银行卡业务检查报告

2024-03-12 报告

  随着人们自身素质提升,接触并使用报告的人越来越多,我们在写报告的时候要注意逻辑的合理性。我敢肯定,大部分人都对写报告很是头疼的,下面是小编帮大家整理的银行卡业务检查报告,欢迎大家借鉴与参考,希望对大家有所帮助。

银行卡业务检查报告1

  按照《XX银行XX检查实施方案》要求,XX部于20xx年12月3日-13日期间对全辖各网点在岗员工进行了履职检查。现将检查情况汇总报告如下:

  一、 检查范围

  全辖共61名员工参加本次考核。其中,总行31名(营业部17名、业务发展部6名、合规风险部2名、综合管理部6名),新发支行15名,利民支行15名。除总行高级管理人员及各支行行长、副行长,全员参加考核。

  二、检查内容 (一)岗位职责履行

  1.库房及现金管理:建有“查库登记簿”及“柜员交接登记簿”,柜员交接班、营业终了时由会计主管检查并核对实物与账务记载一致;会计主管每周对有价单证和重要空白凭证使用管理情况检查;各相关领导按期进行全面库存检查。柜员必须坚持“一日三核库” 制度,必须在监控录像视线范围内进行,做到账款、账实相符。检查中有发现未按时核库情况,已做积分处理,并通知整改。库存现金实行限额管理制度,对超限额部分及时缴存,保证资金安全和有效流通。

  2.对账管理:营业部指定专人对账,全年各月均达到重点账户对账率100%,非重点账户对账率90%以上。6月份因未与长期

  未发生业务的非重点账户取得联系,未及时对账的账户,已在下达整改通知后,于对账月当月处理。

  3.重要物品管理:柜员卡专人使用,专人保管,定期或不定期更换密码,做到“谁使用,谁保管,谁负责”,未发现有任何错用乱用冒用现象发生。严格遵守“证印分管,证押分管”原则,印章、钥匙等没有发现交叉交接、交接不衔接、交接不签章、交接事项不清、交接事项不实或交接时间不清等事项,各项交接均符合我行制度规定。

  4.重要空白凭证、抵质押品保管及使用:建有保管登记簿,实物与账务记载核对一致。经管人员变动时,严格办理交接登记手续,详细记载交接情况。根据领用数量登记 ,注明起止号码,签发时按顺序号使用,逐份销号,号码必须衔接。无事先盖好印章备用情况。

  5.柜面业务:能严格执行各项规章制度,按照操作规程办理业务。会计凭证处理不够规范,如漏盖章、未对收回的存折做剪角处理、登记簿项目填写不全等,已通知相关责任人及时整改。

  6.综合管理:收发文及时登记、签发,会议记录完整,薪酬、税务报表数据无误、签字齐全,办公用品入库、领用登记齐全。全年无安防事故及风险案件,与公安系统联动有效,消防演练及时。值班值宿按时交接班,无脱岗漏岗现象,接送款箱及自助设备钞箱操作符合规定。

  7.信贷管理:贷前调查客观、合规,业务操作符合程序要求,严格执行银监会七不准规定,无吃拿卡要等违规现象。但也存在信贷档案不完整、信管系统贷后检查情况录入不及时等问题,已通知整改。

  (二)考勤情况

  各机构严格执行出勤制度,建立考勤管理档案,实行考勤制、签到制。根据人事部门提供全辖本年度考勤表,全体员工严格按照考勤制度规定,按时上班,不迟到、不早退,有事时严格遵守请假制度,能够自觉遵守劳动纪律。均记20分。

  (三)考试情况

  本年度共组织全辖范围的'考试2次,根据平均成绩,80分至90分,5人,记15分;70分至80分,23人,记10分;60分至70分,29人,记5分;60分以下,4人,记0分。

  (四)培训情况

  全辖分为会计和信贷两条线,分别按照培训计划统一组织培训。会计条线由三家机构按月轮流牵头组织,以考带学,各位员工均能按时参加培训,出勤率良好,日常测试平均成绩均在90分以上,培训档案完整,因轮休等原因培训笔记不齐全的,已及时整改。信贷条线各阶段培训计划符合实际工作需要,培训按时开展,出勤率较高,课上学习氛围较好,未建立培训档案,存在重组织、轻管理的问题。

  (五)负责人综合评价

  各部门负责人根据本部门员工日常工作表现、工作效率、执行力等情况等进行评分,评分客观、公正,并由各部门负责人签字确认。

  三、 检查结果

  称职(85分至100分):9人; 基本称职(60分至84分):52人; 不称职(60分以下):无。

  附件:XXX考核表

  XX部

  XX银行XX考核表

银行卡业务检查报告2

  根据《--副行长在--省银行卡风险防范工作电视电话会议上的讲话》及此次会议精神,20xx年3月20日至20xx年3月29日,--分行银行卡风险排查工作领导小组对发卡、受理市场建设和内部管理三个方面的工作进行了认真的梳理、排查和整改,分行领导高度重视检查结果并提出了整改意见,同时要求分行各部门、各支行务必认真对照检查中存在的问题,及时做好整改工作和整改报告。现将我分行有关整改措施汇报如下:

  1)我行在领取--卡重空时,设立了出入库登记簿,并由保管人和领用人在登记簿上签名确认。

  2)我行对开卡环节严格把关,有效进行身份识别,遵守账户实名制要求,严格审核身份证件,使用身份联网核查系统对身份证号码、姓名、照片进行核查确认,在身份证复印件上打印核查结果,并使用专用设备鉴别证件真伪,在复印件上加盖“已用鉴别仪鉴别真伪”戳记。对于代理开卡必须提供卡主及代理人身份证原件,说明代理原因,经办人员向卡主进行电话核实开户事实。

  3)妥善保管开户资料,开卡申请表随开卡凭证装订保管。

  4)我分行对新拓展的批量发卡业务,将按有关规定与委托

  单位签订相关批量开卡业务协议,且要求委托单位至少派两名财务人员到网点领导批量新卡。

  5)我行将继续做好自助设备的.日常维护与管理,确保我行自助设备正常供客户使用。

  6)我行将继续严格执行ATM清加钞过程双人操作的规定,同时做好清加钞后的取款测试工作。

  7)我行对ATM长短款这一工作,始终做好流水勾对与确认,及时联系客户,并做好清算工作。

  8)我行对ATM吞没的银行卡,做到及时取出并登记到《吞没卡登记簿》,下来将认真做好吞没卡的处理和交接工作。

  通过此次检查与整改,今后,我分行将继续努力做好如下工作:

  1)提高全员认识,强化内控管理。一是要提高内控管理对防范金融风险认识,努力杜绝违规操作而引起的金融风险;二是要提高对存在问题的整改认识,在整改中规范操作;三是要提高对制度执行的认识,在制度执行中制约自我。

  2)切实规范银行卡发卡管理。切实履行客户身份识别义务,确保申请人开户资料真实、完整、合规,充分利用联网核查公民身份信息系统,验证身份信息。

  3)强化银行卡受理市场风险管理。严把特约商户准入关,落实特约商户实名审核;同时建立健全对特约商户的现场检查和非现场监控制度,根据特约商户的经营状况和规律,建立风险控

  制模型和定期现场巡查制度,做好商户回访工作的同时,有效防范违规移机。

  4)不断完善技术措施,加强加强对自助设备的日常维护与管理,及时做好测试和巡查工作,确保自助设备正常运作。

  5)加强对银行卡业务的宣传与培训,防范银行卡业务风险。今后,我行将进一步加强员工规章制度的学习,加大银行卡业务知识的宣传与培训,强化内控制度的贯彻执行,不断提高我行员工的综合业务素质和增强员工的规范操作意识,加强对ATM日常管理与维护,在学习上教育员工,在制度上制约员工,不断提高我行整体内控水平,努力将银行卡业务风险降到最低,确保我行各项业务安全、稳健发展。

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