　三是工作标准和要求定的不高，欠主动，缺乏新思路。没有很好地沉下去，解剖麻雀，抓点带面，工作满足于一般抓法，新思路出的少，指导工作缺乏针对性和力度。如对农村信用社的`信贷资金运用的情况调查不透，研究的不够，对怎样运用信贷杠杆支持农业结构调整，怎样让信贷资金的安全性、流动性和效益性得到最佳配合等方面，缺乏思路，不能很好地适应社会主义建设对农村金融的要求。

　　四是作风不够深入。在机关多，下基层少；抓日常工作多，深入调查研究少；忙于事务多，接触群众少；即使下去了，往往是听听情况，坐车看看转转。而真正深入到干部职工家中，听他们的呼声，征求他们的意见，掌握第一手材料比较少。对群众普遍关心的热点、难点问题缺乏解决的办法和力度。

　　存在的主要原因是：调查研究少，自以为是，懒散思想作怪，不愿做深入细致的调查研究，只满足掌握一般情况，制度定了，标准也有，但执行起来松，认为“为一个人不容易，得罪一个人很容易”。感到不是多大原则性的问题就算了。由于对制度执行不得力、不深入，使用些制度棚架起来，干部职工的主观能动性并没有完全调动起来，将勤罚懒的机制没有完全运作起来，根本没起到约束、管理、规范的功能。

　　四、廉洁自律不够。

　　陪客多、吃喝多，放松了对自己的要求，说是讲形象，实际上是讲面子。陪吃、请吃、吃请都是违反纪委的规定，尤其是超标准增大了单位的费用开支，丢掉了勤俭节约的好作风，在社会上、群众中造成了不好的影响，按照廉洁自律是不允许的，我作为联社，是决策者、领导者，不担没有制止、取消，反而支持和同意，负有领导责任。

　　五、做思想政治工作不够。

　　只善于一般要求、一般教育、一般号召，不善于做深入细致的思想政治工答，与职工交心时间少、次数少，加之批评多，态度过于严肃，职工一时难以接受，事后又没有及时跟踪、反馈信息，不掌握职工是否能接受和是否愿意接受，以便及时改进工作方法。追其原因：

　　一是总感到没有那么多的时间和精力，去逐个谈心，做耐心细致工作；

　　二是认为在信用社工作条件好，工资高、福利好、工作轻松，哪有那么多思想问题。所以，与同志交心、谈心，沟通不够，态度严肃，说话生硬，沟通不到位，联系职工思想、困难和矛盾不贴切，再加上对有些问题处理上，宣传解释不够，只停留在表面和现象上，透明度不够，造成部分职工对有些问题了解不全面、不准确，时常发生信访件问题也从一个侧面说明思想政治工作不到位。

　　六、在干部选拔任用方面有疏漏现象，对干部职工关心不够。

　　首先是选人的视野不宽，用人的胆子不大。对干部深入了解不够，对党员干部队伍思想状况研究分析的不透，存在着重使用、轻培训教育的思想。在班子建设和干部的选拔任用上，注重在自己熟悉的干部中考虑的多，使一些政绩和能力转交为突出的年轻干部没及时提拔任用；

　　其次是信用社领导班子调整中，考虑得不够周密。少数信用社班子整体结构不尽合理，整体功能难以充分发挥；

　　第三是对干部疏于管理和教育，使一些干部犯了错误。对有些干部在考核中已经发现的缺点，未能及时中恳地指出或进行严肃地批评

　　企业年度信用管理自查报告 7

　　富县南教场小学是一所县办寄宿制小学。学校占地面积12000m，校舍建筑面积12518m，绿化面积6850m。现有20个教学班，1017名学生；专任教师61名，其中高级教师4人，一级教师49人；本科学历44人，大专学历17人；省市级教学能手 3人，县级教学能手41 人，县级骨干教师 38 人。为了创建节水型学校，我们对照《富县公共机构节水型单位建设标准》进行自查，现将自查情况汇报如下：

　　一、领导重视，切实贯彻国家水资源管理工作方针

　　我校是一所城区寄宿制小学，学校领导班子高度重视节水工作。首先，注重学习国家节水方面的方针、政策，利用“世界水日”和“中国水周”大力宣传节水知识。其次，近几年，学校在经费相当紧张的情况下，每年都拿出一部分资金用于节水技改，努力改善学校办学条件时，将节水建设列入规划设计。

　　二、积极宣传，增强师生的节水意识

　　学校领导、师生具有较强的节水意识，平时经常开展节水宣传教育活动。通过开展多层面宣传活动，寓教于乐，使节水的观念深入师生的头脑。让学生从小事做起，如何在身边做好节约工作。其次，广泛传播节水知识。学校德育处立足于倡导与日常生活息息相关的节水行为，开展了一系列“三爱三节”（爱学习、爱劳动、爱祖国；节水、节电、节粮）活动，通过设置“怎么发现水管漏水”等小问答，引导学生明白节水的相关知识；节水宣传教育纳入学校工作和德育工作之中，开展学生节水多项宣传活动。

　　三、组织健全，措施扎实有效

　　为了抓好节水基础设施建设，实现水资源可持续利用，缓解水资源短缺矛盾，切实做好节约用水工作，学校专门成立了节水工作领导小组，节水工作领导小组由校长担任组长，成员由德育处、总务处和各班班主任组成。节水工作领导小组每年初召开专门会议，专题研究节水工作，制订节水工作计划，预算节水投入资金。经常研究在学校办学经费相对紧张的.形势下，如何实现科学、合理、安全地管理和用好水，如何保证学校教学、科研、生活的正常供应和运行，减少投入和开支等现实问题。在节水建设的日常工作中，学校做到组织保障、计划周详、资金到位、措施扎实。

　　四、健全制度，进一步落实节水工作责任制

　　学校在开展节水工作过程中，十分注重制度建设。

　　一是明确要求管理人员要“坚持谦虚谨慎、不骄不躁、艰苦奋斗、勤俭节约”，“高效、安全、节约、合理、合法地使用学校资源”；

　　二是出台了《南教场小学水电管理办法》等规章制度。

　　三是学校节水工作领导小组负责制定每年节水工作计划、经费预算、具体实施方案等。为加强校园节水的日常管理工作，坚持每周检查一次全校管网，发现异常情况，立即查找原因，及时维修，有效地防止地下管道漏水现象。

　　以上是我校在节水方面所做的主要工作，但离节水学校标准还有一定差距，主要存在的问题是：

　　1、由于校址搬迁花费较大造成学校经费紧张，很难加大用于节水的资金。

　　2、学校绿化面积大，有时在地表水不及时，不得不占用生活用水量，致使用水超量。

　　我们决心以创建节水型学校为动力，进一步加大节水技改、节水教育宣传方面的投入，从严格控制校园用水做起，努力使节水工作再上新的台阶。

　　经对照考核要求和评分标准自查，我校符合节水型单位示范的基本要求，考核总分达到95分，申请审核验收。

　　企业年度信用管理自查报告 8

　　一、引言

　　信用是企业生存和发展的重要基石，良好的信用管理对于维护企业声誉、拓展市场、降低经营风险具有至关重要的作用。本报告旨在对本企业过去一年的信用管理情况进行全面自查，分析存在的问题，并提出改进措施，以进一步加强企业信用管理水平。

　　二、企业信用管理基本情况

　　（一）信用管理组织架构

　　本企业设立了专门的信用管理部门，明确了部门职责和权限。信用管理部门由经验丰富的专业人员组成，负责制定和执行信用政策、评估客户信用状况、监控信用风险等工作。同时，企业各部门之间保持密切沟通与协作，形成了全员参与信用管理的良好氛围。

　　（二）信用管理制度建设

　　制定了完善的信用管理制度，涵盖客户信用评估、信用额度审批、应收账款管理、信用风险预警等方面。这些制度明确了信用管理工作的流程和标准，为信用管理工作提供了有力的制度保障。

　　根据市场变化和企业发展需要，定期对信用管理制度进行修订和完善，确保制度的科学性和有效性。

　　（三）客户信用评估与管理

　　在与客户建立业务关系前，信用管理部门会对客户进行全面的信用评估。评估内容包括客户的基本信息、财务状况、经营业绩、信用记录等。通过多种渠道收集信息，如客户提供的资料、第三方信用报告、行业信息等，以确保评估结果的准确性。

　　根据客户信用评估结果，为客户设定相应的信用额度和信用期限，并建立客户信用档案。在业务往来过程中，持续跟踪客户的信用状况，及时调整信用额度和期限。

　　（四）应收账款管理

　　建立了应收账款台账，详细记录每一笔应收账款的客户信息、金额、账龄、还款情况等。对应收账款进行定期分析和统计，以便及时发现潜在的信用风险。

　　采取多种应收账款催收措施，包括电话催收、邮件催收、上门催收等。对于逾期账款，根据逾期时间和金额的'不同，采取不同的催收策略，如与客户协商还款计划、委托专业催收机构等。

　　（五）信用风险预警与控制

　　建立了信用风险预警机制，设定了一系列风险预警指标，如客户信用额度使用率、应收账款账龄、逾期账款率等。当指标超出正常范围时，系统会自动发出预警信号，信用管理部门及时采取措施进行风险控制。

　　在信用风险控制方面，采取了多种措施，如加强对高风险客户的监控、调整信用政策、增加担保要求等，以降低信用风险对企业的影响。

　　三、自查发现的问题

　　（一）信用评估信息更新不及时

　　虽然在客户信用评估时收集了较为全面的信息，但在业务持续过程中，部分客户信息更新不及时。例如，一些客户的财务状况发生变化，但企业未能及时获取相关信息，可能导致信用评估结果与实际情况存在偏差，影响信用决策的准确性。

　　（二）应收账款催收效果有待提高

　　尽管采取了多种应收账款催收措施，但仍存在部分逾期账款催收困难的问题。部分原因是对客户经营状况变化缺乏深入了解，催收策略针对性不够强，同时，在催收过程中与其他部门的协同配合还需要进一步优化。

　　（三）信用风险预警指标不够细化

　　现有的信用风险预警指标虽然能够在一定程度上反映信用风险状况，但对于一些特殊行业或业务类型的客户，预警指标不够细化。例如，对于一些季节性业务较强的客户，单一的应收账款账龄指标不能准确反映其信用风险，可能导致风险预警不及时。

　　四、改进措施

　　（一）加强客户信息管理与更新

　　建立客户信息定期更新制度，明确责任人员和更新周期。要求销售人员、客服人员等在与客户接触过程中，及时收集和反馈客户信息变化情况，确保信用管理部门能够及时更新客户信用档案。

　　加强与第三方信息机构的合作，通过购买专业的信用信息服务，获取更及时、准确的客户信息，提高信用评估的质量。

　　（二）优化应收账款催收流程

　　进一步完善应收账款催收策略，根据客户的不同情况制定个性化的催收方案。对于经营困难的客户，在催收过程中更加注重协商解决，寻求双方都能接受的还款方式；对于恶意拖欠的客户，加大催收力度，必要时通过法律途径解决。

　　加强各部门之间在应收账款催收工作中的协同配合。建立定期沟通机制，信用管理部门、销售部门、财务部门等共同分析逾期账款情况，制定统一的催收计划，并明确各部门在催收过程中的职责，提高催收效率。

　　（三）完善信用风险预警指标体系

　　针对不同行业、业务类型的客户，研究和制定更具针对性的信用风险预警指标。例如，对于季节性业务客户，增加季节性销售占比、淡季资金周转情况等指标，使信用风险预警更加准确、及时。

　　定期对信用风险预警指标体系进行评估和优化，根据企业业务发展和市场变化情况，调整指标权重和阈值，确保预警指标体系能够有效反映信用风险变化趋势。

　　五、总结

　　通过本次年度信用管理自查，我们全面梳理了企业信用管理工作的现状，发现了存在的问题，并提出了相应的改进措施。在未来的工作中，我们将持续加强信用管理工作，不断完善信用管理体系，提高信用管理水平，确保企业在良好的信用环境下稳健发展，为企业的长期发展奠定坚实的信用基础。

　　企业年度信用管理自查报告 9

　　一、前言

　　信用是企业生存和发展的基石，良好的信用管理对于企业维护市场形象、拓展业务、降低经营风险具有至关重要的作用。本报告旨在对本企业年度信用管理情况进行全面自查，总结经验，发现问题，并提出改进措施，以进一步提升企业的信用管理水平。

　　二、企业信用管理概况

　　（一）信用管理目标

　　本企业信用管理的主要目标是确保公司在商业活动中保持良好的信用记录，提高客户满意度，降低坏账损失，增强企业的市场竞争力。通过合理评估客户信用、有效控制信用风险，实现企业与客户之间的互利共赢。

　　（二）信用管理组织架构

　　企业设立了专门的信用管理部门，负责统筹协调信用管理工作。该部门直接向总经理汇报，独立于销售部门，确保信用评估和决策的客观性。信用管理部门配备了专业的信用管理人员，具备丰富的信用管理知识和经验。

　　（三）信用管理制度建设

　　企业建立了较为完善的信用管理制度，包括客户信用评估制度、信用额度审批制度、应收账款管理制度、信用风险预警制度等。这些制度明确了信用管理的流程、标准和责任，为信用管理工作提供了有力的制度保障。

　　三、信用管理自查内容与结果

　　（一）客户信用评估

　　评估方法

　　我们采用了多种评估方法相结合的方式，包括对客户的财务状况分析、信用历史调查、行业口碑评估等。通过收集客户的财务报表、银行信用报告、交易记录等信息，运用专业的评估模型，对客户的信用等级进行划分。

　　自查结果

　　经自查，客户信用评估流程基本规范，但在部分客户信息更新方面存在一定的滞后性。由于市场变化较快，部分客户的财务状况和经营情况可能发生变化，但我们未能及时获取并更新信息，导致信用评估结果存在一定偏差。

　　（二）信用额度审批

　　审批流程

　　信用额度审批严格按照既定流程执行。销售部门提出信用额度申请后，信用管理部门进行评估和审核，根据客户信用等级和公司风险承受能力确定信用额度，报总经理审批。对于重大信用额度申请，还需经过公司高层会议讨论决定。

　　自查结果

　　审批流程执行情况良好，各部门之间的协作较为顺畅。但在个别紧急情况下，存在简化审批程序的现象，虽然尚未导致重大风险，但仍存在潜在的信用隐患。

　　（三）应收账款管理

　　管理措施

　　对应收账款实施了动态监控，建立了详细的应收账款台账。定期与客户进行对账，及时发送催款通知。对于逾期账款，制定了不同阶段的催收方案，包括电话催收、函件催收、上门催收和法律诉讼等。

　　自查结果

　　应收账款管理总体有效，账龄结构基本合理。然而，在催收过程中，部分销售人员催收力度不够，对一些长期拖欠的客户缺乏有效的跟进措施，导致部分逾期账款回收周期较长。

　　（四）信用风险预警

　　预警机制

　　建立了信用风险预警指标体系，包括客户付款延迟天数、财务指标异常变化、行业风险上升等。当预警指标触发时，信用管理部门及时发出预警信号，相关部门迅速采取应对措施。

　　自查结果

　　预警机制发挥了一定作用，但在个别情况下，由于信息传递不及时或部门间沟通不畅，导致对预警信号的响应存在延迟，未能及时有效控制信用风险。

　　四、信用管理问题分析

　　（一）信息管理问题

　　客户信息更新不及时主要是由于信息收集渠道有限，与外部信息源的合作不够紧密。此外，企业内部信息系统在数据整合和共享方面存在不足，导致各部门之间信息不对称。

　　（二）流程执行问题

　　在紧急情况下简化审批程序，反映出企业在应对突发情况时缺乏完善的应急预案，同时也说明部分员工对信用管理流程的严肃性认识不足。

　　（三）人员管理问题

　　销售人员催收力度不够，一方面是由于绩效考核机制不完善，催收成果与销售人员的利益挂钩不紧密；另一方面是对销售人员的信用管理培训不足，导致其在催收过程中缺乏专业的方法和技巧。

　　（四）沟通协调问题

　　信息传递不及时和部门间沟通不畅，是由于企业内部沟通机制不够健全，缺乏统一的信息平台和定期的沟通会议，各部门在信用管理工作中各自为战，未能形成有效的合力。

　　五、改进措施

　　（一）加强信息管理

　　拓展客户信息收集渠道，与更多的'第三方信用评估机构、行业协会等建立合作关系，及时获取客户最新信息。

　　优化企业内部信息系统，建立统一的客户信息数据库，实现数据的实时更新和共享，提高信息的准确性和时效性。

　　（二）完善流程执行

　　制定紧急情况下的信用额度审批应急预案，明确特殊情况下的审批流程和责任，确保在不降低风险控制标准的前提下提高审批效率。

　　加强对员工的信用管理流程培训，定期组织培训课程和考核，提高员工对信用管理流程的理解和执行能力。

　　（三）强化人员管理

　　完善销售人员绩效考核机制，加大应收账款回收情况在绩效考核中的权重，将催收成果与销售人员的薪酬、晋升等直接挂钩。

　　组织针对销售人员的信用管理专项培训，邀请专家授课，传授催收技巧和信用风险防范知识，提高销售人员的专业素养。

　　（四）优化沟通协调

　　建立统一的企业信用管理信息平台，整合客户信息、信用评估结果、应收账款数据、预警信息等，实现各部门之间信息的实时共享。

　　定期召开信用管理协调会议，加强信用管理部门、销售部门、财务部门等相关部门之间的沟通与协作，共同解决信用管理工作中存在的问题。

　　六、总结

　　通过本次年度信用管理自查，我们全面梳理了企业信用管理工作的现状，发现了存在的问题和不足。针对这些问题，我们制定了一系列切实可行的改进措施。在今后的工作中，我们将持续加强信用管理，不断优化管理流程和制度，提高员工的信用管理意识和能力，确保企业在良好的信用环境中稳健发展，为企业的长远发展奠定坚实的信用基础。

　　企业年度信用管理自查报告 10

　　一、引言

　　信用是企业生存和发展的重要基础，良好的信用管理对于企业的稳定运营和持续发展具有至关重要的作用。本报告旨在对本企业 xx的信用管理情况进行全面自查，以便发现问题、总结经验，并为进一步提升信用管理水平提供依据。

　　二、企业基本情况概述

　　本企业成立于xx，主要从事xx业务。经过多年发展，已在行业内拥有一定的市场份额和声誉。在组织架构方面，设有专门的信用管理部门（或相关职能归属某部门），配备了x名专业人员负责信用管理相关工作。

　　三、信用管理自查内容

　　（一）信用管理制度建设

　　制度完整性

　　企业已制定了一系列信用管理制度，包括客户信用评估制度、应收账款管理制度、信用额度审批制度等，涵盖了信用管理的主要环节。这些制度明确了各部门在信用管理中的职责和工作流程，为信用管理工作提供了基本的规范。

　　然而，在实际操作中发现部分制度细节不够完善，如客户信用评估指标中的某些非财务因素权重设置不够合理，需要进一步优化。

　　制度执行情况

　　通过对过往业务记录的审查，发现大部分业务在信用管理环节基本遵循了现有制度。但在业务繁忙时期，存在少数流程简化的情况，导致部分信用评估不够全面，应收账款催收也有一定延迟。

　　（二）客户信用评估

　　评估方法

　　企业采用了定量与定性相结合的客户信用评估方法。定量方面主要依据客户的财务报表数据，分析其偿债能力、盈利能力和营运能力等指标；定性方面则考虑客户的行业地位、市场口碑、经营稳定性等因素。

　　在评估过程中，存在对新客户信息收集不够充分的问题，特别是对于一些新兴行业客户的业务模式和潜在风险了解不足，影响了评估的准确性。

　　信用档案管理

　　建立了客户信用档案，对客户的基本信息、信用评估结果、交易记录等进行了记录和更新。但在档案更新及时性方面存在一定欠缺，部分客户的近期重大经营变化未能及时反映在档案中。

　　（三）应收账款管理

　　账龄分析与监控

　　定期对应收账款进行账龄分析，并建立了账龄预警机制。对于账龄较长的应收账款，能够及时采取催款措施。但在实际操作中，由于部分销售人员与财务人员沟通不畅，导致一些账龄数据统计存在误差，影响了催款决策的及时性。

　　催收措施

　　针对逾期应收账款，企业采取了电话催收、发函催收、上门催收以及法律诉讼等多种催收方式。在催收过程中，发现对于一些长期合作但暂时出现资金困难的客户，催收措施过于强硬可能会影响客户关系，需要进一步优化催收策略。

　　（四）内部沟通与协作

　　部门间沟通

　　在信用管理工作中，涉及销售、财务、信用管理等多个部门。各部门之间定期召开信用管理会议，沟通客户信用状况和应收账款情况。但在日常工作中，部门间信息传递仍存在一定的延迟和误解，影响了信用管理工作的效率。

　　与外部机构协作

　　与银行、信用评级机构等外部机构保持了一定的合作关系，如获取银行的客户信用信息查询服务、参考信用评级机构的行业信用分析报告等。但在合作深度和信息共享的及时性方面还有提升空间。

　　四、自查结果总结

　　（一）取得的成绩

　　信用管理制度框架基本建立，为信用管理工作提供了依据，在一定程度上保障了企业信用风险的可控性。

　　客户信用评估方法较为科学合理，通过综合考虑多种因素，能够对大部分客户的信用状况进行较为准确的评估，有效筛选优质客户，降低信用风险。

　　对应收账款的账龄分析和催收措施在一定程度上保证了企业资金的回笼，减少了坏账损失。

　　（二）存在的问题

　　信用管理制度细节需要进一步完善，同时要加强制度执行的严肃性，特别是在业务高峰期要确保信用管理流程不被简化。

　　客户信用评估过程中需要加强对新客户和新兴行业客户信息的收集和分析能力，提高评估准确性，并及时更新客户信用档案。

　　应收账款管理方面，要加强销售与财务部门之间的沟通协调，提高账龄数据的准确性，同时优化催收策略，平衡好催款与客户关系维护。

　　进一步提升内部各部门间的日常沟通效率，深化与外部机构的协作，提高信用信息的共享及时性和合作价值。

　　五、改进措施与计划

　　（一）制度优化与执行强化

　　在xx内，组织相关部门对信用管理制度进行全面修订，细化客户信用评估指标权重、明确业务高峰期信用管理流程的特殊规定等。

　　加强对制度执行情况的'监督检查，建立定期检查机制，对违反制度的行为进行严肃处理，并将信用管理执行情况纳入部门和员工绩效考核体系。

　　（二）客户信用评估改进

　　针对新客户和新兴行业客户，制定专门的信息收集模板和调查流程，在xx内完成对信息收集人员的培训。

　　建立客户信用档案定期更新制度，明确更新责任人和时间节点，确保档案信息的及时性和准确性。

　　（三）应收账款管理优化

　　在xx内，建立销售与财务部门之间的应收账款信息共享平台，实时更新账龄数据和客户还款情况，减少沟通误差。

　　根据不同类型客户的特点，制定差异化的催收策略，对于长期合作且有还款意愿的客户，可适当延长还款期限或提供分期还款方案；对于恶意拖欠的客户，加大法律催收力度。

　　（四）沟通与协作提升

　　利用企业内部信息系统，建立实时沟通机制，加强各部门在信用管理工作中的日常沟通与协作，及时解决问题。

　　在xx内，与银行、信用评级机构等外部机构协商深化合作的具体方案，如建立定期信息交流会议、共享更多信用数据等，提高外部信息利用价值。

　　六、结语

　　通过本次年度信用管理自查，我们清晰地认识到企业在信用管理方面取得的成绩和存在的问题。在今后的工作中，我们将以问题为导向，积极落实改进措施，不断完善信用管理体系，提高信用管理水平，为企业的可持续发展提供有力保障。

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